กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Aggressive Allocation” ที่เน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนรวม, Infra Fund หรือ Property Fund ทั้งในและต่างประเทศ ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป


หนึ่งในกลยุทธ์ที่ตอบโจทย์การลงทุนได้เป็นอย่างดี คือ “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) กระจายไปในสินทรัพย์ต่างๆ อย่างเหมาะสม ช่วยให้คุณสามารถสร้างผลตอบแทนได้ในทุกภาวะตลาดลงทุนนั่นเอง


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“KTMUNG-A” ลงทุนสไตล์ “Aggressive Allocation”…เพิ่มโอกาสผลตอบแทน

สำหรับกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ชื่อว่า “KTMUNG-A: กองทุนเปิดกรุงไทยมั่งคั่ง ชนิดสะสมมูลค่า” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.กรุงไทย’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 29 มี.ค. 2561 เน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนรวม, Infra Fund หรือ Property Fund ทั้งในและต่างประเทศ ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘KTMUNG-A’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ม.ค. 25) นั้น มีการจัดสรรการลงทุนกระจายไปในสินทรัพย์ต่างๆ  ประกอบไปด้วย

- หน่วยลงทุน ตราสารทุน                                     58.59%

- หน่วยลงทุนในกองทุนรวมแบบผสม                     27.24%

- เงินฝากธนาคาร                                               6.69%

- หุ้นสามัญ                                                       5.01%

- หน่วยลงทุน ตราสารหนี้                                     1.02%


“โดย 5 กองทุนที่ลงทุนมากสุดเป็นกองทุนภายใต้การบริหารของ ‘บลจ.กรุงไทย’ ทั้งหมด ได้แก่ 1) KT-GEQ-A 27.99%, 2) KT-SAGA-A 27.24%, 3) KT-WEQ 10.17%, 4) KT-US-A 9.87% และ 5) KT-FINANCE 4.57% ตามลำดับ”

“ในแง่ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกอง ‘KTMUNG-A’’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนนั้น (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 0.27% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 9.00% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของความผลการดำเนินงานจะเฉลี่ยอยู่ที่ 11.12% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 0.45% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -25.25%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

ส่วนนักลงทุนที่สนใจกองทุนได้มีเงื่อนไขการลงทุน “ขั้นต่ำในครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ของกองทุนจะอยู่ที่ 1,000 บาท ในส่วนการขายคืนนั้นสามารถทำได้อย่างอิสระโดยไม่มีกำหนดทั้งในด้านมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำ แต่จะมีระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 5 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+5)

ทั้งนี้หากไม่พูดถึงช่องทางการซื้อขายกองทุนก็คงไม่ได้ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถทำได้ผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง สาขาธนาคารกรุงไทยและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่าน ผ่านระบบ Internet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)


สำหรับใครที่มองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนใน “หุ้น” แต่ไม่อยากเสี่ยงมากแบบการลงทุนในหุ้นโดยตรงเพียงอย่างเดียว “Aggressive Allocation” ถือเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี มีความยืดหยุ่นในการลงทุนสูง กระจายความเสี่ยง ช่วยลดความผันผวน โดยยังสามารถให้ผลตอบแทนในระดับที่ดีได้


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน