กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หุ้นไทย” ที่ปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคง และให้ผลตอบแทนที่ดี


เป็นกองทุนที่มีประวัติศาสตร์ยาวนานมากกว่า 22 ปี ผ่านร้อนผ่านหนาวมาไม่รู้กี่วิกฤติ นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนจ่ายปันผลมาแล้ว 55 ครั้ง เป็นเงินรวมกัน 25.19 บาท ใครที่ลงทุนไว้ตั้งแต่เริ่มต้นกองทุนตอนนี้ก็คืนทุนกันไปหมดแล้ว ถือเป็นอีกหนึ่งกองทุนหุ้นไทยที่น่าสนใจเลยทีเดียว


วันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงหยิบยก “กองทุนหุ้นไทย” ที่มีความน่าสนใจมาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนที่สนใจ

“KTSF”...คัดเน้นๆ เฟ้น “หุ้นไทย” พื้นฐานดี-มีปันผล

“ตลาดหุ้นไทย” มักจะมีหุ้นดาวเด่นให้นักลงทุนได้คัดสรรการลงทุนกันอยู่ตลอดเวลา ซึ่งบางระยะเวลาก็จะมีธีมการลงทุนที่แตกต่างกันไป โดยขึ้นอยู่กับปัจจัยที่เข้ามาขับเคลื่อนเป็นสำคัญว่าจะเป็น ‘ต่างประเทศ’ หรือ ‘ปัจจัยในประเทศ’


แต่สำหรับ “นักลงทุนรายย่อยมือ” ใหม่ป้ายแดงที่อยากจะลงทุนให้ทันกับสถานการณ์ของตลาดทุนและธีมการลงทุนก็อาจจะไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะต้องตามช้อนหุ้นรายตัวที่น่าสนใจให้เหมาะกับสถานการณ์ตลาดในขณะนั้นๆ


จึงมีผลิตภัณฑ์อย่าง “กองทุนรวม” ที่ถูกเพิ่มเข้ามาให้เป็นตัวเลือกการลงทุนให้ง่ายดายขึ้นและสามารถลงทุนตามสถานการณ์ด้วยกลยุทธ์ของ “ผู้จัดการกองทุน” ที่ทำงานด้านการลงทุนเป็นอาชีพ


และ “หุ้นปันผล” ถือเป็นหนึ่งในธีมการลงทุนที่ไม่เคยตกเทรนด์ทั้งกับนักลงทุนสถาบันหรือรายย่อยก็ตาม และกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ก็โดดเด่นในเรื่องนี้ด้วยเช่นกัน

โดยกองทุนนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นทุนปันผล” หรือ “KTSF” ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)’ และที่น่าสนใจก็คือเป็นกองที่สามารถทำผลงานได้อย่างโดดเด่นและต่อเนื่องเสมอมา จนถูกยกให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” จากการจัดอันดับของทาง “Morningstar” (ข้อมูล ณ วันที่ 30 พ.ย. 22)


สำหรับรายละเอียดของ ‘กอง KTSF’ นั้น เป็นกองทุนที่จะลงทุนหุ้นในประเทศ ซึ่งถูกจัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคม 2543 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 7 ธันวาคม 2565) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่  1,984,527,146 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 9.51 บาทต่อหน่วย


“ในส่วนของนโยบายการลงทุนกองทุนจะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารทุน (หุ้น) โดยเน้นลงทุนในหุ้นสามัญที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนที่ดี ซึ่งกองทุนอาจจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivative) แต่จะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structure Note) ณ วันที่ 31 ต.ค. 22 มีการลงทุนในหุ้นอยู่ 91.08%”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง KTSF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า” เป็นสำคัญ


ซึ่งกลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนมีการลงทุนสูงสุด 5 อันดับ (ณ  วันที่ 31 ตุลาคม 2565) ประกอบไปด้วย

-บริการ                                        24.22%

-ทรัพยากร                                    22.94%

-ธุรกิจการเงิน                                15.52%

-เทคโนโลยี                                   9.98%

-อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง           9.90%

“ในแง่ของผลการดำเนินงาน ‘กอง KTSF’ นั้น ก็สามารถทำได้อย่างโดดเด่น โดยตั้งแต่จัดกองทุนขึ้นมา (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 22) สามารถทำได้ถึง 8.80% ต่อปี (ดัชนีชี้วัดอยู่ที่ 9.65% ต่อปี) และส่วนของความผันผวนผลการดำเนินงานก็เฉลี่ยอยู่ที่ 18.62% (ดัชนีชี้วัดอยู่ที่ 18.77% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -38.92%”


ที่สำคัญนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนยังมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลที่ตั้งไว้ว่าจะจ่ายไม่เกินปีละ 12 ครั้ง ซึ่งในช่วงที่ผ่านมาหรือตั้งแต่จัดตั้งกองก็ได้มีการจ่ายไปทั้งหมด 55 ครั้ง รวมเป็นจำนวนเงินปันผลทั้งหมด 25.19 บาท ซึ่งน่าจะสร้างความพึงพอใจให้กับผู้ลงทุนได้เป็นอย่างดี

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1,000 บาท

สำหรับนักลงทุนที่สนใจการลงทุนก็สามารถใช้เงินลงทุน 1,000 บาท ตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนมูลค่าขั้นต่ำในการขายคืนหน่วยลงทุนกองทุนไม่ได้มีกำหนด แต่ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ T+3 หรือ 3 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน


ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารกรุงไทย จํากัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆที่บริษัทหลักทรัพย์จัดกองทุน กรุงไทย จำกัดแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น KTAM Smart Trade


“KTSF...ถือเป็นกองทุนที่น่าสนใจ ด้วยการสร้างผลตอบแทนอย่างนโยบาย ‘การปันผล’ ที่ช่วยให้ผู้ถือหน่วยมีรายได้ระหว่างการถือหน่วยลงทุน ซึ่งสำหรับมือใหม่เองก็ถือเป็นกองทุนที่มีความเหมาะสมไม่น้อย เพราะสามารถที่ลงทุนได้อย่างง่ายดายและการสร้างผลตอบแทนที่หลากหลายช่องทางอีกด้วย”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน