กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Aggressive Allocation” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนทั้งในและต่างประเทศตั้งแต่ 2 กอง ขึ้นไป ที่มีการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์


ทำให้การลงทุนง่ายขึ้นด้วยการกระจายไปในสินทรัพย์ทั่วโลกจบครบใน “กองทุนเดียว” ช่วยให้คุณไม่พลาดทุกโอกาสลงทุน โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูงเช่นในปัจจุบัน


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“tsp4-explorer” กระจายลงทุนทั่วโลกแบบ “Smart” ครบจบใน “กองทุนเดียว”  

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “tsp4-explorer: กองทุนเปิด ttb smart port 4 explorer” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.อีสท์สปริง’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 15 มิ.ย. 2564 มีนโยบายลงทุน “หน่วยลงทุน” ของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป


ทั้งนี้ กองทุนกำหนดสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนได้ตั้งแต่ 0 ถึง 100% ของ NAV บริษัทจัดการจะมอบหมายให้ “Amundi Asset Management” เป็นผู้รับดำเนินการงานด้านการจัดการลงทุนของกองทุน

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘‘tsp4-explorer’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นขนาดใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ

สำหรับหน้าตาพอร์ต (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) พบว่า มีการกระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ประกอบด้วย

• หน่วยลงทุนในต่างประเทศ 42%

• หน่วยลงทุนในประเทศ 04%

• เงินฝากและอื่นๆ 57%

“โดย 5 กองทุนที่ลงทุนมากสุด กระจายลงทุนใน ‘ตราสารหนี้’, ‘หุ้นโลก’, ‘ตราสารหนี้ไทย’ และ ‘หุ้นยุโรป’ ผ่านกองทุนของ ‘Amundi Asset Management’ และ ‘บลจ.อีสท์สปริง’ เป็นสำคัญ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘tsp4-explorer’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 0.22% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.50% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 8.37% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.21% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -18.39%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1 บาท

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่ 1 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนอยู่ที่ 1 บาท และยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่กำหนด โดยการขายคืนจะได้รับเงินค่าขายคืนภายใน 4 วัน ทำการนับจากวันที่ขาย (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดกองทุน อีสท์สปริง จำกัด แต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ https://www.eastspring.co.th และโมบายแอพพลิเคชั่น ttb touch


ตลาดการลงทุนที่กำลังผันผวน การ “จัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation) อย่างเหมาะสมจะช่วยให้คุณสามารถ Stay Invested ฝ่าทุกภาวะตลาด ช่วยให้ไม่พลาดทุกโอกาสการลงทุน เพราะสินทรัพย์แต่ละประเภทจะมีวงจรการเคลื่อนไหวที่แตกต่างกันออกไป ช่วยให้การลงทุนในระยะยาวมีเสถียรภาพมากขึ้น ในการก้าวสู่เป้าหมายการลงทุนที่ต้องการนั่นเอง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน