สาระ Fund วันละนิด: ช่วงปลายปีเช่นนี้เข้าสู่เทศกาลของ “กองทุนประหยัดภาษี” กันอีกครั้ง หนึ่งในกองทุนที่น่าสนใจ ก็คือ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ” (RMF) ที่ลงทุนแบบผสม หรือ “RMF-ผสม” นั่นเอง


เพราะมีการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั้งหุ้น, ตราสารหนี้ เป็นต้น มีทั้งที่กระจายไปในสินทรัพย์ต่างประเทศ และกระจายการลงทุนในประเทศ ให้เลือกลงทุนกันค่อนข้างครบครันและหลากหลาย


ซึ่งถือเป็นกลุ่มกองทุนที่ตอบโจทย์ในทุกภาวะตลาดการลงทุนเลยทีเดียว ช่วยให้คุณไม่พลาดในทุกโอกาสการลงทุน


ซึ่งในปีนี้กลุ่ม “RMF-ผสม” ส่วนใหญ่ก็ทำผลงานได้ดี ทำผลตอบแทนเฉลี่ยได้ +3.59% โดยยังมีกองทุนเพียงส่วนน้อยเท่านั้นประมาณ 13% ที่ยังมีผลตอบแทน “ติดลบอยู่”


ส่วน 5 “RMF-ผสม” ที่มีผลงาน “ดีสุด-แย่สุด” ปีนี้ มีกองทุนอะไรบ้างนั้น? ทางทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปเอาไว้ให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

“RMF-ผสม” ปีนี้โชว์ผลตอบแทนเฉลี่ย +3.59%...“SCBRMGWP” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +16.13% ส่วน “TLFLEXRMF” ร่วงสุด -14.22%

ปัจจุบันมี กองทุน “RMF-ผสม” 63 กอง ที่มีผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีมี 61 กอง ด้วยกัน ปีนี้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย +3.59% โดยกองทุนที่มีผลงาน “ดีสุด” ทำได้ +16.13% และกองที่มีผลงาน “แย่สุด” อยู่ที่ -14.22% หรือต่างกันอยู่ 30.35%


พบว่ากองทุนส่วนใหญ่ 53 กอง คิดเป็น 87% มีผลงานเป็น “บวก” ในขณะที่มี 8 กอง คิดเป็น 13% ที่มีผลตอบแทน “ติดลบ” โดยในจำนวนนี้มี 28 กอง คิดเป็น 46% ที่มีผลตอบแทนชนะค่าเฉลี่ยของกลุ่ม

สำหรับ 5 “RMF-ผสม” ที่มีผลงานดีสุดปีนี้ ทำผลตอบแทนเฉลี่ยได้สูงถึง +13.01% ส่วนใหญ่จะเป็นกลุ่มที่กระจายลงทุนในต่างประเทศเป็นหลัก นำมาโดย

• “SCBRMGWP: ไทยพาณิชย์ โกลบอล เวลท์ พลัส เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ 16.13%

• “PRINCIPAL AARMF: พรินซิเพิล อะเกรสซีฟ แอลโลเคชั่นเพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.พรินซิเพิล  13.02%

• “BMAPS100RMF: บัวหลวงบีแมพส์ 100 เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.บัวหลวง 12.71% 

• “SCBRMGW: ไทยพาณิชย์ โกลบอล เวลท์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ไทยพาณิชย์ 12.49%

• “K2035RMF: เค ทาร์เก็ต รีไทร์เมนต์ 2035 เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.กสิกรไทย 10.70%

ส่วน 5 “RMF-ผสม” ที่อยู่ท้ายตาราง ผลตอบแทนยังติดลบเฉลี่ย -6.45% ซึ่งส่วนใหญ่เป็นกลุ่มที่กระจายการลงทุนในประเทศเป็นหลัก ประกอบด้วย

• “TLFLEXRMF: ทาลิส เฟล็กซิเบิ้ล เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ทาลิส  -22%

• “ES-TMSMVRMF: อีสท์สปริง Thai Mid Small Minimum Variance เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.อีสท์สปริง -7.60%

• “SCBRM3: ไทยพาณิชย์เฟล็กซิเบิ้ล ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ไทยพาณิชย์  -3.72%

• “ASP-MRF: แอสเซทพลัสหุ้นผสมตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.ไทยพาณิชย์    -3.62%

• “BFLRMF: บัวหลวงเฟล็กซิเบิ้ลเพื่อการเลี้ยงชีพ” ของบลจ.บัวหลวง  -07%

สำหรับใครที่กำลังมองหากองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีอยู่ เชื่อว่ากลุ่มกองทุน “RMF-ผสม” จะเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี เพราะมองไปข้างหน้าโลกของการลงทุนยังคงเต็มไปด้วยโอกาสและความผันผวนที่มาคู่กัน “การกระจายการลงทุน” จะช่วยให้สามารถลดความผันผวนในระหว่างทางลงได้และไม่พลาดโอกาสรับผลตอบแทนในช่วงที่ตลาดดีด้วยเช่นกัน


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน