Wealthy Way: ในสินค้าอุปโภคบริโภค เวลาเราจะซื้อมาใช้ยังต้องดู “ฉลากสินค้า” ไม่แตกต่างจากการ “กินยา” เราก็ต้องอ่านฉลากเช่นเดียวกัน แล้วสินค้าการลงทุนอย่าง “กองทุนรวม” ทำไมเราจึงไม่ดู “หนังสือชี้ชวน” (Fund Fact Sheet) ซึ่งเปรียบเสมือนเป็นฉลากที่บอกรายละเอียดต่างๆ ที่สำคัญของกองทุนนั้นๆ กันล่ะ


ซึ่งข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญต่างๆ ของ “กองทุนรวม” นั้นๆ จะถูกระบุเอาไว้อย่างชัดเจน


ที่จะใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจก่อนลงทุนได้เป็นอย่างดี ไม่ต่างกับการไปช้อปปิ้งสินค้าในซุปเปอร์มาร์เก็ต ที่คุณสามารถหยิบสินค้าชนิดเดียวกัน แต่ต่างยี่ห้อ มาอ่านฉลากดูก่อนตัดสินใจซื้อให้ตรงกับความต้องการและงบประมาณที่มีอยู่ได้ไม่ต่างกัน


แต่นักลงทุนส่วนใหญ่มัก “ละเลยไม่อ่านกัน” เป็นเรื่องที่ “น่าเสียดายมาก” !!!


ใน “หนังสือชี้ชวน” จะบอกเรื่องสำคัญ “7 เรื่อง” ที่นักลงทุนควรรู้ มีอะไรบ้างนั้น วันนนี้ ทีมงาน “Wealthy Thai” มีคำตอบมาฝากกัน

7 เรื่องต้องรู้...เมื่ออ่าน “หนังสือชี้ชวน” กองทุนรวม

สำหรับ “หนังสือชี้ชวน” (Fund Fact Sheet) นั้น จะบอกข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญต่างๆ ของกองทุนนั้นอย่างละเอียด เป็นเอกสารสำคัญที่ทาง “บลจ.” ต้องจัดทำและแจกแจงรายละเอียดรายละเอียดสำคัญทั้งหมดของกองทุนรวมนั้นๆ ไว้ เพื่อให้นักลงทุนได้ใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุนนั่นเอง


“ซึ่งข้อมูลของ ‘หนังสือชี้ชวน’ ปัจจุบันนี้ก็มีทั้งแบบเอกสารและหาอ่านได้ง่ายๆ ตามเวบไซด์ ทุกบลจ. มีเปิดเผยหมด (ที่ไหนไม่มีแจ้งสำนักงานก.ล.ต.ได้เลยนะ มีความผิด)”


โดยปกติ “หนังสือชี้ชวน” มี 2 รูปแบบหลัก ได้แก่

- หนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวม (Prospectus) เป็นเวอร์ชั่นเต็มรูปแบบ

- หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) เป็นเวอร์ชั่นฉบับย่อ ซึ่งปัจจุบันได้จัดทำรูปแบบไว้กระชับ สั้นๆ โดยจะบอกถึงข้อมูลที่สำคัญ “7 เรื่อง” ประกอบด้วย

1. ระดับความเสี่ยง: เป็นแถบแสดง “ระดับความเสี่ยง” ของกองทุน ตั้งแต่ระดับ 1 – 8 (โดย 1 เสี่ยงต่ำสุด และ 8 เสี่ยงสูงสุด)

2. นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน: สรุปว่ากองทุนนั้นเน้นลงทุนทรัพย์สินใด และมีกลยุทธ์บริหารแบบใด

3. นโยบายการจ่ายเงินปันผล: “มี” หรือ “ไม่มี”

4. ผลการดำเนินงาน: จะแสดงกราฟแสดง “ผลงานในช่วง 5 ปีปฏิทิน” พร้อมเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัดและกองทุนรวมประเภทเดียวกัน และ “ผลงานย้อนหลังแบบปักหมุด” แต่ต้องไม่ลืมว่า...“ผลการดำเนินงานในอดีต ไม่ได้การันตีผลการดำเนินงานในอนาคต” แต่ประการใด

5. เงื่อนไขการซื้อขายหน่วยลงทุน: เช่น วันทำการซื้อ/ขาย, เงินลงทุนขั้นต่ำ, ระยะเวลาได้รับเงินค่าขายคืน เป็นต้น

6. ค่าธรรมเนียม: ควรดูตรง “เก็บจริง” และเทียบกับกองทุนรวมที่มีนโยบายใกล้เคียงกัน เพราะเป็นต้นทุนของการลงทุน ซึ่งจะมี 2 ส่วนๆ ที่เรียกเก็บจากกองทุน (% ต่อปีของ NAV) และส่วนที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย (% ของมูลค่าซื้อขาย)

7. สัดส่วนทรัพย์สิน: กลุ่มอุตสาหกรรม และทรัพย์สินที่กองทุนนั้นลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก (% NAV)


“ถ้าอ่านฉบับเต็มไม่ไหว อ่าน ‘ฉบับสรุปสาระสำคัญ’ ของกองทุนก็ยังดี เพราะในนี้จะรวบรวมข้อมูลที่เป็นประโยชน์ประกอบการตัดสินใจลงทุนของคุณเอาไว้ครบถ้วน กระชับ ครบถ้วน ที่สำคัญสำหรับ ‘กองทุนที่ไปลงทุนต่างประเทศ’ (FIF) ที่ไปลงทุนผ่านกองทุนหลักในต่างประเทศนั้น นักลงทุนก็อย่าลืมอ่าน ‘Fund Fact Sheet’ ของกองทุนหลักด้วยเช่นกัน จะช่วยทำให้ได้ข้อมูลครบถ้วนมากยิ่งขึ้นไปอีก”


สำหรับ “หนังสือชี้ชวน” (Fund Fact Sheet) นั้น จะบอกข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญโดยมี “7 เรื่อง” ที่นักลงทุนควรรู้เมื่ออ่านจบ ไม่เพียงใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุนเท่านั้น ยังช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่ผิดพลาด และช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกลงทุนใน “กองทุนรวม” ที่เหมาะสมกับตัวเองได้อีกด้วย แล้ววันนี้...ก่อนลงทุน คุณอ่าน “หนังสือชี้ชวน” กันแล้วหรือยัง?