กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก

ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity Large Cap” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” พื้นฐานดี ผลการดำเนินงานดี มีประวัติจ่ายปันผลที่ดี และมีศักยภาพในการจ่ายปันผลในอนาคต

จะเรียกว่าเป็น “หุ้นห่านทองคำ” ที่จะออกไข่ออกมาเป็น “เงินปันผล” กลับคืนมาเป็นกระแสรายได้ที่สม่ำเสมอให้ในระหว่างที่ลงทุนนั่นเอง

ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงเอาใจนักลงทุน “สายหุ้นปันผล” อย่างการหยิบยก “กองทุนรวมหุ้นปันผล” ที่น่าสนใจมาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนที่สนใจ

“KT-HiDiv-D” เฟ้น “หุ้นไทย-ปันผลสูง” ตอบโจทย์การลงทุน

สำหรับการลงทุนใน “หุ้นไทย” จะมีให้นักลงทุนเลือกลงทุนหุ้นหลักๆ อยู่ 2 สไตล์ ก็คือ “หุ้นเติบโต” (Growth Stock) และ “หุ้นปันผล” (Dividend Stock) ซึ่งเป็นหุ้นที่สามารถสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ลงทุนได้ทั้งคู่

เพียงแต่ว่าจะมีความแตกต่างกันออกไปในด้านของจำนวนเงินผลตอบแทนและระยะเวลาการลงทุน อย่าง “หุ้นเติบโต” ที่เน้นในเรื่องของ “Capital Gain” เป็นหลัก อาจจะต้องใช้ระยะเวลาถือครองค่อนข้างนาน แต่ถ้าลงทุนถูกตัว ในตัวที่ใช่ กำไรมาตามคาด ก็สามารถให้ผลตอบแทนได้เป็นจำนวนมาก


ต่างจาก “หุ้นปันผล” ที่จะเน้นในเรื่องของ “กระแสรายได้” ในรูปของ “เงินปันผล” ในระหว่างทางที่ลงทุน อาจจะใช้ระยะเวลาลงทุนไม่นานแต่ก็สามารถได้รับผลตอบแทนกลับคืนมาอย่างสม่ำเสมอ แม้จะเป็นจำนวนที่ไม่มากนัก พร้อมโอกาสเติบโตของราคาหุ้นด้วยเช่นกัน แม้จะไม่หวือหวา แต่ก็มีนักลงทุนไม่น้อยที่ชื่นชอบการลงทุนดังกล่าวเช่นกัน ซึ่งกองทุนที่จะแนะนำครั้งนี้จัดอยู่ในกลุ่มที่เน้นลงทุนใน “หุ้นปันผลสูง” นี่เอง

โดยกองทุนนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิดกรุงไทย หุ้นไฮดิวิเดนด์ ชนิดจ่ายเงินปันผล” หรือ “KT-HiDiv-D” ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)’ และด้วยกลยุทธ์ลงทุนที่มุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) สามารถทำผลตอบแทนเทียบกับความเสี่ยงเข้าเกณฑ์ของ “Morningstar” จนเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับให้เป็น “กองทุน 5 ดาว”

สำหรับรายละเอียดของกองทุนดังกล่าวจะเป็นกองทุนลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 31 ตุลาคม 2556 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 21 เมษายน 2566) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 561,676,065 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 9.89 บาท

“ในด้านนโยบายการลงทุนจะเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทตราสารทุน (หุ้น) ของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่มีปัจจัยพื้นฐาน ผลการดําเนินงานที่ดี มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่ดี สมํ่าเสมอและมีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคต ณ วันที่ 31 มี.ค. 23 มีการลงทุนในหุ้น 89.83% ของ NAV”

พร้อมกันนี้กองทุนดังกล่าวยังมีการสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมให้แก่ผู้ถือหน่วย อย่างนโยบายการ “จ่ายเงินปันผล” ที่จะจ่ายไม่เกินปีละ 12 ครั้ง ซึ่งในช่วงที่ผ่านมาหรือตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาได้มีการจ่ายไปแล้วทั้งหมด 11 ครั้ง จำนวนเงินปันผลทั้งหมด 3.30 บาทต่อหน่วย ซึ่งน่าจะสร้างความพึงพอใจให้กับผู้ลงทุนได้เป็นอย่างดี

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง KT-HiDiv-D” มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับการจัดสรรเงินลงทุน (ณ วันที่ 31 มี.ค. 23) แบ่งเป็นรายกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-ทรัพยากร                         21.31%

-ธุรกิจการเงิน                     17.60%

-อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง 15.66%

-เทคโนโลยี                        15.15%

-บริการ                             11.48%


“โดยหุ้น 5 อันดับแรกที่กองทุนลงทุนมากสุด ได้แก่ ADVANC 8.56%, SCC 6.57%, PTT 6.32%, BBL 6.26% และ PTTEP 6.22%”

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของกองทุน ‘KT-HiDiv-D’  ข้อมูลตั้งแต่จัดตั้งกองมีผลการดำเนินงานทำได้ดีอย่างสม่ำเสมอเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 3.27% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.27% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานที่เฉลี่ยอยู่ 14.71% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.56% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -40.84%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1,000 บาท

สำหรับใครที่สนใจในกองทุนดังกล่าวที่ก็สามารถลงทุนได้ง่ายๆ อย่างเงื่อนไขลงทุนหรือการซื้อขั้นต่ำใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” อยู่ที่ 1,000 บาท ในส่วนของการขายก็สามารถทำได้โดยไม่มีข้อกำหนดเช่นเดียวกันกับการขายคืนแต่ก็ยังมีเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 3 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+3)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง สาขาธนาคารกรุงไทยและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่าน ผ่านระบบ Internet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)

“หุ้นปันผล เป็นหนึ่งในทางเลือกที่สร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอ จึงทำให้นักลงทุนหลายๆ คนให้ความสนใจและให้น้ำหนักการลงทุนไว้ในพอร์ตการลงทุน เชื่อว่า ‘กอง KT-HiDiv-D’ น่าจะเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ตอบโจทย์นักลงทุนที่มองหาการลงทุนที่เน้นหุ้นปันผลสูงได้ไม่มากก็น้อย”

ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน