ใกล้โค้งสุดท้ายของการเลือกซื้อกองทุนรวม SSF และ RMF เพื่อช่วยลดหย่อนภาษีแล้ว แน่นอนว่า Wealthy Thai ก็มีกองทุนที่น่าสนใจมาแนะนำนักลงทุนอีกเช่นเคย เพื่อเป็นทางเลือกและตัวช่วยในการตัดสินใจซื้อกองทุนประหยัดภาษีในช่วงสิ้นปี โดยกองทุนที่ขอหยิบมานำเสนอในวันนี้ คือ กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ พร็อพเพอร์ตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ KT-PROPERTY RMF กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และได้รับการจัดอันดับเป็นกองทุน 5 ดาวจากมอร์นิ่งสตาร์


สำหรับนโยบายการลงทุน กองทุน KT-PROPERTY RMF เป็นกองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรมที่มุ่งลงทุนโดยเฉพาะเจาะจงในกลุ่มอุตสาหกรรมการประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับภาคอสังหาริมทรัพย์ โดยเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Global Property Equities Fund (กองทุนรวมหลัก) ซึ่งเป็นกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (retail fund) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน


ส่วนกองทุน Global Property Equities Fund ซึ่งเป็นกองทุนหลัก มีนโยบายสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นของบริษัท หรือ กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (หรือเทียบเท่า) ที่จดทะเบียน หรือมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่มีการกํากับดูแล โดยมีรายได้หลักจากการเป็นเจ้าของ บริหารจัดการ และพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก


โดยกองทุน KT-PROPERTY RMF จดทะเบียนเมื่อวันที่ 29 พ.ย. 2555 ณ วันที่ 22 ธ.ค. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 279,525,514.90 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 18.3937 บาท ล่าสุดตั้งแต่ต้นปีนี้กองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 21.71%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่า หาก DCA กองทุน KT-PROPERTY RMF เป็นเวลา 5 ปี ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 21,407 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 13.99 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 387,252.63 บาท ได้กำไร 87,714.30 บาท หรือเพิ่มขึ้น +29.28%

กองทุน KT-PROPERTY RMF ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล และมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 7 หรือ เสี่ยงสูง โดยมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 500 บาท ครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท

กองทุน KT-PROPERTY RMF เหมาะกับใคร

• เนื่องจากเป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนอย่างน้อย 5 ปีและถือหน่วยลงทุนจนครบอายุ

• 55 ปีบริบูรณ์เพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่กฎหมายกําหนด

• ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนตํ่ากว่ามูลค่าที่ลงทุนและทําให้ขาดทุนได้

• ผู้ที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป

• ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุน ไปยังหุ้นที่เกี่ยวข้องกับภาคอสังหาริมทรัพย์

กองทุนนี้ไม่เหมาะกับ ผู้ลงทุนที่เน้นได้รับผลตอบแทนในจํานวนเงินที่แน่นอนหรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สัดส่วนการลงทุนของ Global Property Equities Fund (กองทุนหลัก)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน KT-PROPERTY RMF หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่ https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail.aspx?IdF=12