“TJPRMF” ลุยหุ้นคุณภาพในดัชนี “Nikkei225”...สร้างความมั่งคั่งให้วัยเกษียณ !!!
กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก
ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Japan Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “Nikkei 225” เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงดัชนี
รู้หรือไม่? ดัชนี Nikkei225 ตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบันให้ผลตอบแทนกว่า 26% แล้ว !!!
ชั่วโมงนี้ “ญี่ปุ่น” จึงไม่เพียงเป็นหนึ่งในเป้าหมายในการท่องเที่ยวเท่านั้น แต่ยังเป็นเป้าหมายในการลงทุนของนักลงทุนทั่วโลกด้วยเช่นเดียวกัน
ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นญี่ปุ่น” ที่น่าสนใจมานำเสนอด้วยเช่นกัน
“TJPRMF” ตอบโจทย์เกษียณด้วย “หุ้นญี่ปุ่น” ในดัชนี Nikkei225
แต่ถ้าหากจะถึงประเทศที่นักท่องเที่ยวเดินทางไปเที่ยวมากที่สุดในภูมิภาคเอเชีย นอกจากไทยก็เป็นประเทศญี่ปุ่น ซึ่งในแง่ของเศรษฐกิจก็ย่อมได้รับประโยชน์เต็มๆ โดยเฉพาะในช่วงที่ “ค่าเงินเยน” อ่อนค่าเช่นนี้ ยิ่งเป็นแรงหนุนให้คนแห่ไปเที่ยวญี่ปุ่นเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
นอกจากเศรษฐกิจแล้วทิศทางการลงทุนก็กลับมาด้วยเช่นกัน สะท้อนจากเม็ดเงินลงทุนต่างชาติที่ไหลเข้ามาอย่างต่อเนื่อง จึงถือว่า “ตลาดหุ้นญี่ปุ่น” มีความน่าสนใจไม่แพ้ตลาดใดในโลกในเวลานี้
โดยกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิด ทิสโก้ เจแปน อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ” หรือ “TJPRMF” หนึ่งในกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด’ ซึ่งด้วยผลการดำเนินงานที่สม่ำเสมอมาก็ทำให้ได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” จัดให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” ในกลุ่มกองหุ้นญี่ปุ่นด้วยกันสำหรับรายละเอียดของกองข้างต้นนั้น เป็นกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศที่จะลงทุนในรูปแบบของฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนในหน่วยลงทุนต่างประเทศ (กองทุน) เป็นหลักเพียงกองเดียว ซึ่งได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นมาในวันที่ 29 พฤศจิกายน 2556 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 30 มิ.ย.66) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 58,297,560 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 19.44 บาทต่อหน่วย
ด้านนโยบายการลงทุนของกองทุนจะลงทุนในหุ้นญี่ปุ่นผ่านกองทุนหลัก ‘NEXT FUNDS Nikkei 225 Exchange Traded Fund’ ซึ่งเป็นกองทุนรวมอีทีเอฟ โดยจะลงทุนเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ณ วันที่ 31 พ.ค. 23 กองทุนลงทุนในกองทุนหลักอยู่ 97.60% ของ NAV
“ขณะที่นโยบายการลงทุนของกองทุนหลักนั้น จะลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี Nikkei 225 และหุ้นที่กำลังจะมาเป็นส่วนประกอบของดัชนี Nikkei 225 โดยมีวัตถุประสงค์ในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนให้สอดคล้องกับผลการดำเนินงานของดัชนี Nikkei 225 ซึ่งกองทุนดังกล่าวบริหารและจัดการโดย Nomura Asset Management Co., Ltd.”
หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”
จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง TJPRMF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ
ทั้งนี้ หากแบ่งสัดส่วนการลงทุนหรือการจัดสรรเม็ดเงินลงทุนเป็นรายอุตสาหกรรม 5 อันดับแรก (ณ วันที่ 31 พ.ค. 23) จะประกอบไปด้วย
-ELECTRIC APPLIANCES 24.9%
-RETAIL TRADE 11.9%
-INFORMATION & COMMUNICATION 9.8%
-PHARMACEUTICAL 6.8%
-CHEMICALS 6.7%
“ด้านผลการดำเนินงานของ ‘กองทุน TJPRMF’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนเฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 6.45% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.80% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 18.71% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.75% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีผลขาดทุนซึ่งในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -31.16%”
เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น
โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการขายคืนไม่มีข้อกำหนดแต่มีระยะเวลาในการรับเงินค่าขาภายใน 4 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+4)
ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทิสโก้ ,บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัดหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆที่ บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน TISCO My Funds
“ทางเลือกการลงทุน ‘กองทุนรวมหุ้นแบบอีทีเอฟ’ (ETF) ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ช่วยสร้างบาลานซ์ให้แก่พอร์ตได้เป็นอย่างดี ด้วยงบประมาณที่ไม่สูงมากยังสามารถกระจายเงินลงทุนได้หลากหลายหลักทรัพย์ ซึ่งจากจุดเด่นทั้ง 2 อย่างนี้ ผู้ลงทุนจึงไม่ต้องแบกความเสี่ยงที่สูงเกินไป เมื่อไปลงทุนในตลาดหุ้นที่มีประสิทธิภาพอย่าง ‘หุ้นญี่ปุ่น’ เชื่อว่า ‘กอง TJPRMF’ น่าจะตอบโจทย์การลงทุนเพื่อเป้าหมายเกษียณได้ไม่มากก็น้อย”
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
