กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ที่เน้นลงทุน “หุ้นไทย” ของบริษัทใน SET, mai ที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี


ปัจจุบันนอกจากเรื่องของ “ผลตอบแทน” ที่ดีจากการลงทุนแล้ว นักลงทุนยังให้ความสำคัญในเรื่องของ “ธรรมาภิบาล” (CG) ด้วยเช่นกัน เพราะเชื่อมั่นว่าท้ายที่สุดทุกอย่างจะสะท้อนกลับมาเป็นพลังในเชิงบวกต่อบริษัทและราคาหุ้นในตลาดในท้ายที่สุด


ช่วงที่ผ่านมา มีข่าวของ “บริษัทที่ไม่มีธรรมาภิบาล” ปรากฏตามหน้าสื่อต่างๆ ส่งผลกระทบไม่เพียงเชิงลบกับบริษัทแต่ยังทุบราคาหุ้นของบริษัทในตลาดให้รูดแบบไร้แนวรับเลยทีเดียว ถือเป็น “ความเสี่ยง” ที่มองข้ามไม่ได้เลยเช่นกัน


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นไทย” ที่น่าสนใจ เน้นในเรื่องของ “บริษัทที่มี CG ที่ดี” ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“KTBTHAICG-A” เฟ้น “หุ้นไทย” ธรรมาภิบาลดี-เพิ่มค่าเงินลงทุน       

สำหรับกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ชื่อว่า “KTBTHAICG-A: กองทุนเปิดกรุงไทย บุญตรง ธรรมาภิบาลไทย (ชนิดสะสมมูลค่า)” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.กรุงไทย’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 27 ก.ย. 2560 เน้นลงทุน “หุ้นไทย” ของบริษัทใน SET, mai ที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดีและ/หรือได้รับการรับรองเป็นสมาชิก “แนวร่วมต่อต้านคอร์รัปชันของภาคเอกชนไทย” (CAC) ซึ่งการพิจารณาการกำกับดูแลกิจการที่ดีอาจพิจารณาจากการจัดอันดับ CG Scoring ของ “สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย” (IOD) หรือหน่วยงานอื่นใดที่เกี่ยวข้องเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘KTBTHAICG-A’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ต.ค. 25) นั้น มีการจัดสรรการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับมากสุด ประกอบไปด้วย

- ธุรกิจการเงิน                              27.55%

- ทรัพยากร                                  18.79%

- บริการ                                      18.57%

- เทคโนโลยี                                 17.15%

- อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง           12.00%


“โดย 5 หุ้นที่ลงทุนมากสุดได้แก่ 1) ADVANC 9.33%, 2) CPALL 9.31%, 3) GULF 7.55%, 4) CPN 7.16% และ 5) BBL 6.76% ตามลำดับ”

“ในแง่ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกอง ‘KTBTHAICG-A’’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนนั้น (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 24) เฉลี่ยอยู่ที่ -0.01% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 0.17% ต่อปี) ส่วนความผันผวนของความผลการดำเนินงานจะเฉลี่ยอยู่ที่ 14.85% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 15.56% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันโดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -25.63%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

ส่วนนักลงทุนที่สนใจกองทุนได้มีเงื่อนไขการลงทุน “ขั้นต่ำในครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ของกองทุนจะอยู่ที่ 1,000 บาท ในส่วนการขายคืนนั้นสามารถทำได้อย่างอิสระโดยไม่มีกำหนดทั้งในด้านมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำ แต่จะมีระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 2 วันทำการนับตั้งแต่วันทำการถัดจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน (T+2)

ทั้งนี้หากไม่พูดถึงช่องทางการซื้อขายกองทุนก็คงไม่ได้ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถทำได้ผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง สาขาธนาคารกรุงไทยและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ หรือช่องทางออนไลน์ผ่าน ผ่านระบบ Internet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)


สำหรับใครที่มองหาโอกาสลงทุนใน “หุ้นไทย” ที่เป็นหุ้นพื้นฐานดีและมี “ธรรมาภิบาลที่ดี” (CG) เพื่อลดความเสี่ยงจากเหตุการณ์ไม่คาดฝันเชิงลบต่อบริษัท เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีพร้อมเกื้อหนุนสังคมแล้ว เชื่อว่า “กองหุ้นไทยที่มี CG ที่ดี” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์และช่วยเติมเต็มพอร์ตการลงทุนได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน