กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Foreign Investment Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน ตราสารหนี้ ตราสารทุน ต่างๆ ทั่วโลกเพื่อสร้างรายได้ให้เติบโต


ซึ่งถือเป็นกลยุทธ์ที่สามารถลงทุนได้ในทุกสภาวะตลาดเลยทีเดียว


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้ทำการหยิบยก “กองทุนรวมผสม” ที่น่าสนใจมาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านในวันนี้

“TMB-ES-IALLO”…จัดสำรับสร้างรายได้จาก “หุ้น-ตราสารหนี้” ทั่วโลก

“กองทุนรวมผสม” ที่กระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์มักจะเป็นทางเลือกการลงทุนที่ไม่ได้ถูกพูดถึงบ่อยนักหรืออาจจะได้ยินบ้างประปรายขึ้นอยู่กับช่วงเวลาและโอกาสในการลงทุน

อีกทั้งยังมักถูกเอาไปเปรียบเทียบกับกองทุนรวมที่มีการลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง จึงทำให้มักถูกมองข้ามหรือละเลยไปบ้างในสถานการณ์ที่ตลาดหุ้นเป็นใจในการลงทุน

แต่ในขณะที่ภาวะตลาดหุ้นมีความผันผวน “การกระจายเงินลงทุน” ก็ถือเป็นสิ่งที่ลดความเสี่ยงได้เป็นอย่างดี และการผสมการลงทุนระหว่าง “หุ้น” และ “ตราสารหนี้” ที่เป็นสินทรัพย์หลักอย่างเหมาะสม ก็ยังเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เสมอมา

โดยกองทุนนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิดทีเอ็มบี อีสท์สปริง Income Allocation” หรือ “TMB-ES-IALLO” ที่เป็นหนึ่งในภายใต้การจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด’ และยังเป็นอีกหนึ่งกองทุนได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” ด้วยเช่นกัน


สำหรับรายละเอียดของกองนั้น เป็นกองทุนรวมผสมประเภทฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนผ่านหน่วยลงทุนหรือกองทุนต่างประเทศเป็นกองทุนหลักเพียงกองเดียว ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 13 กันยายน 2562 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 15 มิถุนายน 2566) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 167,039,163 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10.29 บาทต่อหน่วย


“ด้านกองทุนหลักที่กองทุนได้เข้าลงทุนก็คือ กองทุน ‘M&G (Lux) Income Allocation Fund’ ในหน่วยลงทุนชนิด Class CI – Accumulation ซึ่งเป็น Class ที่เสนอขายผู้ลงทุนสถาบัน ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ณ วันที่ 28 เม.ย. 23 มีการลงทุนในกองทุนหลักอยู่ 97.70%”


ขณะที่นโยบายการลงทุนของกองทุนหลักจะกระจายเม็ดเงินลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุนต่างๆ ทั่วโลก ด้วยการลงทุนในรูปของสกุลเงินยูโร ซึ่งผ่านการบริหารจัดการโดย M&G Luxembourg S.A.

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง TMB-ES-IALLO’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


การจัดสรรเงินลงทุนแบ่งสัดส่วนหรือการกระจายเม็ดเงินลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ ประกอบไปด้วย

-Equity                                            46.0%

-Government bonds                       33.2%

-Corporate bonds                          12.1%

-Infrastructure                              0.3%

-Cash                                       8.4%

“ในแง่ของผลการดำเนินงาน ‘TMB-ES-IALLO’ นั้น เฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาอยู่ในระดับที่ 0.45% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.65% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 9.79% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 11.79% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -24.91% (ข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 23)”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1 บาท เท่านั้น

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งในการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่ 1 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่มีกำหนดเพียงแต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 4 วัน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดกองทุน ทหารไทย จำกัดแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น ttb touch


“แน่นอนว่าการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์อาจทำให้ผลตอบแทนสู้การลงทุนในสินทรัพย์หนึ่งได้ยาก แต่ถ้าพูดถึงความเสี่ยงในการลงทุนอย่างความผันผวนนั้น ก็เป็นอีกหนึ่งเรื่องที่พอจะเป็นตัวช่วยหรือเครื่องมือในการลงทุนให้แก่นักลงทุนได้เป็นอย่างดี ซึ่ง ‘TMB-ES-IALLO’ ที่จัดสำรับระหว่างหุ้นและตราสารหนี้ทั่วโลกน่าจะเป็นอีกทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้ไม่มากก็น้อย”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน