สาระ Fund วันละนิด: วันนี้ จะพามาส่องผลงานของ “กองทุนการออมแห่งชาติ” (กอช.) อีกหนึ่งกองทุนบำนาญ เพื่อส่งเสริมการออมของสมาชิกและเพื่อเป็นหลักประกันการจ่ายบำนาญและให้ประโยชน์ตอบแทนแก่สมาชิกเมื่อสิ้นสมาชิกภาพ


ปัจจุบันมีเงินลงทุนกว่า 1.36 หมื่นล้านบาท ช่วง 7 เดือนแรกของปี25 “กอช.” ทำผลตอบแทนได้ +3.50% (ดัชนีเทียบวัด +3.47%)


ถือเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจ ที่ “คุณออม-รัฐช่วยออม” สำหรับใครที่ไม่อยู่ในระบบเกษียณ


สำหรับพอร์ตการลงทุนของ “กอช.” เป็นยังไงบ้างนั้น วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปเอาไว้ให้เรียบร้อยแล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

“Asset Allocation” กลยุทธ์หลักของ “กอช.”...เน้นลงทุน “ตราสารหนี้” ไม่น้อยกว่า 80%

สำหรับ “กอช.” ซึ่งเป็นกองทุนบำนาญที่สำคัญอีกแห่งของไทยนั้น ยังคงให้ความสำคัญในเรื่องของ “Asset Allocation” เพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนเช่นเดียวกัน โดยมีนโยบายลงทุนได้ทั้งใน “ตราสารหนี้” ไม่น้อยกว่า 80% และลงทุนใน “หลักทรัพย์อื่น” ไม่เกิน 20% ณ 31 ก.ค. มีเงินลงทุน 13,637.31 ล้านบาท


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ก.ค. 25) กระจายลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ดังนี้

• เงินสด เงินฝากธนาคาร 17.41%

• พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วเงินคลัง หรือพันธบัตรธปท. 47.77%

• ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ก.การคลังค้ำประกันเงินต้นและดอกเบี้ย 1.27%

• ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่รัฐวิสาหกิจตามกม. ว่าด้วยวิธีงบประมาณเป็นผู้ออก 3.97%

• ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ได้รับกำรจัดอันดับเครดิตความน่าเชื่อถือ 14.33%

• ตราสารทุน 14.87%

• หน่วยลงทุน 0.38%
  
  

“กอช.” โชว์ผลตอบแทน 7 เดือนแรก “สุดปัง” +3.50%

ส่วนหลักทรัพย์ Top5 ที่ลงทุนมากสุด (แบ่งตามผู้ออกตราสาร) ได้แก่

• กระทรวงการคลัง 46. 59%

• ธนาคารอาคารสงเคราะห์ 7.62%

• ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย 6.43%

• บมจ.ธนาคารกสิกรไทย 2.50%

• บมจ.แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส 2.36%

“ทำให้ผลงานของ ‘กอช.’ ตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบัน (YTD) อยู่ที่ +3.50% (ดัชนี้ชี้วัด +3.47%) และนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาอยู่ที่ +2.05% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด +2.47% ต่อปี)


ผู้ที่สามารถสมัคร “กอช.” ได้คือ คนไทยที่มีสัญชาติไทย อายุ 15-60 ปี และ ประกอบอาชีพอิสระ หรือไม่มีนายจ้าง หรือไม่มีอาชีพ เช่น นักเรียน, นักศึกษา, เกษตรกร, พ่อค้าแม่ค้า, ฟรีแลนซ์ หรือผู้รับจ้างทั่วไป โดยต้องไม่เป็น ผู้ประกันตนมาตรา 33, 39, 40 ทางเลือก 2, 3 หรือผู้ที่อยู่ในระบบบำนาญอื่นอยู่แล้ว


ที่สำคัญเมื่อ “คุณออม-รัฐช่วยออม” เพิ่มเติมให้ด้วยเช่นกัน ขึ้นกับช่วงอายุของสมาชิกเป็นสำคัญ “กอช.” จึงถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ สำหรับใครที่มีสิทธิจะสมัครสมาชิกก็ไม่ควรละเลยแต่ประการใด


ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต