สาระ Fund วันละนิด: แม้ช่วง 8 เดือนแรก “อุตสาหกรรมกองทุนรวม” จะได้รับผลกระทบจากภาวะตลาดการลงทุนของโลกที่ไม่เป็นใจเท่าไรนักไปด้วยก็ตาม โดยมีสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหาร (AUM) ลดลงเหลือ 4.92 ล้านล้านบาท จากสิ้นปี21 ที่ 5.37 ล้านล้านบาท หรือลดลง -8.44%


แต่บทบาทและความสำคัญของ “กองทุนรวม” กลับทวีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ ดังจะเห็นได้จากการถือกำเนิดเกิดขึ้นของกลุ่ม “บริษัทนายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน” (บลน.) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา


และหนึ่งในบลน.ที่มีการเติบโตอย่างโดดเด่นและรวดเร็วคงต้องยกให้กับ “ฟินโนมีนา” (FINNOMENA) นั่นเอง ปัจจุบันมีสินทรัพย์ภายใต้คำแนะนำ (AUA) กว่า 30,000 ล้านบาท ต้องบอกว่ามีขนาดใหญ่กว่า AUM กองทุนรวมของบลจ.ในอุตสาหกรรมถึง 6 รายด้วยกัน (บลจ.อเบอร์ดีน, บลจ.บางกอกแคปปิตอล, บลจ.ดาโอ, บลจ.ฟิลลิป, บลจ.คิงไว (เอเชีย), บลจ.ทาลิส และบลจ.เอ็กซ์สปริง)


และกว่า 40% ของ AUA นั้น มาจากส่วนของ “ที่ปรึกษาการเงินอิสระ” (FA-อิสระ) ซึ่งปัจจุบันมีประมาณ 1,700 ราย เป็นรองแค่ “บล.ฟิลลิป (ประเทศไทย)” เท่านั้น


แต่แผนการเติบโตด้วยโมเดลแบบ “Hybrid” ที่ผสมผสานระหว่าง “เทคโนโลยี” และ “คน” นั้น จะยังทำให้ “FINNOMENA” ยังต้องเดินหน้าปั้น “FA-อิสระ” เข้ามาอย่างต่อเนื่อง ตามทีมงาน ‘Wealthythai’ ไปดูก้าวย่างที่น่าสนใจนี้ไปพร้อมๆ กันได้เลย

เปิดโมเดล “Hybrid” กุญแจสู่ความสำเร็จ...เป็นส่วนผสมที่ลงตัวระหว่าง “เทคโนโลยี” & “คน”

“ที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอนาคต” อาชีพที่จะนำพาสู่อิสรภาพทางการเงินและเวลา ไม่ว่าจะเป็นใคร มาจากสายอาชีพใด FINNOMENA ก็พร้อมพาก้าวเดินสู่ความสำเร็จร่วมกัน พร้อมเปิดประตูเพื่อยกระดับให้การบริการลูกค้าของที่ปรึกษาการลงทุนมุ่งสู่มาตรฐานสากลด้วยระบบที่ทันสมัย


โดย “ดร.เมธี จันทวิมล” Managing Partner ของฟินโนมีนา บอกว่า ตลาดกองทุนรวมยังมีแนวโน้มเติบโตอีกมากทั้งในส่วนของบลจ.เอง รวมถึงบลน.ด้วยเช่นกัน โดยโมเดลธุรกิจของเราเป็นแบบ “Hybrid” ที่ใช้ ‘เทคโนโลยี’ ควบคู่กับ ‘คน (FA-อิสระ)’ ที่จะคอยช่วยเหลือให้คำแนะนำผู้ลงทุนอย่างใกล้ชิด แต่ผู้ลงทุนจะต้องเป็นคนตัดสินใจด้วยตัวเองในขั้นสุดท้าย ซึ่งเชื่อว่าเป็นแนวทางที่จะทำให้ทุกส่วนประสบความสำเร็จไปด้วยกันทั้งนักลงทุน FA-อิสระ และบริษัทเอง

(ดร.เมธี จันทวิมล)

“การระบาดของ COVID-19 ส่งผลต่องานประจำที่เคยมั่นคง การที่มีแค่หนึ่งอาชีพ มีรายได้ทางเดียว อาจจะไม่เพียงพออีกต่อไป อาชีพ ‘ที่ปรึกษาการลงทุน’ (Financial Advisor) ถือเป็นอีกหนึ่งอาชีพทางเลือกที่หลายคนหันมาให้ความสนใจ เนื่องจากมีความอิสระคล่องตัว ด้วยระบบของฟินโนมีนาเป็นออนไลน์ทั้งหมด ที่ปรึกษาการลงทุนจึงสามารถทำงานได้ทุกที่ทุกเวลา จะทำเป็นอาชีพเสริมก็ได้ หรืออาชีพหลักเลยก็ได้เช่นกัน”

“เดินหน้าปั้น “FA-อิสระ” ลั่นปีหน้ามี ‘มากสุด’...ตั้งเป้า 3 ปี เพิ่มเป็น 10,000 ราย

สำหรับท่านที่สนใจแต่ไม่ได้เรียนจบสายการเงิน หรือประกอบอาชีพในแวดวงการเงิน ก็ไม่ต้องเป็นกังวลไป เพราะที่จริงแล้วที่ปรึกษาการลงทุนของฟินโนมีนาหลายท่านก็ล้วนแล้วแต่มาจากต่างสายงานต่างอาชีพ ทางฟินโนมีนาพร้อมดูแลและให้ความสนับสนุนในทุกๆ ด้าน ตั้งแต่หลักสูตรพื้นฐานถึงหลักสูตรพัฒนาทักษะเฉพาะสำหรับที่ปรึกษา เพื่อเสริมสร้างความรู้และเพื่อช่วยเพิ่มความมั่นใจในการทำงาน เปิดโอกาสให้ได้เจอกลุ่มลูกค้าที่มีศักยภาพ รวมถึงมีระบบ “Digital Creation Platform” ที่จะช่วยให้ทำงานได้สะดวกขึ้น สามารถดูแลทั้งลูกค้าจำนวนมากและดูแลได้อย่างมีประสิทธิภาพ มั่นใจได้เลยว่าฟินโนมีนาจะเป็นเพื่อนร่วมทางที่จะช่วยให้ท่านอุ่นใจแน่นอน


“เรามีเดลพอร์ตการลงทุนให้เลือกหลากหลายและสามารถแยกแต่ละบัญชีไปแต่ละพอร์ตได้เลย นักลงทุนก็สามารถเข้ามาใช้บริการได้ สำหรับพอร์ตตั้งแต่ 5 แสนบาทขึ้นไป เราก็จะมี FA-อิสระมาช่วยดูแลให้ ซึ่งเรามีระบบและทีมงานที่คอยสนับสนุนทีมงาน FA-อิสระของเราตลอด 24 ชั่วโมงด้วยเช่นกัน ปัจจุบันเรามี FA-อิสระประมาณ 1,700 ราย คาดว่าสิ้นปีจะมี 2,000 ราย ก่อนที่ในปีหน้า FINNOMENA จะเป็นบริษัทที่มี  FA-อิสระ มากที่สุดเป็นอันดับ 1 ของประเทศได้ (ในส่วนของการแนะนำลงทุนในกองทุนรวม) โดยแผนในระยะ 3 ปีข้างหน้า (2023-2025) จะเพิ่มจำนวนขึ้นไปให้ถึง 10,000 ราย” 

จับมือพันธมิตร “Franklin Templeton”...เปิดตัว “FINNOMENA Goals Navigator” จัดพอร์ตตอบโจทย์ทุกเป้าหมายในครั้งเดียว

ล่าสุดได้มีการเปิดตัวเทคโนโลยีการจัดพอร์ตระดับโลกอย่าง “FINNOMENA Goals Navigator™” ที่ทางฟินโนมีนาได้พัฒนาร่วมกับ “Franklin Templeton” องค์กรบริหารสินทรัพย์ระดับโลกที่มีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนมายาวนานกว่า 70 ปี โดยเป็นเครื่องมือที่ออกแบบเพื่อตอบโจทย์การใช้งานสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนโดยเฉพาะ ทำให้สามารถสร้างฐานลูกค้าได้ทั่วประเทศ ไม่ว่าจะทำงานจากที่ไหน เมื่อไรก็ตาม


โดย “กวิน ติระบริสุทธิ์” Chief Product Officer ของฟินโนมีนา บอกว่า โจทย์สำคัญคือจะทำอย่างไรให้เทคโนโลยีสามารถเพิ่มมาตรฐานการดูแลลูกค้าของที่ปรึกษาการลงทุนไปพร้อม ๆ กับรับความต้องการของลูกค้าที่มีมากขึ้น โดยระบบของ “FINNOMENA Goals Navigator” จะช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดสรรเงินไปลงทุนในเป้าหมายการเงินที่หลากหลายได้ในคราวเดียว เช่น มีเงินลงทุน 1 ล้านบาท มี 3 เป้าหมาย ได้แก่ เป้าหมายเกษียณ, เป้าหมายการศึกษาลูก และเป้าหมายเดินทางท่องเที่ยว ซึ่งแต่ละเป้าหมายอาจมีขนาดแตกต่างกันและระยะเวลาการลงทุนที่ต่างกันออกไป แต่ด้วยระบบนี้จะแจกแจงเงินลงทุนออกไปในแต่ละเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่แตกต่างกันเหล่านั้นได้พร้อมๆ กัน

(กวิน ติระบริสุทธิ์)

“เราเชื่ออย่างยิ่งว่าการดูแลการลงทุน ต้องเป็นส่วนผสมที่ลงตัวระหว่าง Human Touch และ Technology จะขาดสิ่งใดสิ่งหนึ่งไปไม่ได้ วันนี้ด้วยประสบการณ์และเทคโนโลยีระดับโลกของ Franklin Templeton ร่วมกับทีมงานของฟินโนมีนา เราพร้อมที่จะติดอาวุธให้ที่ปรึกษาการลงทุนเพื่อสร้างความสำเร็จให้แก่คนไทย”

ส่งเหรียญ “FINT” ให้สิทธิประโยชน์ผู้ถือ-ขยายสู่กลุ่ม “นักลงทุนรุ่นใหม่”...คาดปีหน้าเข้าเทรดบน “Exchange” ได้

พร้อมกันนี้ “บจ.ฟินท์ โทเคนส์” ผู้ออกเหรียญ “FINT” บริษัทในเครือของกลุ่ม FINNOMENA อยู่ระหว่างขอไลเซนส์กับทาง “สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์” (ก.ล.ต.) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการนำเหรียญ FINT เข้ากระดาน Exchange ปัจจุบันอยู่ระหว่างหาพันธมิตร Exchange ในการให้บริการซื้อ-ขายเหรียญบนกระดานแลกเปลี่ยน คาดว่าภายในปี23 จะมีความชัดเจนมากขึ้น 


“ทั้งนี้ ที่ผ่านมาบริษัทได้ออกเหรียญ FINT แล้ว 3 แสนเหรียญ จากทั้งหมด 300 ล้านเหรียญ ให้ลูกค้าที่เข้ามาซื้อกองทุนโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นการให้สิทธิประโยชน์แก่ผู้ถือเหรียญที่ได้เข้าร่วมกิจกรรมของบริษัท เช่น ได้ส่วนลดค่าธรรมเนียมต่างๆ เป็นต้น รวมถึงเป็นการใช้เหรียญขยายฐานไปยังกลุ่มลูกค้าที่เป็นคนรุ่นใหม่ด้วยเช่นกัน”


ในช่วงเศรษฐกิจชะลอตัว หลายธุรกิจได้รับผลกระทบ หลายคนต้องออกจากงานประจำ หลายคนกำลังมองหาอาชีพ ทาง “FINNOMENA” เองพร้อมที่จะชวนผู้สนใจเข้ามาร่วม “สร้างธุรกิจ” ไปด้วยกันเป็นพันธมิตรที่ร่วมเติบโตไปด้วยกัน โดยฟินโนมีนามีทีมดูแลอย่าง “FINNOMENA FA Support” ทีมที่ปรึกษาและโค้ชมืออาชีพซึ่งจะร่วมก้าวเดินไปกับคุณตลอดเส้นทางสายอาชีพที่ปรึกษาการลงทุนเลยทีเดียว