กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้ยังคงเป็นกองทุนในกลุ่ม “US Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “S&P 500” เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี


ซึ่งในปีนี้ก็เป็นตลาดหุ้นที่ผลตอบแทนดีสวนทางความกังวลเรื่องดอกเบี้ยและเศรษฐกิจถดถอยไปเลย ตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบันบวกมาแล้วกว่า +20% มาอยู่บริเวณ 4,565 จุด


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอใช้โอกาสนี้เพื่อหยิบยก “กองทุนรวมหุ้นสหรัฐฯ” ที่น่าสนใจ มานำเสนอให้แก่นักลงทุนและผู้อ่านที่สนใจกัน

“SCBS&P500E” ลุยหุ้นสหรัฐผ่านดัชนี “S&P500” ด้วยเงินเพียง 1 บาท

บรรยากาศการลงทุนของนักลงทุนทั่วโลกส่วนใหญ่ มักไม่ชอบกับความไม่แน่นอนที่เป็นปัจจัยจะเข้ามากระทบไม่ว่าจะเป็น “ด้านดี” หรือ “ด้านลบ” จึงทำให้ในช่วงที่ผ่านมานโยบายการที่ไม่มีความชัดเจนได้เข้ากดดันตลาดหุ้นทั่วโลก


แต่ก็ไม่นานมานี้ ทาง “ธนาคารกลางสหรัฐฯ” (เฟด) ก็ได้เริ่มส่งสัญญาณถึงจุดสิ้นสุดของนโยบายอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น จึงทำให้นักลงทุนหลายคนเริ่มกลับมาให้น้ำหนักการลงทุนในตลาดทุนมากขึ้นโดยเฉพาะในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทำให้ตลาดปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในช่วงที่ผ่านมา และยังถูกคาดการณ์ว่าจะปรับตัวต่อได้แม้จะไม่ร้อนแรงเช่นที่ผ่านมาก็ตาม


“ดัชนี S&P500” ปีนี้ก็ปรับตัวขึ้นมาโดดเด่น เป็นรองแค่ดัชนี Nasdaq เท่านั้น จนส่งให้มูลค่ายกตัวขึ้นมาจน P/E 12 เดือนข้างหน้ามาอยู่ที่ 20.39 เท่า สูงกว่าค่าเฉลี่ยในอดีตและสูงกว่าตลาดหุ้นโลก แต่ล่าสุดตลาดออกมามองสวนว่าไม่เพียงดอกเบี้ยใกล้จบขาขึ้น แม้แต่เศรษฐกิจถดถอย (Recession) ที่กังวลกันนั้นก็อาจไม่เกิดขึ้นได้เช่นเดียวกัน นั่นทำให้หุ้นสหรัฐแม้จะขึ้นมาจนดูแพง แต่ก็อาจจะแพงได้อีก และแพงต่อไปก็ได้ จึงเป็นอีกตลาดที่ไม่ควรละเลยเช่นเดียวกัน

โดยกองทุนที่น่าสนใจในกลุ่มนี้มีชื้อว่า “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส (ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)” หรือ “SCBS&P500E” ที่เป็นหนึ่งในกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด’ และด้วยการบริหารจัดการที่โดดเด่นยังเป็นกองทุนที่ได้รับการยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” ด้วยเช่นกัน


ในส่วนรายละเอียดของกองทุนนั้น จะเป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นต่างประเทศแบบฟีดเดอร์ฟันด์ ที่ลงทุนผ่านหน่วยลงทุนต่างประเทศของกองทุนหลักเพียงกองทุนเดียวเท่านั้น ซึ่งได้จัดตั้ง Class ขึ้นมาตั้งแต่วันที่ 10 มิถุนายน 2562 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 14 กรกฎาคม 2566) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิอยู่ที่ 491,794,282 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 28.23 บาท


สำหรับกองทุนหลักที่ SCBS&P500E ได้เข้าลงทุนนั้น เป็นกองทุน IShares Core S&P 500 ETF เป็นกองทุนหลักซึ่งบริหารจัดการโดย BlackRock Fund Advisors


“ขณะที่กองทุนดังกล่าวมีนโยบายลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี S&P 500 โดยมีเป้าหมายสร้างผลตอบแทนก่อนหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 โดยกองทุนมี net exposure ในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศดังกล่าว”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง "หุ้นคุณค่า" และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง SCBS&P500E’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


ทั้งนี้หน้าตาพอร์ตกองทุนหลัก (ณ วันที่ 30 มิ.ย. 23) หากแบ่งสัดส่วนการลงทุนหรือการจัดสรรเม็ดเงินลงทุนแบ่งเป็นรายอุตสาหกรรมที่มีมูลค่าลงทุน 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-เทคโนโลยี                         28.19%

-สุขภาพ                             13.38%

-การเงิน                             12.38%

-สินค้าฟุ่มเฟือย                    10.63%

-อุตสาหกรรม                     8.47%


“โดย 5 หุ้นที่ลงทุนสูงสุดก็เป็นหุ้นที่นักลงทุนไทยและนักลงทุนทั่วโลกคุ้นเคยกันเป็นอย่างดี ไม่ว่าจะเป็น APPLE , MICROSOFT, AMAZON COM หรือ NVIDIA เป็นต้น ซึ่งถือเป็นหุ้น Big Name ระดับโลกทั้งนั้น”

“ด้านผลการดำเนินงานของ SCBS&P500E นั้น ข้อมูลตั้งแต่จัดตั้งกองทุนจนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 31 พ.ค. 23) มีผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 10.42% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 11.90% ต่อปี) ในขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานที่เฉลี่ยอยู่ 22.90% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 23.26% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -33.65%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1 บาท เท่านั้น

โดยนักลงทุนหรือผู้อ่านที่สนใจอยากจะลงทุนในกองดังกล่าวด้วยเงื่อนไขการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” อยู่ที่ 1 บาท ส่วนการขายคืนขั้นต่ำและยอดคงเหลือก็จะอยู่ที่ 1 บาทเช่นเดียวกัน โดยเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 3 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+3)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด(มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์ จํากัดหรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่านแอพพลิเคชั่น SCB EASY


“มีนักลงทุนหลายคนอาจจะยังไม่รู้ว่าการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ก็สามารถใช้เงินลงทุนหรือเงินต้นที่ไม่สูงมากนัก อย่างการลงทุนผ่านกอง ETF ที่จะช่วยกระจายเงินลงทุนในดัชนีได้ทั่วทั้งดัชนี ด้วยต้นทุนที่ถูกกว่า ซึ่ง ‘กอง SCBS&P500E’ ก็เป็นหนึ่งในทางเลือกนั้นที่น่าจะตอบโจทย์ผู้ที่สนใจจะลงทุนในหุ้นคุณภาพในดัชนี ‘S&P500’ ได้เป็นอย่างดี”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน