สาระ Fund วันละนิด: รู้หรือไม่? 91.5% ของ “อัตราผลตอบแทน” มาจาก “การจัดสรรเงินลงทุน” (Asset Allocation)


เพราะไม่มีสินทรัพย์ใดที่ให้ผลตอบแทนได้ดีไปตลอด จึงไม่ควรลงทุนในสินทรัพย์เพียงแค่ตัวใดตัวหนึ่งเท่านั้น แต่ควรกระจายไปทั้งสินทรัพย์ กลุ่มอุตสาหกรรม และภูมิภาค เป็นต้น 


เพื่อ “ลดความผันผวน” หรือความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนลง และ “สร้างสมดุล” ระหว่าง “ผลตอบแทน” และ “ความเสี่ยง” ในระยะยาว 


ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถลงทุนฝ่าไปได้ใน “ทุกภาวะตลาด” และ “ไม่พลาดโอกาสลงทุน” ซึ่งเป็นแนวคิดของกลุ่ม “กองทุนผสม” (Allocation Fund) นั่นเอง


และใน “ปีม้าไฟ” ปีนี้ แนวคิดนี้ยังจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


5 “ที่สุด” Allocation Fund ที่มีผลงานปี25 “ดีสุด” ทั้ง “ต่างประเทศ” และ “ในประเทศ” เป็นกองทุนอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปมาให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย

5 “Global Allocation” ผลงานปี25 “ปังสุด” โชว์ผลตอบแทนเฉลี่ย +17.21%...“M-VALUE” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +20.08%

จากการสำรวจผลงานของ “Global Allocation” ปี25 (ณ วันที่ 30 ธ.ค. 25) พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 133 กอง โดยกองทุนส่วนใหญ่ 132 กอง คิดเป็น 99% ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก” ส่วนน้อย 1% เท่านั้น ที่ผลงานยังคง “ติดลบ” อยู่


สำหรับ “Global Allocation” ที่มีผลงานปี25 ดีสุด 5 อันดับแรก (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน) นั้น ทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ย +17.21% นำมาโดย

1) “M-VALUE” ของบลจ.เอ็มเอฟซี                  +20.08%

2) “UEMIF-N” ของบลจ.ยูโอบี                       +18.47%

3) “ES-GAINCOME-A” ของบลจ.อีสท์สปริง       +17.71%

4) “KT-SAGA-A” ของบลจ.กรุงไทย                 +15.42%

5) “K-2040RMF” ของบลจ.กสิกรไทย               +14.37%

5 “Aggressive Allocation” ผลงานปี25 “ปังสุด” โชว์ผลตอบแทนเฉลี่ย +13.27%...“K-FITXL” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +14.82%

ส่วน “Aggressive Allocation” ซึ่งเป็นกลุ่มกองทุนผสมไทยที่เน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” เป็นสำคัญ มี 153 กอง โดยมีกองทุนส่วนน้อยเพียง 38 กอง คิดเป็น 25% ที่มีผลงานเป็น “บวก” ซึ่งบางกองก็มีการกระจายลงทุนใน “ต่างประเทศ” ด้วยเช่นกัน โดยเฉพาะในกลุ่ม Top5 ส่วนใหญ่ 75% ผลงานยังคง “ติดลบ” ตามสภาพของหุ้นไทยที่ไม่ดีในปีที่ผ่านมา


สำหรับ “Aggressive Allocation” ที่มีผลงานปี25 ดีสุด 5 อันดับแรก ทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ย +13.27% นำมาโดย      

1) “K-FITXL” ของบลจ.กสิกรไทย                     +14.82%

2) “tsp4-explorer” ของบลจ.อีสท์สปริง             +14.33%

3) “BCAP-GW90” ของบลจ.บางกอกแคปปิตอล   +13.40%

4) “K-FITL” ของบลจ.กสิกรไทย                     +12.96%

5) “KTMUNG-RMF” ของบลจ.กรุงไทย             +10.84%


ปี25 ถือเป็นอีกปีที่ตลาดการลงทุนมี “ความผันผวนสูง” แต่กลุ่ม “กองทุนผสม” (Allocation Fund” ที่กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายโดยเฉพาะกลุ่ม “Global Allocation” ก็ยังสามารถส่งมอบผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุนได้ และใน “ปีม้าไฟ-2026” นี้ ก็เชื่อว่ากลยุทธ์ “Asset Allocation” ยังจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์และช่วยให้คุณฝ่าตลาดการลงทุนที่ท้าทายและผันผวนมากขึ้นกว่าในปีที่ผ่านมาได้ไม่มากก็น้อย


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน