คริปโตเคอร์เรนซีเป็นหนึ่งในตลาดการเงินที่สร้าง “เศรษฐีใหม่” มากที่สุดในรอบทศวรรษ แต่ก็เป็นตลาดที่ทำให้หลายคนพอร์ตละลายเร็วที่สุดเช่นกัน จึงเกิดคำถามอมตะว่า “ถ้าอยากพลิกชีวิต ควรเทรด หรือควรถือยาว (HODL) กันแน่?”


ในงาน Thailand Blockchain Week 2025 Session “เทรดหรือถือ? ต้องเลือกทางไหนถ้าอยากพลิกชีวิตด้วยคริปโท” ได้เชิญ พี่หมี (สายเทรด) และ ลุงเต่า (สาย HODL) มาร่วมดีเบตแบบเปิดใจ ถ่ายทอดบทเรียนจากประสบการณ์จริง เพื่อให้ผู้ลงทุนเข้าใจว่าหนทางไหนเหมาะกับตัวเองมากที่สุด


“พลิกชีวิต” ไม่ใช่แค่เรื่องกำไรว่าจะ 10x หรือ 100x แต่ขึ้นอยู่กับฐานะการเงินและเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล ซึ่งเป็นสิ่งที่ทั้งลุงเต่าและพี่หมีเห็นด้วยตรงกัน ทางลุงเต่าพูดเน้นย้ำถึงการโฟกัสที่ “เราเริ่มจากเท่าไร” และ “เราอยู่ในจุดไหนของฐานะทางการเงิน”


สำหรับฝั่งพี่หมีนั้นเริ่มต้นจากพอร์ตเล็กช่วงปี 2020 พลิกแรกคือ All in BTC และมา All in BNB จนตอนนี้กลายเป็นเสาหลักครอบครัว ซึ่งเมื่อพอร์ตใหญ่ขึ้น พี่หมีจะไม่กลับไปเสี่ยงเท่าเดิม (ไม่ All in) จะกระจายความเสี่ยงมากขึ้น มองยาวมากขึ้น

คนส่วนใหญ่ 90% มักขาดทุนจากการเทรด ทำไมเทรดถึงยังฮิตและสูตรการเอาตัวรอดของสายเทรดในมุมมองพี่หมี คืออะไร?

พี่หมีให้ความเห็นถึง “ความโลภ” ที่คนแทบทุกคนอยาก “รวยไว” ไม่มี Cash Out ไม่ถอนกำไรออกจากตลาด และสิ่งที่คนส่วนใหญ่ยังต้องฝึกให้มากกว่านี้คือ Money Manangement และ Leverage/Sizing ไม่เหมาะสมกับตัวเอง ไม่ได้แบ่งไม้เทรด ไม่ได้คำนวนว่าใช้กระสุนได้กี่นัด แต่ละนัดจะเสียได้สูงสุดเท่าไรของพอร์ต ซึ่งบทเรียนสำคัญของพี่หมีสำหรับที่ผ่านมาคือ ให้ถอนกำไรออกมาตลอด (Cash Out) จะออกเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสก็ได้


พี่หมียังได้แจกสูตรการเอาตัวรอดของสายเทรดไว้ด้วย อย่างเช่น Risk Per Trade ยอมเสียได้กี่ % ของพอร์ต, จุด Invalidation ทางเทคนิค เพื่อหาจุดยอมแพ้, Stop Loss เป็นเรื่องปกติที่ต้องเจอ, ไม่ต้อง Day Trade เสมอขึ้นกับตลาด ณ ช่วงนั้น และต้องถอนกำไรตามวินัยเสมอ

HODL อย่างไรให้มีประสิทธิภาพ และเหมาะสมกับตัวเองมากที่สุดในมุมลุงเต่า?

ลุงเต่าได้ให้บทเรียนไว้หลักๆ 3 ข้อ ได้แก่ รู้ตัวเอง รู้สิ่งที่จะซื้อ และรู้วัฎจักรตลาด

• รู้ตัวเอง : รู้ว่าตัวเองใจนิ่งมากพอไหมที่จะ HODL สามารถทนรับ Drawdown หนักๆได้ไหม

• รู้สิ่งที่จะซื้อ : โปรเจกต์หรือโทเค็นนั้นๆทำอะไร มีมูลค่าจริงมั้ย มี Tokenomics เป็นอย่างไร

• รู้วัฎจักรตลาด : ตลาดขึ้นลงเป็นรอบๆทั้งรอบเล็กรอบใหญ่ สำคัญที่สุดคือ “อย่ารักเหรียญ” จนเกินไป

สิ่งที่น่าสับสนของสาย HODL คือต้องแยกระหว่าง “ถือแบบรักเหรียญ” และ “ถือแบบมีจุดมุ่งหมาย” การลงทุนนั้นต่างจากการศรัทธาเหรียญ และต้องหาจุดขายเหรียญตามวัฎจักรเสมอ ไม่ยึดติดเกินไป รวมถึงควรถือให้ถูกตัว ตลาด Altcoin ไม่เหมือนเดิม วัฎจักรล่าสุดมีแค่ไม่กี่ตัวที่สามารถกลับไปทำ ATH ได้


อีกหนึ่งหลักสำคัญของการ HODL คือ “ใจต้องนิ่ง” การ HODL นั้นจะ “ยากตอนต้น ง่ายตอนปลาย” เพราะถ้าเราผ่าน Drawdown หนักๆมาหลายรอบ ใจเราจะนิ่งขึ้น และถ้าเลือกถูกตัวแล้วเราจะสามารถถือมันไปได้

ปิดจบด้วยคำถาม “แล้วมือใหม่ เราจะรู้ได้อย่างไรว่าเราควรเป็นสาย HODL หรือสายเทรด?”

ด้านลุงเต่าแนะนำว่ายังไม่ต้องเลือกว่าจะเป็นสายไหน ให้ลองทั้งสองสายก่อน แบ่งพอร์ตเป็น 50/50 และดูว่าตัวเองถนัดอะไรที่สุด ส่วนฝั่งพี่หมีเน้นถึงการ “อยู่ในตลาดให้ได้นานที่สุด” เพราะการเทรดคือ Infinity War ปีนี้อาจกำไร ปีหน้าอาจขาดทุน อยู่ที่ว่าตอนขาดทุนคุณบริหารได้ดีมากน้อยแค่ไหน และหากไม่อยากเทรด เพียงแค่ DCA BTC + ถอนกำไรเป็นวินัย ก็ทำให้เติบโตระยะยาวได้นั่นเอง

บทสรุป : ไม่มีเส้นทางที่ดีที่สุด มีแต่เส้นทางที่ “เหมาะกับเรา”

ไม่ว่าคุณจะเลือกเทรดหรือถือยาว สิ่งที่ทั้งพี่หมีและลุงเต่าย้ำเหมือนกันคือ

✔ ต้องรู้จักตัวเอง

✔ ต้องวางแผนเงินและความเสี่ยง

✔ ต้องมีวินัย

✔ ต้องบริหารจังหวะตลาด

✔ ต้อง “อยู่นานพอ” ให้ผลตอบแทนทำงานแทนเรา


เพราะสุดท้ายแล้ว คริปโตไม่เคยเปลี่ยนชีวิตใครเพียงแค่ชั่วข้ามคืน แต่เปลี่ยนคนที่เรียนรู้ กล้าปรับตัว และอยู่ในตลาดได้ยาวที่สุดเท่านั้น