กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Emerging Market” ที่เน้นลงทุน “หุ้น” ประเทศที่เป็นตลาดเกิดใหม่ในภูมิภาคต่างๆ ของโลก (Emerging Markets)


ซึ่งถือเป็นอีกภูมิภาคที่ถูกละเลยมานาน เป็น “อัญมณี” ล้ำค่าที่พร้อมจะกลับมาเจิดจรัสบนเรดาห์การลงทุนของโลกหลังดอกเบี้ยสหรัฐสิ้นสุดวงจรขาขึ้น และกำลังจะกลับสู่ “วงจรขาลง” แม้ว่ายังไม่ชัดเจนมากนักว่าจะเกิดขึ้นในช่วงใด แต่ตลาดเชื่อว่าน่าจะเริ่มเห็นการปรับลดดอกเบี้ยครั้งแรกในปีนี้แน่นอน


แต่การชะลอออกไปของการปรับลดดอกเบี้ยของ “ธนาคารกลางสหรัฐ” (Fed) ก็ทำให้บรรยากาศการลงทุนของตลาดหุ้นต่างประเทศหลายๆ ตลาดก็ยังไม่กลับมาด้วยเช่นกัน หรือนักลงทุนบางกลุ่มก็เลือกที่จะชะลอการลงทุนออกไปก่อนด้วยการหาสินทรัพย์ลงทุนที่เป็นแหล่งพักเงิน


แต่ในกลับกันก็มีอีกหลายตลาดที่เป็นโอกาสให้ลงทุนได้เช่นกัน โดยเฉพาะ “ตลาดหุ้นเกิดใหม่” (Emerging Market) ที่หากวัฏจักรดอกเบี้ยเข้าสู่ขาลง ก็เป็นตลาดที่ฟันด์โฟลว์ต่างชาติไหลกลับเข้ามาเป็นตลาดอันดับแรกๆ เลยทีเดียว


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงอยากจะหยิบ “กองทุนรวมหุ้นตลาดเกิดใหม่” ที่ได้ทำการรวบรวมข้อมูลมาแนะนำให้แก่นักลงทุนหรือผู้อ่านที่สนใจในครั้งนี้กัน

“ONE-GEM” เฟ้น “หุ้นคุณภาพดี” อัญมณีแห่งตลาดเกิดใหม่

โดยกองทุนที่เราหยิบยกมาในครั้งนี้ มีชื่อว่า “กองทุนเปิด วรรณ โกลบอล อีเมอร์จิ้ง มาร์เก็ต เอควิตี้” หรือ “ONE-GEM” ซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด’ และด้วยการผลการดำเนินงานที่ดีเสมอมา ก็ได้รับการจัดอันดับให้เป็นกองทุน “5 ดาว” จาก “มอร์นิ่งสตาร์” อีกด้วย


สำหรับกองทุนดังกล่าว เป็นกองทุนรวมตราสารทุน (หุ้น) ที่เน้นการลงทุนในตลาดต่างประเทศหรือตลาดเกิดใหม่เป็นหลัก ในรูปแบบ Fund of Funds หรือ ลงทุนในหน่วยของกองทุนรวมไม่น้อยกว่า 2 กองทุน ซึ่งได้จัดตั้งขึ้นมาวันที่ 2 ธ.ค. 48 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 9 ก.พ.67) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 6,108,574 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนที่ 9.23 บาทต่อหน่วย


“ด้านการลงทุนหรือนโยบายกองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารแห่งทุนที่ลงทุนในประเทศที่เป็นตลาดเกิดใหม่ในภูมิภาคต่างๆ ของโลก (Emerging Markets) ทั้งที่จดทะเบียนในประเทศที่เป็นตลาดเกิดใหม่และที่จดทะเบียนในประเทศที่พัฒนาแล้ว”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘ONE-GEM’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


ด้วยการออกแบบให้เป็น Fund of Funds ทำให้กองทุนมีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตให้สอดรับกับสถานการณ์ลงทุนที่เปลี่ยนไปได้เป็นอย่างดี ทั้งในแง่ของการลดความเสี่ยงหรือขยับเข้าหาโอกาสลงทุนได้อย่างเหมาะสม


หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ม.ค. 24) นั้น กระจายลงทุนใน 4 กองทุน ที่มีความเชี่ยวชาญแตกต่างกันออกไป ประกอบด้วย

-GS EMRG MARKET EQTY IA                   57.67%

-ISHARES MSCI EMERGING MARKET        33.51%

-UBS EQ-ALL CHINA USD-IA1 ACC            2.36%

-SISF ALL CHINA EQUITY-C USD              2.26%

“ในแง่ผลการดำเนินงานของ ‘ONE-GEM’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมา (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ธ.ค. 23) นั้น มีผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 0.26% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.56% ต่อปี) ในขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินเฉลี่ยจะอยู่ที่ 16.85% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.70% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วงเวลา 5 ปีที่ผ่านมานั้น กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) ถึง -31.79%”


นอกจากนี้กองทุนยังมีการสร้างผลตอบแทนอย่างนโยบายที่จะ “จ่ายเงินปันผล” โดยจะจ่ายไม่เกินปีละ 2 ครั้ง พิจารณาจ่ายในอัตราไม่เกิน 100% ของกำไรสะสมหรือกำไรสุทธินั้นๆ ตามที่บริษัทจัดการพิจารณาเห็นสมควร โดยในช่วงที่ผ่านมาหรือตั้งแต่จัดตั้งกองทุนได้มีการจ่ายปันผลแล้วทั้งสิ้น 3 ครั้ง รวมเป็นเงิน 2.25 บาทต่อหน่วย

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 5,000 บาท เท่านั้น

ส่วนเงื่อนไขการลงทุนขั้นต่ำในการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ของกองทุนดังกล่าวจะอยู่ที่ 5,000 บาท ขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนนั้นไม่มีการกำหนดแต่อย่างใด โดยระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 5 วันทำการนับแต่วันคำนวณราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน (T+5)

หลังจากบอกรายละเอียดต่างๆ อาจจะมีนักลงทุนหรือผู้อ่านมีความสนใจทางเราจึงได้รวบรวมช่องทางการซื้อขายมาให้ด้วยเช่นกัน โดยสามารถทำได้ผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์อย่าง บลจ.วรรณ Customer Service และ ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน หรือช่องทางออนไลน์ผ่าน one live และโมบายแอพพลิเคชั่น ONEAM


“ตลาดหุ้นเกิดใหม่ (Emerging Market) อาจจะถูก ‘ตลาดหุ้นพัฒนาแล้ว’ (Developed Market) ดึงฟันด์โฟลว์ต่างชาติออกมาอย่างต่อเนื่องในช่วงที่ผ่านมา ด้วยนโยบายทางการเงินและนโยบายอัตราดอกเบี้ย แต่เมื่อทิศทางดอกเบี้ยสหรัฐเริ่มกลับหัวสู่ ‘วงจรขาลง’ ก็จะเป็นช่วยหนุนให้ฟันด์โฟลว์ไหลกลับเข้ามาในตลาดเกิดใหม่ได้เช่นกัน เปรียบดั่ง ‘อัญมณี’ เม็ดงามที่พร้อมจะกลับมาเจิดจรัสอีกครั้ง”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน