กองทุนอสังหาริมทรัพย์เคยเป็นหนึ่งในการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมาก จากแนวโน้มผลประกอบการที่มีเสถียรภาพ และการจ่ายผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผลสม่ำเสมอ แต่การระบาดของ Covid-19 ทำให้ผลประกอบการของหลายกองติดลบ ซึ่งปัจจุบันสถานการณ์การระบาดเริ่มคลี่คลายและจำนวนผู้ได้รับวัคซีนสูงขึ้น ทำให้กองทุนอสังหาฯ เริ่มกลับมาได้รับความสนใจอีกครั้ง


ซึ่งวันนี้ Wealthy Thai ก็มีกองทุนอสังหาฯ ที่น่าสนใจมาแนะนำและทดลองทำ DCA ให้ดูอีกเช่นเคย โดยกองทุนที่จะหยิบยกมาเขียนถึงในวันนี้ คือ กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์พร็อพเพอร์ตี้ฟันด์ หรือ KT-PROPERTY จาก บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)


กองทุน KT-PROPERTY  เป็นกองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม และกองทุนรวมหน่วยลงทุนประเภท Feeder Fund เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ Global Property Equities Fund (กองทุนหลัก) ซึ่งเป็นกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (Retail Fund) เพียงกองเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม


ส่วนกองทุนรวมหลักมีนโยบายสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นของบริษัท หรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (หรือเทียบเท่า) ที่จดทะเบียนหรือมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่มีการกำกับดูแล โดยมีรายได้หลักจากการเป็นเจ้าของ บริหารจัดการ หรือพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก


โดยกองทุน KT-PROPERTY จดทะเบียนเมื่อวันที่ 23 กันยายน 2554 ณ วันที่ 19 ม.ค. 2565 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 1,010,242,646.86 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 14.0689 บาท ส่วนผลการดำเนินงานตั้งแต่จัดตั้งกองทุนอยู่ที่ 9.09% ต่อปี สูงกว่าดัชนีชี้วัดที่เฉลี่ยอยู่ที่ 9.08% ต่อปีเล็กน้อย ขณะที่ผลการดำเนินงาน 5 ปี เฉลี่ยอยู่ที่ 7.91% ต่อปี สูงกว่าดัชนีชี้วัดที่เฉลี่ยอยู่ที่ 2.99% ต่อปีเช่นเดียวกัน ทั้งนี้ กองทุน KT-PROPERTY เคยมีผลขาดทุนสูงสุดในช่วงเวลา 5 ปี คือ -39.11%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่า หาก DCA กองทุน KT-PROPERTY ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือนเป็นเวลา 5 ปี ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 23,804 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 12.59 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 351,109.00 บาท ได้กำไร 51,490.61 บาท หรือเพิ่มขึ้น 17.19% และได้รับเงินปันผลรวม 26,593.60 บาท

สำหรับนโยบายจ่ายปันผล กองทุน KT-PROPERTY จะจ่ายเงินปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง​ โดยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมีการจ่ายปันผลทั้งหมด 14 ครั้ง รวมเป็นเงิน 6.8000 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำในการซื้อหน่วยลงทุนอยู่ที่ 1,000 บาท

กองทุน KT-PROPERTY เหมาะกับใคร

• ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนตํ่ากว่ามูลค่าที่ ลงทุนและทําให้ขาดทุนได้

• ผู้ที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป

• ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังหุ้นที่เกี่ยวข้องกับภาคอสังหาริมทรัพย์

แต่กองทุนนี้ไม่เหมาะกับ ผู้ลงทุนที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจํานวนเงินที่แน่นอนหรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สัดส่วนการลงทุนของกองทุนหลัก

หากนักลงทุนสนใจกองทุน K-USA-A(D) หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่

https://www.ktam.co.th/fif-fund-detail.aspx?IdF=34