กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก

ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” ทั้ง SET และ mai ที่มีอัตราการเติบโตสูง (Growth Stock) ในระยะปานกลาง-ยาว

เมื่อไม่นานมานี้มีกระแสข่าวที่ว่า “ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย” จะนำกองทุน “LTF” กลับมาปัดฝุ่นหรือกลับมาใช้อีกครั้ง จนทำให้นักลงทุนกลับมาพูดคุยถึงความการลงทุนในกองทุนดังกล่าวอีกครั้ง

แม้ว่าในช่วงที่ผ่านมาจะมีเม็ดเงินทุนไหลออกจากกองทุนดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง หลังจากที่ถูกทดแทนด้วยกองทุน “SSF” อย่างไรก็ตามในอุตสาหกรรมกองทุนไทยก็ยังมีกองทุน “LTF” อีกไม่น้อยที่ยังไม่ได้ปิดตัวลงไปและยังเปิดให้ลงทุนได้จนถึงปัจจุบันเพียงแต่ “ไม่มีประโยชน์ทางภาษี” ให้เท่านั้นเอง

ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอนำเสนอข้อมูลของกองทุน “LTF” ที่น่าสนใจและมีความโดดเด่นจากอุตสาหกรรมมาแบ่งปันให้แก่นักลงทุนและผู้ที่สนใจกันในครั้งนี้

“LHACTLTF-D”...ไม่พลาดโอกาสลงทุน “หุ้นไทยเติบโตสูง”

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า “กองทุนเปิด แอล เอช แอคทีฟ หุ้นระยะยาว ชนิดจ่ายเงินปันผลและสิทธิประโยชน์ทางภาษี” หรือ “LHACTLTF-D” จาก ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จํากัด’ ซึ่งด้วยกลยุทธ์และการบริหารจัดการที่โดดเด่น จึงเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับเป็น “กองทุน 5 ดาว”  จาก “มอร์นิ่งสตาร์”

สำหรับรายละเอียดของ ‘กอง LHACTLTF-D’ เป็นกองทุนที่มุ่งเน้นการลงทุนในหุ้นภายในประเทศ และถูกจัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 27 ธันวาคม 2559 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 3 พฤษภาคม 2566) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิอยู่ที่ 57,245,062 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 12.03 บาทต่อหน่วย


“ด้านนโยบายการลงทุนจะมุ่งเน้นลงทุนในหุ้นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย(SET) และตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) ตราสารทุนหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ที่อ้างอิงกับผลตอบแทนของหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน โดยจะเลือกพิจารณาลงทุนในหุ้นที่มีอัตราการเติบโตสูงในระยะปานกลางถึงระยะยาวเป็นอันดับแรก ณ วันที่ 31 มี.ค. 23 มีการลงทุนในหุ้น 97.16% ของ NAV”


นอกจากนี้กองทุนอาจลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์, หน่วยทรัสต์ของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์,หน่วยลงทุนของกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และตราสารอื่นใดที่ให้สิทธิในการได้มาหรือที่มีผลตอบแทนอ้างอิงกับตราสารดังกล่าวข้างต้น

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของ ‘กอง LHACTLTF-D’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


โดยการจัดสรรเงินลงทุนหรือการกระจายเม็ดเงินลงทุน (ณ วันที่ 31 มี.ค. 23) แบ่งเป็นรายอุตสาหกรรมที่มีมูลค่าลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-พาณิชย์                                     15.76%

-พลังงานและสาธารณูปโภค              10.98%

-ธนาคาร                                     9.64%

-พัฒนาอสังหาริมทรัพย์                   9.14%

-ขนส่งและโลจิสติกส์                       8.86%

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ‘กอง LHACTLTF-D’ นั้นเฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาอยู่ในระดับที่ 5.38% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.77% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 14.68% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 12.33% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันโดยในช่วง 5 ปี ย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -38.03%”


นอกจากนี้ด้วยอีกหนึ่งนโยบายของกองทุน อย่างนโยบายการ “จ่ายเงินปันผล” ที่มีข้อกำหนดจะ “จ่ายไม่เกินปีละ 12 ครั้ง” ยังเป็นตัวช่วยเสริมในการสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน โดยตั้งแต่จัดกองทุนขึ้นมาจนถึงปัจจุบันนั้นกองทุนได้มีการจ่ายปันผลไปแล้วทั้งสิ้น 11 ครั้ง รวมเป็นเงิน 1.33 บาทต่อหน่วย

เงินลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ ไม่กำหนดขั้นต่ำ

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดย “ไม่มีข้อกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ” ทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่มีกำหนดเพียงแต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 2 วัน

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น LH Fund online


“แม้ว่ากระแสการของการนำ LTF ขึ้นมาปัดฝุ่นหรือปลุกชีพอีกครั้งของทางตลาดหลักทรัพย์ฯจะยังเป็นเพียงแค่แนวทาง แต่ก็มีนักลงทุนและนักวิเคราะห์กลับมาให้ความสนใจไม่น้อยในกองทุน LTF อย่างไรก็ตาม ใครที่ชื่นชอบสไตล์การลงทุนของกอง LTF ที่ตัวเองชื่นชอบก็ยังสามารถลงทุนได้ในปัจจุบัน เพียงแต่ ‘ไม่มีประโยชน์ทางภาษี’ เท่านั้นเอง และเชื่อว่า ‘กอง LHACTLTF-D’ จะเป็นหนึ่งในทาเลือกที่ตอบโจทย์นักลงทุนที่สนใจได้ไม่มากก็น้อย”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน