Key Highlight

• “Robo-Adviser” หรือ “การให้บริการ​วางแผนทางการเงิน-แบบอัตโนมัติ” เป็นโปรแกรมช่วยจัดการการลงทุนโดยมีการแทรกแซงจากมนุษย์น้อยที่สุดเพื่อตอบโจทย์การลงทุนรายบุคคล หรือตามวัตถุประสงค์ของการลงทุนที่ตั้งใจ

• มีการออกแบบการลงทุนให้ตรงกับตามความต้องการเพื่อสร้างพอรต์การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดกับนักลงทุนบนความเสี่ยงที่แตกต่างกันออกไป

• การปรับพอร์ตการลงทุนจะเกิดขึ้นอัติโนมัติเพื่อให้พอร์ตอยู่ในสัดส่วนที่ดีที่สุดเพื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่ทันเหตุการณ์

• “Robo-Adviser” จะถูกออกแบบและสนับสนุนโดยทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน พร้อมกับการกดูแลโดยทีมผู้จัดการกองทุน ของ บลจ.

การระบาดของ “ไวรัส Covid-19” ได้เกิดขึ้นควบคู่ไปกับการเพิ่มขึ้นของจำนวนนักลงทุนทั้งรายย่อยและรายใหญ่ทั้งนี้ได้มีกระตุ้นให้เกิดรูปแบบการนำเสนอการทุนแบบใหม่และการแข่งขันของ “Robo-Investing” ที่สูงขึ้น ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของ “Digital Investing Solution” ได้ช่วยเพิ่มศักยภาพในการเข้าถึงการลงทุนและยังช่วยลดต้นทุนการลงทุนลงอีกด้วย ซึ่งอยู่ในระดับการแข่งขันและการเข้าถึงของนักลงทุนรายย่อย


“มีนักลงทุนรายย่อยจำนวนมากได้ตระหนักถึงการบริการของ ‘Robo-Adviser’ แต่ในความเป็นจริงแล้ว Robo-Adviser คืออะไรและมีวิธีการทำงานอย่างไร? นักลงทุนรายย่อยน้อยคนที่จะเข้าถึงและเข้าใจอย่างจริงจัง”

 

“Robo-Adviser” คือโปรแกรมที่ช่วยจัดการลงทุน จัดสัดส่วนการลงทุน โดยมีการแทรกแซงของมนุษย์เข้าไปในระดับที่ต่ำถึงปานกลาง โดยที่จะเน้นเสริมในส่วนของการลงทุนส่วนบุคคลโดยอัตโนมัติด้วยการใช้อัลกอริทึม (AI)


ทั้งนี้จะมีการออกแบบการลงทุนตามทฤษฎี “Modern portfolio” ซึ่งจะเป็นพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม มีเป้าหมายสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนบนความเสี่ยงที่แตกต่างกันออกไป ตามความต้องการ หรือความเสี่ยงที่แตกต่างกันการกำหนดกระบวนการจะต้องเริ่มจากกำหนดความเสี่ยงของบุคคลที่จะลงทุนและขอบเขตการลงทุนก่อนที่จะเริ่มออกแบบพอร์ตการลงทุน เป็นรายบุคคล


หลังจากที่ได้รับพอร์ตการลงทุนที่แนะนำและเริ่มต้นการลงทุนแล้ว “Robo-Adviser” จะดำเนินการซื้อ-ขาย ตามพอร์ตการลงทุนที่ออกแบบไว้ จากนั้นจะมีการปรับพอร์ต (Rebalance) โดยอัติโนมัติ เพื่อให้อยู่ในรูปแบบที่ดีที่สุดและเหมาะสมกับสภาวะตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา


นอกจากการตัดสินใจลงทุนผ่านโปรมแกรมคณิตศาสตร์หรืออัลกอริทึม (AI) “Robo-Adviser” ยังช่วยนักลงทุนลดความไม่แน่นอนของอารมณ์ที่เกิดขึ้นเพื่อที่จะไม่เข้ามาแทรกแซงการตัดสินใจลงทุน


อย่างไรก็ตาม นักลงทุนอาจะมีความกังวลเกี่ยวกับการจัดการลงทุนแบบอัตโนมัติ “Robo-Adviser” ทั้งนี้ ระบบนี้ได้ถูกออกแบบและสนับสนุนโดยทีมผู้เชี่ยวชาญที่ดูแลโดยทีมจัดการกองทุน ซึ่งได้ก้าวผ่านความผันผวนของตลาดมาตลอดหลายสิบปี


“เริ่มต้นการลงทุนกับ ‘UOBAM Invest’ และเข้าถึงแพลตฟอร์มที่ปรึกษาการลงทุนแบบดิจิตอลเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน”