สาระ Fund วันละนิด: วันนี้จะพามาส่องการเติบโตของธุรกิจ “กองทุนส่วนบุคคล” (Private Fund) กันบ้าง โดยเฉพาะในยุคที่โพรดักท์การลงทุนมีมากมายสารพัดและมีความสลับซับซ้อนมากยิ่งขึ้น จนนักลงทุนเองก็ตามไม่ทันเช่นเดียวกัน


ไม่เพียงเท่านี้ “จักรวาลการลงทุน” ก็ไปได้ทั่วโลกไม่ได้จำกัดแค่ในประเทศไทยอีกต่อไป จะทิ้งเงินอยู่ในบัญชีเงินฝากอย่างเดียวก็ใช่ที่ โดยเฉพาะในยุค “ดอกเบี้ยต่ำ” เช่นในปัจจุบันนี้ด้วย


การมองหา “มืออาชีพ” มาดูแลบริหารจัดการให้ผ่านรูปแบบของ “กองทุนส่วนบุคคล” จึงได้รับความนิยมและเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็ว


ย้อนไปเมื่อ 25 ปีก่อนในปี1997 มีขนาดสินทรัพย์สุทธิเพียง 180 ล้านบาท เท่านั้น ปัจจุบัน (ณ 30 ก.ย. 22) มีขนาดเพิ่มขึ้นเป็น 1.89 ล้านล้านบาท !!!


อย่างไรก็ตามด้วยสภาพตลาดการเงินในปีนี้ที่ผันผวนหนัก ช่วง 9 เดือนแรกของปี22 “กองทุนส่วนบุคคล” เองมีการเติบโตลดลง -7.52% จากสิ้นปี21


การเคลื่อนไหวในช่วง 9 เดือนแรกของทั้ง 23 บลจ.ที่เป็นสมาชิกของ “สมาคมบริษัทจัดการลงทุน” (AIMC) จะเป็นยังไงนั้น วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ มีข้อมูลที่น่าสนใจมาอัพเดทกัน

“กองทุนส่วนบุคคล” ตลาดแข่งขันเดือด...“4 บลจ.” ยุคใหม่ ยังโชว์ “ขาดทุน” ถ้วนหน้า

“กองทุนส่วนบุคคล” ตลาดนี้ดูจะเป็นอีกตลาดที่มีผู้ประกอบการสนใจเข้ามาเล่นกันค่อนข้างมาก นอกจากกลุ่ม “บลจ.” ที่ทำธุรกิจกองทุนที่เราคุ้นเคยกันแล้ว ยังได้เห็นการตั้ง “บลจ.” ที่โฟกัสในการบริหารกองทุนส่วนบุคคลโดยเฉพาะเกิดขึ้นมาเพิ่มเติมอีกด้วย นี่ยังไม่นับรวมกับ “โบรกเกอร์” บางรายที่มีบริการด้านนี้ให้ลูกค้าของตัวเองด้วยเช่นกัน ฉะนั้นในแง่ของผู้เล่นก็ค่อนข้างหลากหลาย


โดยกลุ่ม “บลจ.” ที่โฟกัสในธุรกิจนี้ที่เป็นโมเดลการทำธุรกิจแนวใหม่ จัดเป็นโมเดลพอร์ตสำเร็จรูปให้นักลงทุนที่สนใจเข้ามาเลือกลงทุนกันได้เลย โดยใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ไม่มากนัก เช่น 500,000 บาท เป็นต้น ก็เป็นการเปิดตลาดใหม่ในกลุ่มธุรกิจกองทุนส่วนบุคคล ที่ปกติจะใช้บริการได้ เริ่มต้นกันเป็นหลัก “หลายล้านบาท” เลยทีเดียว

ซึ่งลูกค้าก็จะได้ความสะดวกสบาย บริหารให้ตามความต้องการของนักลงทุนเลย ต้องการแบบไหนว่ามา เป็นต้น ในขณะที่โมเดลใหม่ที่มาเป็นพอร์ตสำเร็จรูปก็ให้ลูกค้าที่สนใจเข้ามาเลือกลงทุนเอาได้ตามที่ชอบหรือสนใจ ซึ่งอาจมีนักลงทุนที่สนใจมากกว่าหนึ่งที่สนใจพอร์ตการลงทุนที่เหมือนกันก็ได้ เป็นต้น ก็ช่วยให้ชีวิตง่ายขึ้น และลูกค้าขยับเข้ามาใช้บริการได้ง่ายขึ้นด้วยเช่นกัน


“อย่างไรก็ตาม หากดูผลประกอบการของ ‘บลจ.’ ที่โฟกัสธุรกิจกองทุนส่วนบุคคลโดยเฉพาะในช่วง 6 เดือนแรกของปี22 ที่ผ่านมา ไม่ว่าจะเป็น “บลจ.เดนาลี เพรสทีจ”, “บลจ.ไอร่า”, “บลจ.จิตตะ เวลธ์” หรือ “บลจ.สแทชอเวย์ (ประเทศไทย)” เองนั้น ก็ยังมีผล ‘ขาดทุน’ กันถ้วนหน้า และ 3 รายหลังมีการ ‘ขาดทุนเพิ่มขึ้น’ อีกด้วย ก็สะท้อนภาพได้ว่าธุรกิจนี้อาจไม่ง่ายเช่นเดียวกัน แต่ก็ยังมีผู้เล่นหน้าใหม่เข้ามาเรื่อยๆ ไม่ขาดสาย”

“บลจ.” ส่วนใหญ่กว่า 73.91% ช่วง 9 เดือนแรก โตเหนืออุตสาหกรรม...“บลจ.แอสเซท พลัส” แชมป์โตสูงสุด +171.74%

จากการสำรวจการเติบโตของธุรกิจ “กองทุนส่วนบุคคล” ที่เป็นสมาชิก “สมาคมบริษัทจัดการลงทุน” (AIMC) ในช่วง 9 เดือนแรกปี22 ที่ผ่านมานั้น พบว่า มีสินทรัพย์สุทธิลดลงเหลือ 1.89 ล้านล้านบาท จากสิ้นปี21 ที่ 2.04 ล้านล้านบาท ลดลง -7.52%


โดยมีบลจ. ถึง 17 แห่ง คิดเป็น 73.91% จากทั้งหมด ที่มีการเติบโตสูงกว่าอุตสาหกรรม


“ในจำนวนนี้ มีอยู่ 13 บลจ. คิดเป็น 76.47% ที่มีการเติบโตเพิ่มขึ้น โดย ‘บลจ.แอสเซท พลัส’ เป็นบลจ.ที่มีการเติบโตสูงสุด +171.74%”

มีบลจ.เพียง 26.09% ที่ 9 เดือนแรก โตแพ้อุตสาหกรรม...“บลจ.เคดับบลิวไอ” ติดลบมากสุด -89.21%

ส่วนของบลจ.ที่มีการเติบโตแพ้อุตสาหกรรมนั้น มีด้วยกัน 6 บลจ. คิดเป็น 26.09% จากทั้งหมด


“ในจำนวนนี้ มีที่ปรับตัวลดลงมากกว่า -10% ถึง 5 แห่งด้วยกัน โดย ‘บลจ.เคดับบลิวไอ’ เป็นบลจ.ที่มีสินทรัพย์สุทธิลดลงมากที่สุดถึง -89.21%”


ตลาด “กองทุนส่วนบุคคล” เป็นอีกหนึ่งธุรกิจที่มีการแข่งขันกันค่อนข้างสูง มีผู้เล่นค่อนข้างหลากหลาย ไม่ได้จำกัดวงเฉพาะอยู่แค่ “บลจ.” เท่านั้น แต่ก็ถือเป็นอีกทางเลือกสำหรับกลุ่ม “นักลงทุนที่มีความมั่งคั่งสูง” ได้เป็นอย่างดี ซึ่งหัวใจสำคัญของธุรกิจนี้ คือ ช่วยให้ลูกค้ารวย ถ้าทำได้ดี ไม่ต้องโฆษณา ก็มีลูกค้ามาถามหาถึงที่อย่างแน่นอน