กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Global Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นทั่วโลก” ที่มีพื้นฐานดี มีศักยภาพในการเติบโตสูงและส่งเสริมการลงทุนด้าน ESG


“หุ้นโลก” ในปีที่ผ่านมาก็ปรับตัวขึ้นมาไม่น้อยกว่า +21% มูลค่าก็ถือว่า “ไม่ถูก” มี Forward 12M P/E ที่19.1 เท่า สูงกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 16.6 เท่า (ที่มา: Bloomberg, ณ วันที่ 26 ธ.ค. 25)


แต่ยังคงเป็นตลาดที่น่าสนใจในปีนี้ มีแนวโน้มเป็น "ขาขึ้นต่อเนื่อง" (Bull Market) แต่จะเป็นลักษณะของการเติบโตที่ "ค่อยเป็นค่อยไป” และ “ผันผวนมากขึ้น" ท่ามกลางเศรษฐกิจที่คาดว่าจะโตได้ 3.1% (ที่มา: World Economic Outlook, October 2025)


ทั้งนี้คาดว่า “หุ้นโลก” (MSCI ACWI) ปีนี้ยังมี Upside ประมาณ 11% โดยหุ้นนอกสหรัฐ (ยุโรป, ญี่ปุ่น) จะเริ่มมีบทบาทมากขึ้น (ที่มา: UBS)


ในขณะที่ “กำไรบจ.” คาดว่าจะโตประมาณ 12 - 15% ซึ่งจะเป็นแรงขับเคลื่อนหลักแทนการขยายตัวของ Multiplier (ที่มา: J.P. Morgan) จึงเป็นอีกหนึ่งตลาดที่น่าสนใจในปีนี้


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นโลก” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“UGSTAR” ลุย “หุ้นทั่วโลก” ที่มี “ESG” ตอบโจทย์ “ความมั่งคั่ง”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “UGSTAR: กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล สตาร์ อิควีตี้ ฟันด์” ของ ‘บลจ.ยูโอบี’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 25 ส.ค. 2563 มีนโยบายลงทุน “หุ้นทั่วโลก” มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวและส่งเสริมการลงทุนด้าน “ESG” โดยมีการนำปัจจัยด้าน “ESG” เข้ามาพิจารณาใช้ในกระบวนการลงทุนนอกจากนี้ยังมุ่งหวังจะมีฟุตพริ้นท์ด้านสิ่งแวดล้อมที่ดีกว่า Benchmark ผ่านกองทุนหลัก ‘Robeco Global Stars Equities IL USD’ ที่บริหารจัดการโดย Robeco Institutional Asset Management B.V.

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมของ “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาพอร์ตของกอง ‘‘UGSTAR’’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 25) นั้น มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด 5 อันดับ ประกอบด้วย

• Information Technology 33.3%

• Financials 12.6%

• Consumer Discretionary 11.9%

• Health Care 11.8%

• Communication Services 11.5%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก 1) NVIDIA Corp 6.92%, 2) Microsoft Corp 5.92%, 3) Alphabet Inc (Class A) 5.60%, 4) Apple Inc 4.94% และ 5) Amazon.com Inc 4.06% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘UGSTAR’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 25) เฉลี่ยอยู่ที่ 11.65% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 16.81% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 11.98% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 13.57% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -17.94%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

สำหรับนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็ทำได้อย่างอิสระ เนื่องจากเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ทางบลจ. “ไม่ได้มีข้อกำหนด” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายผู้ลงทุนสามารถทำได้อิสระ “ไม่มีขั้นต่ำ” เช่นเดียวกัน ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 4 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+4)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด ทุกสาขา และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น UOBAM Invest


“ปีม้าไฟ-2026” ยังจะเป็นอีกปีที่ตลาดการลงทุนมี “ความผันผวน” มากขึ้นกว่าในปีที่ผ่านมา เป็นทั้ง “ความ้ทาทาย” และ “โอกาส” เช่นกัน แต่การที่จะไปโฟกัสในตลาดหนึ่งตลาดใดโดยเฉพาะ การกระจายไปทั่วโลกทั้ง “ประเทศ” และ “Sector” น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ให้กับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้และยังมองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในตลาดหุ้นได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน