ลายแทงกองทุน: ปีนี้กลุ่ม “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) ทั้ง 30 กอง (ข้อมูล ณ วันที่ 6 ธ.ค. 24) ทำผลตอบแทนเฉลี่ยได้ +0.65% (ดีสุด +7.62%, แย่สุด -8.91%) โดยกองทุนส่วนใหญ่ 22 กอง คิดเป็น 73% มีผลตอบแทนเป็น “บวก”


ที่สำคัญเงินลงทุนในกองทุน “ThaiESG” เวอร์ชั่นใหม่ (ปี2024-2026) นั้น สามารถลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (ไม่นับรวมกลุ่มกองทุนเพื่อเกษียณ) โดยลงทุนเพียง 5 ปี (นับจากวันที่ซื้อ)


ซึ่งถือเป็นอีกธีมการลงทุนที่น่าสนใจลงทุนในช่วงเทศกาลลดหย่อนภาษีส่งท้ายปีเช่นนี้ !!!


ปัจจุบัน “ดอกเบี้ยนโยบาย” ของไทยอยู่ที่ 2.25% และตลาดคาดว่ามีโอกาสจะปรับลงไปที่ระดับ 2.00% ได้ในช่วงครึ่งแรกปี25


ส่วน “ตลาดหุ้นไทย” เองปัจจุบันยังต่ำกว่าระดับ 1,500 จุด มูลค่าก็ถูกมี Forward 12m P/E เพียง 14.8 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 15.4 เท่า ในขณะที่กำไรบจ.ในปี25 คาดว่าจะโต 13% จากปีนี้ที่โต 6% (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 6 ธ.ค. 24)


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ได้คัดเอา 4 “กองทุนเด่น” ในธีม “ThaiESG” ที่น่าสนใจมาฝากกัน

เปิด 4 "กองทุนเด่น" ธีม "ThaiESG"…ลุย "หุ้นไทย-ตราสารหนี้ไทย" ยั่งยืน

“การลงทุนอย่างยั่งยืน” (Sustainable Investment) เป็นแนวคิดการลงทุนที่คำนึงถึงการดำเนินงานด้านสิ่งแวดล้อม (E: Environmental), สังคม (S: Social) และบรรษัทภิบาล (G: Governance) หรือ “ESG” ของธุรกิจ ประกอบการพิจารณาตัดสินใจลงทุนควบคู่ไปกับการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน ของธุรกิจ เพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาวและสร้างผลกระทบเชิงบวกนั่นเอง       


สำหรับ 4 “กองทุนเด่น” ที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ เป็นธีม “ThaiESG” ที่มีนโยบายให้เลือกครบครันทั้ง “หุ้นยั่งยืน”, “ตราสารหนี้ยั่งยืน” และ “กองผสมยั่งยืน” ประกอบด้วย


- “K-BL30-ThaiESG: กองทุนเปิดเค บาลานซ์ 30 ESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.กสิกรไทย เป็นกองทุนในกลุ่ม “Conservative Allocation” ความเสี่ยงระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ที่เน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” เฉลี่ยไม่เกิน 30% ที่เป็นหุ้นมี SET ESG Rating ระดับ AAA โดยใช้กลยุทธ์ ESG Integration และลงทุนใน “ตราสารหนี้ไทย” ทั้งภาครัฐและเอกชนที่มีอันดับเครดิตระดับ “Investment Grade” ผ่านกลยุทธ์ Positive Screening

- ถัดมาเป็น “KFGBTHAIESG-A: กองทุนเปิดกรุงศรีพันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืน หน่วยลงทุนชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมมูลค่า” ของบลจ.กรุงศรี เป็นกองทุนในกลุ่ม “Long Term General Bond” ความเสี่ยงระดับ 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) ที่เน้นลงทุนใน "พันธบัตรไทย"  ESG ไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV


- มาต่อกันที่ “ASP-ThaiESG: กองทุนเปิด แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.แอสเซท พลัส เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุนใน "หุ้นไทย" ในกลุ่ม ESG ที่ดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน ด้วยการคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม เป็นหุ้นของบริษัทที่มีการจัดอันดับ SET ESG Rating ตั้งแต่ BBB ขึ้นไป และ/หรือบริษัทที่แสดงเจตจำนงที่จะลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจก ผ่าน SET ESG Data Platform


“สำหรับการวิเคราะหลักทรัพย์ดังกล่าวจะเป็นไปตามกระบวนการวิเคราะห์และคัดเลือกทรัพย์ของ บลจ.แอสเซท พลัส เพื่อมาคัดเลือกและให้น้ำหนักการลงทุนในหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น”

- ปิดท้ายกันด้วย “PRINCIPAL EQESG-ThaiESG: กองทุนเปิดพรินซิเพิล อิควิตี้ ESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.พรินซิเพิล เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุนใน "หุ้นไทย" ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG ที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนใน SET หรือmai ที่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก แผนการจัดการ และการตั้งเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของประเทศไทย รวมทั้งจัดให้มีการทวนสอบการจัดทำคาร์บอนฟุตพริ้นท์โดยผู้ทวนสอบที่ สำนักงาน ก.ล.ต. ยอมรับ


สำหรับ “การลงทุนอย่างยั่งยืน” (Sustainable Investment) ในวันนี้ไม่ใช่แค่เพียงแค่กระแสระยะสั้น หากแต่เป็นแนวโน้มหลักของโลกการลงทุนที่เกิดขึ้นทั่วโลก เป็น “ทางรอด” ที่จะมีส่วนช่วยในการแก้ไขปัญหาโลกเดือดในปัจจุบัน ภาครัฐเองก็ให้ความสำคัญในเรื่องนี้ เงื่อนไขใหม่ของ “ThaiESG” ก็มีความน่าสนใจมากขึ้นจึงเป็นอีกหนึ่งธีมการลงทุนที่ไม่ควรละเลยในช่วงส่งท้ายปีเช่นนี้ ได้ทั้งโอกาสของผลตอบแทน ได้เซฟภาษี และช่วยรักษ์โลกแบบ “3 in 1” กันเลยทีเดียว


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน