สัปดาห์นี้ Wealthy Thai มีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) อีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจและมี performance ดีมาแนะนำ นั่นก็คือ กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นอินเดียมิดแคปเพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ B-INDIAMRMF ที่ทำผลตอบแทนย้อนตั้งแต่ต้น (YTD) ได้ถึง 40.39%


โดยกองทุน B-INDIAMRMF มีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของ Kotak Funds - India Midcap Fund (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน Class J Acc เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุน B-INDIAMRMF เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงในระดับ 6 และมุ่งหวังให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกองทุนหลักมากที่สุด (Passive Management)


สำหรับ Kotak Funds - India Midcap Fund (กองทุนหลัก) มุ่งหาผลตอบแทนจากส่วนต่างราคาในระยะยาว โดยลงทุนอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนในหุ้นและตราสารอนุพันธ์ที่เชื่อมโยงกับหุ้นขนาดกลาง (Mid Cap) ของบริษัทที่จัดตั้งหรือดำเนินธุรกิจในประเทศอินเดีย


ทั้งนี้ กองทุน B-INDIAMRMF จดทะเบียนเมื่อวันที่ 23 พ.ย. 2560 ณ วันที่ 15 ธ.ค. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 1,388,152,285.02 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 13.1627 บาท ล่าสุดผลตอบแทนย้อนตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 40.39%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่าหากซื้อหน่วงลงทุนของกองทุน B-INDIAMRMF ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือน เป็นเวลา 4 ปี ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 27,140 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 9.02 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 357,162.40 บาท ได้กำไร 112,419.53 บาท หรือเพิ่มขึ้น 45.93%

ด้านมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 500 บาท ครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท และไม่กำหนดมูลค่าขั้นต่ำในการขายคืน

กองทุน B-INDIAMRMF เหมาะกับใคร

• ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินในต่างประเทศได้

• ผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนแบบผูกพันระยะยาวเพื่อการเลี้ยงชีพหลังเกษียณอายุ โดยเพิ่มโอกาสในการแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนในหลักทรัพย์ประเทศอินเดีย และเนื่องจากเป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ผู้ลงทุนจึงควรลงทุนต่อเนื่องเป็นระยะเวลาไม่น้อยกว่า 5 ปีจนครบอายุ 55 ปีบริบูรณ์เพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี

กองทุนนี้ไม่เหมาะกับใคร

• ผู้ลงทุนที่มีความจำเป็นต้องใช้เงินลงทุนในส่วนนี้ก่อนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์

• ผู้ลงทุนที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจำนวนเงินที่แน่นอนหรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สัดส่วนการลงทุนของ Kotak Funds - India Midcap Fund (กองทุนหลัก)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน B-INDIAMRMF หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่

https://www.bangkokbank.com/th-TH/Personal/Save-And-Invest/Mutual-Funds/Retirement-Mutual-Funds/B-INDIAMRMF