สิ่งที่คู่กับการลงทุนในตลาดทุนที่หลายคนคาดหวัง คงเป็นเรื่องผลตอบแทนที่มาจากหลากหลายรูปแบบไม่ว่าจะ “Capital Gain” หรือในอีกความหมายคือ “กำไรจากส่วนต่างราคา”


โดยอีกหนึ่งรูปแบบที่นักลงทุนคาดหวังก็คือ “การจ่ายเงินปันผล” ที่จะเป็นตัวช่วยในการสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมกลับมาในระหว่างลงทุน สามารถสร้างรายได้ให้แก่ผู้ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ


แต่การจะคัดเลือก “หุ้น” หรือหน่วยลงทุนอย่าง “กองทุน” ก็เป็นเรื่องที่ลำบากใจพอสมควรแก่นักลงทุน ว่า กองทุนหรือหุ้นตัวไหน จะน่าสนใจและสร้างผลตอบแทนได้ดี


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงขอโอกาสนำเสนอกองทุนรวมจาก “บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกียรตินาคินภัทร จำกัด” ที่น่าสนใจโดยได้รับการจัดอันดับ “มอร์นิ่งสตาร์ 5 ดาว” มาแชร์ให้แก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจกันในครั้งนี้

“กอง KKP DIVIDEND” โชว์ผลงานตั้งแต่ตั้งกองทุน 9 ปี กว่า สุดสวย 7.79% ต่อปี

การลงทุนใน “หุ้น” จัดเป็นกลุ่มสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง แต่ก็ตามมาด้วยโอกาสที่จะได้ผลตอบแทน (คาดหวัง) ที่สูงกว่าการลงทุนในสินทรัพย์อื่นโดยเปรียบเทียบด้วยเช่นกัน


ซึ่งในตลาดหุ้นเองก็มีหุ้นหลากหลายสไตล์ให้เลือกลงทุน จะแบ่งตามขนาด ตามกลุ่มอุตสาหกรรม ตามสไตล์ เป็นต้น


หนึ่งในหุ้นที่ “นักลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investor)” ชื่นชอบ ได้แก่ “หุ้นปันผล” แม้ราคาเคลื่อนไหวอาจจะไม่หวือหวามากนักแต่ก็มีการเติบโตไปเรื่อยๆ มีผลประกอบการที่เติบโตได้อย่างสม่ำเสมอ มีการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอและมีการเติบโตของการจ่ายปันผลได้ด้วยยิ่งดี


หุ้นตระกูลนี้ หลายคนอาจจะคุ้นชืนในชื่อของ “หุ้นห่านทองคำ” ที่ลงทุนไปแล้ว ก็จะออกไข่ในรูปของผลตอบแทนเงินปันผลกลับคืนมาให้กับผู้ลงทุนอย่างสม่ำเสมอนั่นเอง ใน “ตลาดหุ้นไทย” ก็มีเช่นเดียวกัน

สำหรับกองทุนในกลุ่มนี้ที่น่าสนใจมีชื่อว่า “กองทุนเปิดเคเคพีดิวิเดนด์ อิควิตี้ (หน่วยลงทุนชนิดทั่วไป)” หรือ  “KKP DIVIDEND” ที่ได้จัดตั้งขึ้นในวันที่ 21 มิถุนายน 2555 ซึ่งจนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 24 สิงหาคม 2564) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 271,310,273 บาทและมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 12.09 บาทต่อหน่วย


“โดยจุดเด่นความน่าสนใจของกองทุนดังกล่าว ก็คือ นโยบายที่จะจ่ายเงินปันผล ‘ไม่เกินปีละ 12 ครั้ง’  โดยพิจารณาการจ่ายจากอัตราไม่น้อยกว่า 20% ของกำไรสุทธิในรอบระยะเวลาบัญชีที่จะจ่ายเงินปันผล หรือ จ่ายจากกำไรสะสมในอัตราตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร อย่างไรก็ตามบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิไม่จ่ายเงินปันผลในงวดใดๆ ก็ตาม ในกรณีที่การจ่ายเงินปันผลต่อหน่วยลงทุนในรอบนั้นๆ ต่ำกว่า 0.25 บาท หรือกรณีอื่นใดตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร”


สำหรับประวัติจ่ายเงินปันผลตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมากว่า 9 ปี จ่ายเงินปันผลไปแล้วทั้งหมด 21 ครั้ง เป็นจำนวนเงิน 6.200 บาท ซึ่งสะท้อนถึงนโยบายในเรื่องดังกล่าวได้เป็นอย่างดี


สำหรับนโยบายการลงทุนของกองนั้น จะเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลอย่างสมํ่าเสมอ หรือหุ้นที่มีแนวโน้มหรือศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคตเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และเป็นหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ดีและมีแนวโน้มการเจริญเติบโตสูง


“โดยมีหลักเกณฑ์ในการพิจารณาในการเลือกหลักทรัพย์ จะประกอบไปด้วย ประวัติการจ่ายเงินปันผลย้อนหลังในอดีต และการคาดการณ์ในอนาคต ผลประกอบการในปัจจุบันและในอนาคตของบริษัทจดทะเบียน  แนวโน้มของธุรกิจที่มีความมั่นคง และสุดท้ายสภาพคล่องของหลักทรัพย์”


ณ 30 ก.ค. 64 ‘กองทุน KKP DIVIDEND’ มีการลงทุนในหุ้น 97.24%, เงินฝาก, บัตรเงินฝาก 3.11% และสินทรัพย์และหนี้สินอื่น -0.35%


โดยกลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่

1. ธนาคาร 15.03%

2. พลังงานและสาธารณูปโภค 14.84%

3. พัฒนาอสงัหาริมทรัพย์ 11.37%

4. เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร 11.18%

5. อาหารและเครื่องดื่ม 10.65%

“ในด้านผลการดำเนินงานของ ‘กอง KKP DIVIDEND’ (ณ วันที่ 30 ก.ค. 64) ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 7.79% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าดัชนีชี้วัดที่เฉลี่ยอยู่ที่เพียง 3.55% ต่อปี ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินเฉลี่ยอยู่ที่ 16.53% ต่อปี ในขณะที่ดัชนีชี้วัดเฉลี่ยอยู่ที่ 18.58% ต่อปี แต่อย่างไรก็ดีในช่วงเวลา 5 ปี กองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงถึง -34.77%”


สำหรับนักลงทุนที่สนใจ ‘กอง KKP DIVIDEND’ นั้น กองทุนมีเงื่อนไขการลงทุนขั้นต่ำมีมูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไปจะอยู่ที่ 100 บาท เช่นเดียวกันกับมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนนั้นที่มีการกำหนด 100 บาท โดยระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน 2 วันทำการ ซึ่งสามารถทำการซื้อขายได้ผ่านผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนอื่นที่บริษัทกำหนดไว้


“แม้ว่าการหาผลตอบแทนจาก ‘ส่วนต่างกำไรของหน่วยลงทุน’ จะเป็นวิธีที่ไม่ต้องใช้เวลานานและให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็ไม่ได้มีความสม่ำเสมอเทียบเท่ากับ ‘เงินปันผล’ ทำให้การลงทุนในบางครั้งก็จำเป็นที่จะต้องหาผลตอบแทนให้ได้จาก 2 ทาง ซึ่ง ‘กองทุน KKP DIVIDEND’ เองก็ถือเป็นทางเลือกที่มีความน่าสนใจพอสมควรในกลุ่มกองทุนที่เน้นในเรื่องของเงินปันผลเช่นนี้”