Fun of Funds: ใครที่มีเป้าหมายการลงทุนชัดเจนระยะ 10 ปี ต้องการลดหย่อนภาษี ไม่ต้องการลงทุนต่อเนื่องทุกปีๆ หรือมีอายุ 45 ปี ขึ้นไป


“กองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว” (SSF) น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


โดยเฉพาะใกล้ช่วงสิ้นปีเช่นนี้มีนักลงทุนหลายๆ คนที่จะเริ่มจับจ่ายใช้สอยกองทุนรวมยิ่งโดยเฉพาะใน “กองทุนรวมที่มีสิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา” กันบ้างแล้ว


ยิ่งภาวะตลาดไม่สดใส มองไปทางไหนก็แดงเดือด ไหนๆ ก็ต้องลงทุนๆ แล้วได้ “ประโยชน์ทางภาษี” แถมเอาไว้ด้วย จังหวะนี้ก็ดูดีเช่นกัน


อย่าชะล่าใจไป ปีนี้เป็น “ปีที่3” ที่จะลงทุนกับ SSF ได้แล้วนะ (เปิดให้ลงทุนปี2563-2567) หมดแล้วจะต่ออายุให้หรือไม่ ต้องไปตามลุ้นกันอีกที


แม้กองทุน SSF จะเข้ามาแทนที่ LTF ได้ไม่นาน และด้วยความที่เป็นกองทุนน้องใหม่แน่นอนว่าจะต้องมีนักลงทุนมากมายตั้งคำถามกับผลการดำเนินงานที่ผ่านมาว่าเป็นยังไง?


ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้ทำการรวบรวมข้อมูลของผลการดำเนินงานกองทุนดังกล่าวย้อนหลัง 1 ปี ทั้งในฝั่งที่ “ดีที่สุด” และ “แย่ที่สุด” มาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจ

“SSF” หุ้นไทยโชว์แกร่งขึ้น Top5 กองทุนผลงานเยี่ยมรอบ 1 ปี...“ M-MIDSMALL-SSF” แชมป์ผลงานดีสุด +11.83%

โดยเริ่มกันกองทุนที่มีผลการดำเนินงานที่ “ดีสุด” ในกลุ่ม 5 อันดับแรก  ที่ส่วนใหญ่นั้นจะเป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนใน “หุ้นไทย” เป็นหลักประกอบไปด้วย “กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี มิด สมอล แค็ป ชนิดเพื่อการออม” (M-MIDSMALL-SSF) ที่จะลงทุนในหุ้นบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็กทั้งในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (ณ วันที่ 9 ก.ย. 65) ได้ +11.83%


รองลงมาเป็น “กองทุนเปิดเคเคพี แอ็กทิฟ อิควิตี้ ชนิดเพื่อการออม” (KKP ACT EQ-SSF) ที่จะเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ดีและมีแนวโน้มการเจริญเติบโตสูงในระยะปานกลางถึงระยะยาว ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ได้ +10.35%


ต่อมา “กองทุนเปิด แอล เอช สแทรทิจี อิควิตี้ ชนิดเพื่อการออมและสะสมมูลค่า” (LHSTRATEGY-ASSF) ที่จะลงทุนในหุ้นของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) โดยจะเน้นการลงทุนด้วยการสร้างกลุ่มหลักทรัพย์ที่กองทุนลงทุนให้มีความผันผวนต่ำ เพื่อลดความผันผวนของการลงทุนโดยรวมของกองทุนให้อยู่ในระดับต่ำที่สุด ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี +7.43%

ถัดมา “กองทุนเปิด แอล เอช สมาร์ท เพื่อการออม ชนิดการออมและจ่ายเงินปันผล” (LHSMARTDSSF-SSF) ที่จะลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนโดยจะเลือกพิจารณาลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี +6.93%


และสุดท้าย “กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม” (BEQSSF) ที่นอกจากจะลงทุนในหุ้นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) ยังมีการลงทุนในหุ้นที่ไม่ได้จดทะเบียน ตราสารหนี้ ตราสารการเงิน เงินฝาก ทรัพย์สินทางเลือก และหน่วยลงทุนของกองทุนรวม อาทิเช่น กองทุน CIS กองทุน Infra กองทุน Property หรือ REITs กองทุน Private Equity และกองทุน ETF เป็นต้น ทำผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ได้ +6.75%

“SSF” ยอดแย่รอบ 1 ปี ดิ่งทะลุ -50% ทุกกอง...“T-ES-GINNO-SSF” แชมป์ผลงานแย่สุด ติดลบ -58.52%

ด้านของกองทุนที่มีผลการดำเนินงาน “ติดลบมากที่สุด” 5 อันดับแรกในอุตสาหกรรมนั้น จะเป็นกองทุนที่ลงทุนใน “หุ้นต่างประเทศ” ซึ่งอาจจะมีนักลงทุนแปลกใจว่าเกิดอะไรขึ้นกับหุ้นต่างประเทศ แต่หากบอกถึงกองทุนหลักก็อาจทำให้ไม่แปลกใจนัก เพราะส่วนใหญ่เป็นกองจาก “ARK Invest” ที่ได้รับผลกระทบจากดอกเบี้ยขาขึ้นของสหรัฐไปเต็มๆ


อย่างกองทุนที่ติดลบหนักที่สุดได้แก่ “กองทุนเปิดธนชาต อีสท์สปริง Global Innovation เพื่อการออม” (T-ES-GINNO-SSF) ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (ข้อมูล ณ วันที่ 12 ก.ย. 65) ติดลบ -58.52% ที่จะลงทุนในกองทุน Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund ซึ่งจะลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกโดยเลือกบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องหรือได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลง


รองลงมาเป็น “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Innovation ชนิดเพื่อการออม” (SCBINNO (SSF)) ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี -56.89% ที่จะลงทุนในกองทุน ARK Innovation ETF ที่จะมุ่งเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัททั้งในประเทศสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ ที่มีการดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวช้องกับหรือได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี

ต่อมาเป็น “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Next Generation Internet ชนิดเพื่อการออม” (SCBNEXT(SSF)) ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี -56.50% ที่จะลงทุนใน ARK Next Generation Internet ETF ด้วยนโยบายลงทุนในบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องกับนวัตกรรมเทคโนโลยีอินเตอร์เน็ตแห่งอนาคต ซึ่งมุ่งเน้นและคาดว่าจะได้รับประโยชน์จากเปลี่ยนฐานของโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีจากฮาร์ดแวร์และซอฟต์แวร์ไปยังระบบคลาวด์ การดำเนินธุรกิจผ่านทางเว็บไซต์หรือให้บริการผ่านทาง


ถัดมาเป็น “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Fintech Innovation ชนิดเพื่อการออม” (SCBFINTECH(SSF)) ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี -53.61% ที่ได้ลงทุนในกองทุน ARK Fintech Innovation ETF ภายใต้นโยบายลงทุนในบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องกับนวัตกรรมด้านการเงิน ซึ่งอาจพัฒนาหรือพึ่งพานวัตกรรมการชำระเงิน ผู้ให้บริการอีคอมเมิร์ซ นวัตกรรมการทำธุรกรรม การวิเคราะห์ทางธุรกิจ การให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer การชำระเงินผ่านมือถือและ blockchain เป็นต้น


และสุดท้าย “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Genomic Revolution ชนิดเพื่อการออม” (SCBGENOME(SSF)) ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี -52.15% ที่จะลงทุนในกองทุน ARK Genomic Revolution ETF ที่เน้นลงทุนในธุรกิจด้านเทคโนโลยีทางการแพทย์สมัยใหม่ที่มีการพัฒนาองค์ความรู้ด้านชีววิทยาเพื่อการพัฒนาการรักษาให้ลึกลงไปในระดับพันธุกรรม (ยีนส์)


“จุดมุ่งหมายของการลงทุนผ่าน ‘กองทุน SSF’ ก็เพื่อส่งเสริมการออมเงินระยะยาวพร้อมกับการสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ดังนั้น ผลการดำเนินงานในระยะสั้นก็มิอาจการันตีถึงผลการดำเนินงานในอนาคตได้แต่ประการใด สำหรับใครที่มีเป้าหมายในการใช้เงินชัดเจนในช่วง 10 ปี และไม่ต้องการลงทุนต่อเนื่องทุกปีๆ กอง SSF ยังเป็นทางเลือกที่น่าสนใจที่ไม่ควรละเลยสำหรับกลุ่มคนที่ต้องเสียภาษีแต่ประการใด”