กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Asia Pacific Ex Japan” ที่เน้นลงทุน “หุ้นเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น)” เพื่อสร้างการเติบโตในระยะยาวของผลตอบแทน


หากพูดถึงตลาดหุ้นต่างเทศที่มีความน่าสนในช่วงนี้ นักลงทุนส่วนใหญ่ก็อาจจะไปโฟกัสในตลาดหุ้นอย่าง “สหรัฐฯ” และ “ญี่ปุ่น” ด้วยการปรับตัวของดัชนีที่มีความโดดเด่นกว่ากลุ่มประเทศอื่นๆ


แต่ขณะเดียวกัน ยังมีจุดที่น่าสนใจอื่นอย่าง “กองทุนรวมหุ้นเอเชีย” ของบริษัทจัดการกองทุน ที่ผลตอบแทนปรับตัวขึ้นมาทีละน้อยจนสามารถเกาะกลุ่มตลาดหุ้นที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีเช่นกัน


หนึ่งในนั้นก็คือ “กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท เอเชีย” หรือ “UOBSA” กองทุนที่สร้างความประหลาดใจให้เช่นกัน ด้วยผลตอบแทนนับตั้งแต่ต้นมาถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 28 มี.ค. 67) ที่ปรับตัวขึ้นกว่า 14.68% แล้ว ไม่น้อยหน้าตลาดอื่นๆ ที่ขึ้นมาโดดเด่นในปีนี้เลยทีเดียว


ดังนั้น ทาง ‘Wealthy Thai’ จะขอนำกองทุนรวมดังกล่าวมาพูดถึงกันในครั้งนี้ พร้อมกับรายละเอียดและจุดที่น่าสนใจเพิ่มเติมมาเสนอให้แก่นักลงทุนและผู้อ่าน

“UOBSA” ลุย “หุ้นเอเชีย” ภูมิภาคแห่งการเติบโต

สำหรับ “UOBSA” เป็นกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศที่จะกระจายการลงทุนใน “เอเชียแปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น)” ผ่านหน่วยลงทุนต่างประเทศแบบฟีดเดอร์ฟันด์หรือลงทุนในกองทุนต่างประเทศเพียงกองทุนเดียวเป็นหลัก และยังเป็นกองทุนที่ “มอร์นิ่งสตาร์” ยกให้เป็น “กองทุน 5 ดาว” อีกด้วยเช่นกัน


ในส่วนรายละเอียดของกองทุนนั้น ก็ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 16 กรกฎาคม 2550 ซึ่งจนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 28 มีนาคม 2567) ก็มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิหรือขนาดของกองอยู่ที่ 695,338,792 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 11.78 บาทต่อหน่วย


หลังจากที่เราพูดข้อมูลเบื้องต้นของกองไปพอสมควร ก็จะพาไปรู้จักถึงนโยบายการลงทุนหลักหรือกองทุนหลักของกอง UOBSA ก็คือ “United Asia Fund” ที่จะเน้นลงทุนในหุ้นเอเชียแปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น)  โดยเฉพาะ ‘เอเชียเหนือ’  ซึ่งเป็นกลุ่มประเทศที่เป็นผู้ผลิตและส่งออก “ชิป” ที่เป็นหัวใจสำคัญของเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) เทคโนโลยีใหม่ของโลก รวมถึงหุ้นที่น่าสนใจใน ‘กลุ่มอาเซียน’ ที่มีศักยภาพในการเติบโตที่น่าสนใจเช่นเดียวกัน

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘UOBSA’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 29 ก.พ. 24) มีการการกระจายน้ำหนักการลงทุนแบ่งเป็นรายประเทศ 5 อันดับที่มีมูลค่าลงทุนสูงสุด ประกอบไปด้วย

• ไต้หวัน 35%

• อินเดีย 15%

• จีน 17%

• เกาหลีใต้ 72%

• มาเลเซีย 31%

“โดย 3 กลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด ประกอบด้วย Financials 25.34%, Information Technology 16.01% และ Consumer Discretionary 12.75% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานโดยรวมของกองทุน UOBSA ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 29 ก.พ. 24) มาเฉลี่ยอยู่ที่ 0.86% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.37% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 18.10% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.53% ต่อปี) ทั้งนี้ตั้งแต่ทางกลุ่มยูโอบีนำเทคโนโลยี ‘AI-ML Process’ มาผสานการทำงานร่วมกับคน ‘Human’ อย่างสมดุล จะพบว่าในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ผลงานของกองทุนปรับตัวดีขึ้นอย่างชัดเจนเลยทีเดียว อย่างไรก็ดีกองทุนก็เคยมีขาดทุนที่ค่อนข้างรุนแรงเช่นกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -31.39%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

โดยนักลงทุนที่สนใจการลงทุนใน UOBSA ก็สามารถใช้เงินลงทุนได้อย่างอิสระ เนื่องจากเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ทางบลจ. “ไม่ได้มีข้อกำหนด” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายผู้ลงทุนสามารถทำได้อิสระ ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 5 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น UOBAM Invest


“รายละเอียดเบื้องต้นของ ‘UOBSA’ ที่เรายกมาในครั้งนี้ ก็คงจบกันไปเท่านี้ แต่ก็ยังมีข้อมูลที่หลายๆอย่างที่น่าสนใจและข้อมูลด้านอื่นที่นักลงทุนจะต้องใช้การประกอบการตัดสินใจเฉพาะ ซึ่งนักลงทุนหรือผู้อ่านที่สนใจก็ยังคงไปติดตามหรือสืบค้นข้อมูลต่อกันได้จากกองทุนดังกล่าว ซึ่งเป็นอีกกองทุนที่จะพาคุณเปิดประตูสู่การลงทุนใน ‘เอเชีย’ ภูมิภาคที่มีการเติบโตสูงแห่งนี้นั่นเอง”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน