กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Technology Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หุ้นเทคฯ ทั่วโลก” ที่มีการพัฒนาด้านผลิตภัณฑ์ กระบวนการ หรือบริการ อันจะนํามาซึ่งประโยชน์อย่างสูงจากความก้าวหน้าและการพัฒนาทางเทคโนโลยี


กระแสการลงทุนในธีมเมกะเทรนด์ของโลกหรือในธุรกิจและอุตสาหกรรมของโลกในอนาคต มักเป็นสิ่งที่ถูกพูดถึงอย่าหนาหู โดยเฉพาะในช่วง 1-2 ปีที่ผ่านมา ที่เป็นพฤติกรรมของผู้บริโภคได้เริ่มปรับเปลี่ยน


จึงไม่แปลกนักที่จะมีธุรกิจแปลกใหม่ๆ ผุดขึ้นมาอย่างต่อเนื่อง ไม่เว้นแม้ในแวดวงของการลงทุนที่มีผลิตภัณฑ์อย่างกองทุนรวมแปลกหูแปลกตามาให้นักลงทุนได้หาโอกาสสร้างผลตอบแทน


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ก็ได้ทำการนำ “กองทุนรวม” ในธีมหุ้นเทคฯ ที่น่าสนใจอีกหนึ่งกองในอุตสาหกรรมไทย มาแบ่งปันให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนกันในครั้งนี้

“B-INNOTECH”...กระจายลงทุน “หุ้นเทคฯ โลก” รับเทรนด์การเติบโต

โดยกองทุนดังกล่าว มีชื่อว่า “กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยี” หรือ “B-INNOTECH” ด้วยภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์กองทุนรวม บัวหลวง จำกัด’ จนผลการดำเนินงานที่โดดเด่นจึงได้รับการจัดอันดับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็นกองทุน “5 ดาว”


สำหรับรายละเอียดของกองรวมประเภทฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนในหน่วยลงทุนต่างประเทศเป็นหลักเพียงกองทุนเดียว โดยได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 10 มีนาคม 2560 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 4 ตุลาคม 2566) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 8,082,273,609 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 24.44 บาทต่อหน่วย

ส่วนนโยบายการลงทุนจะเน้นการลงทุนในตราสารทุน (หุ้น) ต่างประเทศ โดยกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยี ผ่านกองทุนหลักต่างประเทศหรือ Fidelity Funds - Global Technology Fund, Class YACC-USD เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV


“โดยกองทุนดังกล่าวมีนโยบายลงทุนในตราสารทุน(หุ้น)ของบริษัททั่วโลกที่มีการพัฒนาด้านผลิตภัณฑ์ กระบวนการ หรือบริการ อันจะนํามาซึ่งประโยชน์อย่างสูงจากความก้าวหน้าและการพัฒนาทางเทคโนโลยี ภายใต้การบริหารจัดการโดย FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง B-INNOTECH’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


ทั้งนี้ กองทุนหลักได้มีการจัดสรรเงินลงทุนแบ่งเป็นรายประเทศ (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 23) ประกอบไปด้วย

-สหรัฐอเมริกา                     58.4%

-ไต้หวัน                              6.3%

-ญี่ปุ่น                                4.5%

-เกาหลีใต้                           4.4%

-สหราชอาณาจักร                 4.2%

ส่วน 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 23) ได้แก่

-Information Technology                            57.4%

-Communication Services                           12.0%

-Consumer Discretionary                            9.5%

-Financials                                              7.3%

-Industrials                                              7.0%


“โดย 5 หุ้นที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด ก็เป็นหุ้นเทคฯ ยอดนิยมที่นักลงทุนทั่วโลกรู้จักกันเป็นอย่างดี ประกอบด้วย MICROSOFT, APPLE, TSMC, AMAZON.COM และ ALPHABET ตามลำดับ”  

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘B-INNOTECH’ ตั้งแต่จัดตั้งกองถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 31 ส.ค. 23) เฉลี่ยอยู่ที่ 15.45% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 18.55% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 19.62%ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 22.50% ต่อปี) ขณะที่ผลขาดทุนสูงสุดของกองทุนในช่วง 5 ปี เคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -29.54%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 500 บาท เท่านั้น

สำหรับนักลงทุนและผู้อ่านที่สนใจจะลงทุนในกองทุนดังกล่าว สามารถเข้าลงทุนได้ด้วยเงินเริ่มต้นที่ 500 บาท ใน “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท ตามเงื่อนไขการซื้อขั้นต่ำของกองทุนที่ระบุไว้ ส่วนการขายคืนไม่ได้มีข้อกำหนดมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำ ซึ่งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 5 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+5)

ทั้งนี้ ช่องทางการซื้อขายหน่วยลงทุน สามารถทำได้ทั้งในช่องออฟไลน์หรือผ่านสาขาธนาคารกรุงเทพ, บริษัทจัดการ, ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืน และในช่องทางออนไลน์ สามารถทำได้ผ่าน โมบายแอพฯ Bualuang iBanking, Bangkok Bank Mobile Banking


“แม้การลงทุนในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งอาจจะมีความเสี่ยงค่อนข้างสูง แต่หากแบ่งเงินลงทุนหรือกระจายเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เพิ่มเติมก็ช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตได้เป็นอย่างดี การลงทุนในอุตสาหกรรม ‘เทคโนโลยี’ ก็เป็นอีกธีมการลงทุนที่น่าสนใจ สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงการเติมเข้ามาในพอร์ตจะเป็นตัวช่วยในการสร้างผลตอบแทนได้ดีในยามที่ตลาดหุ้นเข้าสู่ขาขึ้นได้เช่นกัน เพราะนี่คืออีก Megatrend หนึ่งของโลกการลงทุนด้วยเช่นกัน”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน