กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Global Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นพื้นฐานดี-มีความผันผวนต่ำ” และความเสี่ยงขาลงคาดการณ์ที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม


ช่วงเดือนธันวาคมถือเป็นอีกหนึ่งเดือนที่ขาช้อปปิ้ง “กองทุนลดหย่อนภาษี” หลายๆ คน เริ่มที่จะมองหากองทุนทั้ง “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF), “กองทุนรวมเพื่อการออม” (SSF) และล่าสุดกับกองทุนน้องใหม่ป้ายแดงอย่าง “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (TESG) ที่น่าสนใจเพื่อเติมเข้ามาในลิสท์เพื่อให้ได้ซื้อสะสมกัน


ในวันนี้ทางเราก็มีกองทุน RMF ที่จะพาผู้ลงทุนไปลุยใน “ตลาดหุ้นทั่วโลก” ที่มีพื้นฐานและยัง “มีความผันผวนที่ค่อนข้างต่ำ” มาแนะนำให้ผู้อ่านและนักลงทุนที่กำลังลังเลมาเป็นตัวเลือกกันในครั้งนี้

“SCBRMLEQ” เฟ้น “หุ้นพื้นฐานดี-ผันผวนต่ำ” ตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณ

โดยกองทุนที่ทาง ‘Wealthy Thai’ นำมาแชร์ก็คือ “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้น Low Volatility เพื่อการเลี้ยงชีพ” หรือ “SCBRMLEQ” ซึ่งความน่าสนใจของกองทุนที่เน้นควบคุมความผันผวนให้อยู่ในระดับต่ำ แต่ยังคงโฟกัสในหุ้นที่มีศักยภาพในการเติบโตระยะยาวทั่วโลก ที่สำคัญยังเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” ให้เป็นกองทุน “5 ดาว” ด้วยเช่น


สำหรับกองทุนข้างต้นนี้ได้อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด’ ซึ่งจดทะเบียนกองทุนขึ้นในวันที่ 10 ก.ย. 2562 โดยให้เป็นประเภทกองทุนฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนในหน่วยลงทุนต่างประเทศเป็นหลัก และจนถึงปัจจุบัน (ณ 30 พ.ย. 2566) มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 248,425,186 บาท หรือมูลค่าหน่วยลงทุน 12.49 บาท


หลังจากที่เกริ่นข้อมูลเบื้องต้นอาจจะมีผู้อ่านหลายคนยังคงสงสัยตรงนโยบายการลงทุนและรายละเอียดต่างๆ ซึ่งเราก็ได้สรุปมาให้แล้ว โดยกองทุนหลักของ SCBRMLEQ ก็คือ “Low Volatility Equity Portfolio” (Class I) สกุลเงิน USD ที่มี AllianceBernstein L.P. เป็นผู้บริหารจัดการให้


“สำหรับนโยบายลงทุนของกองทุนหลักจะลงทุนในตราสารทุนที่โดยพื้นฐานมีความผันผวนคาดการณ์และความเสี่ยงขาลงคาดการณ์ที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดโดยรวม ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนจะคัดเลือกหลักทรัพย์เข้าพอร์ตการลงทุนโดยการใช้แบบจำลองเพื่อคำนวณค่าความเสี่ยงและผลตอบแทนของหลักทรัพย์”


รวมถึงใช้หลักการวิเคราะห์ และประสบการณ์ด้านการลงทุนที่ยาวนาน เพื่อให้ได้มาซึ่งพอร์ตการลงทุนที่ประกอบไปด้วยหลักทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำที่สุด ในขณะที่มีคุณภาพด้านปัจจัยพื้นฐานดีที่สุด โดยจะเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่อยู่ในตลาดที่พัฒนาแล้วเป็นหลัก

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง SCBRMLEQ’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


โดยในปัจจุบันกองทุนหลักดังกล่าวได้มีการกระจายเม็ดเงินลงทุนให้ประเทศหลักๆ (ณ วันที่ 31 ต.ค. 23) ประกอบไปด้วย

-สหรัฐอเมริกา                     60.93%

-สหราชอาณาจักร                 6.58%

-ญี่ปุ่น                                4.81%

-แคนาดา                            4.67%

-เนเธอร์แลนด์                     2.78% 


โดย 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด ได้แก่

-Information Technology        25.29%

-Financials                          17.46%

-Health Care                       15.45%

-Industrials                         11.68%

-Communication Services      9.49%

“ด้านผลการดำเนินงานของ ‘SCBRMLEQ’ นั้น ข้อมูลตั้งแต่จัดตั้งกองทุนจนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 31 ต.ค. 23) มีผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 3.95% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.75% ต่อปี) ในขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานที่เฉลี่ยอยู่ 17.99% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 19.53% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีตั้งแต่จัดตั้งกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -31.24%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

โดยหากใครที่กำลังมองหากองทุน RMF ในช่วงสิ้นปีนี้ กองดังกล่าวก็เปิดโอกาสให้ลงทุนโดยใช้เงินลงทุนขั้นต่ำในการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” อยู่ที่ 1,000 บาท ส่วนการขายคืนขั้นต่ำและยอดคงเหลือก็จะอยู่ที่ 1,000 บาท เช่นเดียวกัน โดยเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 3 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+3)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์ จํากัดหรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่านแอพพลิเคชั่น SCB EASY


“ข้อมูลที่เราหยิกยกมาในครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของข้อมูลทั้งหมดที่กองทุนได้เผยแพร่บนสาธารณะ ซึ่งการลงทุนในกองทุน RMF ที่มีเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวผู้ลงทุนอาจจะต้องใช้ข้อมูลและศึกษาให้ถี่ถ้วนเพื่อพิจารณาการลงทุน เพราะอาจจะไม่ตอบโจทย์การลงทุนในรายบุคคล แต่สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่ดี แต่ไม่ต้องการความผันผวนมากไปในระหว่างที่ลงทุน กองทุนที่มีการควบคุมความผันผวนก็เป็นหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณของคุณได้เช่นกัน”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน