Fun of Funds: รู้หรือไม่?...“กลุ่มบริษัทโรโบเวลธ์” (Robowealth) ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งและเทคโนโลยีการเงิน (Wealth-Tech) เริ่มนำ “Robo Advisor” มาแนะนำการลงทุนมากว่า 9 ปีแล้ว


ถือเป็นบริษัทยุคแรกๆ ที่ให้ความสำคัญในเรื่องนี้ จากประสบการณ์ที่สั่งสม สู่การเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาแห่งความมั่งคั่ง (The Catalyst)


“โรโบเวลธ์” เติบโตจากการเป็นผู้ริเริ่มการลงทุนดิจิทัลผ่านความสำเร็จของ “odini” (แอปพลิเคชัน Robo-Advisor รายแรกของไทย) และ “FinVest” (แอปพลิเคชันลงทุนตรงในกองทุนต่างประเทศ)


ซึ่งปัจจุบันได้ทำการควบรวมจุดแข็งของทั้ง 2 แพลตฟอร์มเข้าด้วยกันและยกระดับสู่ “fundii” (ฝันดี) แพลตฟอร์มการลงทุน Flagship ใหม่ล่าสุด ที่นำ AI Technology มาเป็นระบบสนับสนุนการตัดสินใจ (Decision Support System) ที่พร้อมให้นักลงทุนที่สนใจดาวน์โหลดใช้งานได้แล้ววันนี้


วันนี้ “โรโบเวลธ์” มีความพร้อมในทุกมิติที่จะขับเคลื่อนองค์สู่การเติบโตและช่วยให้คนไทยได้เข้าถึงการลงทุนได้ง่าย มีประสิทธิภาพและเท่าเทียม


พร้อมตั้งเป้าผลักดันสินทรัพย์ภายใต้การแนะนำ (AUA) ให้เติบโตสู่ระดับ 20,000 ล้านบาท ภายในปี 2027  เพื่อสะท้อนวิสัยทัศน์ที่มุ่งเน้นความมั่นคงในระยะยาว


ทิศทางจากนี้ของบริษัทจะเป็นเช่นไรนั้น ตามทีมงาน ‘โต๊ะกองทุน Wealthy Thai’ ไปอัปเดตมุมมองจาก “ทีมผู้บริหารสูงสุด” ขององค์กรแห่งนี้พร้อมๆ กันได้เลย

“โรโบเวลธ์” ปลื้มผู้นำ “Wealth Tech” ในไทย...พร้อมสร้าง “Wealth Ecosystem” ที่สมบูรณ์ ยกระดับโครงสร้างพื้นฐานการลงทุนไทยให้ยั่งยืน

โดย “ชัยปกรณ์ จ.คุโนปกรณ์” ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มบริษัทโรโบเวลธ์ บอกว่า กลุ่มบริษัทโรโบเวลธ์ คือผู้เชี่ยวชาญด้าน “Wealth Management” และ “Wealth Technology” ที่เติบโตจากประสบการณ์จริงในอุตสาหกรรม ปัจจุบันดูแลสินทรัพย์ภายใต้การแนะนำ (AuA) รวมกว่า 11,000 ล้านบาท จากลูกค้ากว่า 10,000 ราย ประกอบด้วย 3 บริษัทหลัก ได้แก่

(ชัยปกรณ์ จ.คุโนปกรณ์)

• “บจ.โรโบเวลธ์กรุ๊ป”: Holding Company ผู้วางวิสัยทัศน์และขับเคลื่อนนวัตกรรมเทคโนโลยีในภาพรวม

• “บลน. โรโบเวลธ์”: ผู้ขับเคลื่อนเทคโนโลยีการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม “fundi” และระบบ “IIC Portal” พร้อมบริการนายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุนแบบ Open Architecture ทั้งนี้บริษัทได้รับความไว้วางใจจาก “Beacon Venture Capital” (ในเครือธนาคารกสิกรไทย) ในฐานะผู้ถือหุ้นใหญ่สัดส่วน 53% ตอกย้ำมาตรฐานการดำเนินงานระดับสถาบันการเงิน

• “บลป.โรโบเวลธ์”: ศูนย์กลางข้อมูลวิจัยและกลยุทธ์การลงทุน (Investment Research Hub) ที่ส่งมอบบทวิเคราะห์ที่แม่นยำและเป็นกลางให้แก่กลุ่มบริษัท พร้อมให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนและบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคล (Private Wealth Management) แบบตัวต่อตัว

“เราไม่ได้ตั้งเป้าจะแข่งกับใคร มองทุกฝ่ายเป็นพันธมิตรที่เกื้อกูลสนับสนุนกันและกันมากกว่า ตั้งเป้าเป็นผู้สร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านการลงทุนของอนาคต ที่ซึ่ง ‘มนุษย์’ และ ‘AI’ ทำงานสอดประสานกันอย่างโปร่งใส เพื่อส่งมอบผลลัพธ์ที่ยั่งยืนให้แก่ ‘ระบบนิเวศการลงทุนของไทย’ (Wealth Ecosystem) เต็มรูปแบบ เชื่อมโยงนักลงทุน ที่ปรึกษา และพันธมิตรอุตสาหกรรม มุ่งยกระดับโครงสร้างพื้นฐานการลงทุนไทยให้ยั่งยืน ‘Wealth Ecosystem’ ที่สมบูรณ์แบบที่สุดจะสร้างความมั่นใจและความแน่นอน (Certainty) ท่ามกลางสภาวะตลาดที่มีความผันผวนและปัจจัยรอบด้านที่ซับซ้อน Certainty ในยุคใหม่ ไม่ได้มาจากการทำนายตลาด แต่มาจากระบบที่ออกแบบมาอย่างดี”

ตั้งเป้า AUA ทะยานแตะ 2 หมื่นล้านบาท ในปี27…ปีนี้รุกขยายฐานลูกค้าสู่ “ภูมิภาค” เพิ่มโอกาสลงทุนที่เท่าเทียมให้ทั่วถึง 

เช่นเดียวกับ “ศรุดา พัฒนาหิรัญ” ประธานเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายการเงิน กลุ่มบริษัทโรโบเวลธ์ ที่บอกว่า เทคโนโลยีใหม่ๆ ไม่ใช่สิ่งที่น่ากลัว เราเป็นบริษัทที่บุกเบิกนำ “AI” (Robo Advisor) มาใช้ในไทยยุคแรกๆ กว่า 9 ปี แล้ว ไปติดต่อทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทั้งแบงก์ชาติ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) พันธมิตรที่เป็นบลจ. เป็นต้น ในด้านกฎระเบียบ ความต้องการของแต่ละหน่วยงานเรามีความเข้าใจเป็นอย่างดี และยังไม่เคยหยุดนิ่ง หากพบว่า “เทคโนโลยีไหน” ที่มีประโยชน์น่าสนใจก็จะนำมาใส่เพิ่มในแพลตฟอร์มของเราต่อไป ในมุมกลับกันการหลีกเลี่ยงเทคโนโลยีกลับเป็นความเสี่ยงมากกว่าด้วย

(ศรุดา พัฒนาหิรัญ)

“บลน.โรโบเวลธ์ ปีที่ผ่านมามีอัตราการเติบโตของรายได้สูงถึง 107% ต่อปี ซึ่งเป็นเครื่องยืนยันถึงโมเดลธุรกิจที่แข็งแกร่ง ปัจจุบันกลุ่มบริษัทมี AUA รวมกว่า 11,000 ล้านบาท ตั้งเป้าเพิ่มเป็น 20,000 ล้านบาท ในปี27 และตั้งเป้ารายได้ในส่วนธุรกิจรายย่อยโตขึ้น 100% บริษัทยังมีบทบาทสำคัญในฐานะผู้พัฒนา B2B Wealth-Tech Solution ระบบและแอปพลิเคชันด้านการลงทุนให้แก่คู่ค้าสถาบันการเงินชั้นนำ ซึ่งพิสูจน์ถึงมาตรฐานความปลอดภัยที่ได้รับความไว้วางใจในระดับสากล และในปีนี้จะมีการขยายฐานลูกค้าสู่ภูมิภาคมากขึ้นด้วย เพิ่มโอกาสลงทุนที่เท่าเทียมให้ทั่วถึง” 

การใช้ “AI” เป็นเครื่องมือ ช่วยให้ “ที่ปรึกษาการลงทุน” ให้บริการได้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

ด้าน “กมลวรรณ สุชาตานนท์” ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลป.โรโบเวลธ์ บอกว่า “AI” ไม่ได้มา Disrupt คน แต่จะมาช่วยคนให้ทำงานได้ดีและมีประสิทธิภาพมากขึ้น ถ้าเราเป็นหัวหน้าของ AI และใช้ AI ให้ช่วยประมวลผลวิเคราะห์ข้อมูลให้ซึ่งเขาทำได้เร็วกว่า แต่สุดท้ายเราก็ยังเป็นคนตัดสินใจและเป็นคนที่จะเข้าไปให้คำแนะนำกับลูกค้า เพราะยังไงมนุษย์ก็ยังเข้าใจมนุษย์ด้วยกันได้ดีกว่า ซึ่ง AI จะไม่มีส่วนนี้และไม่สามารถมาแทนคนได้แน่นอน ตัวอย่างช่วงวิกฤติ COVID-19 เราแนะนำให้ลูกค้าล้างพอร์ตตั้งแต่ติดลบ 5 – 10% เท่านั้น และก็ช่วยลูกค้าได้จริงๆ เพราะตลาดโดยรวมลงไปกว่า 20-30% เป็นต้น หรือในปีที่ผ่านมาโลหะมีค่าปรับตัวขึ้นอย่างโดดเด่น เมื่อมองเห็นก็ดูว่าสินทรัพย์ที่น่าสนใจและสามารถแนะนำให้ลูกค้าลงทุนได้ ก็เป็นโอกาสการลงทุนใหม่ๆ ที่ “AI” สามารถช่วยค้นหาและประมวลผลให้ได้ เป็นต้น

(กมลวรรณ สุชาตานนท์)

“การใช้ ‘AI’ เป็นเครื่องมือ ช่วยให้ที่ปรึกษาการลงทุน (คน) สามารถให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนและบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคล (Private Wealth Management) อย่างมีประสิทธิภาพและตอบโจทย์ลูกค้าได้ตรงใจ โดยยึดความเข้าใจเป้าหมายของนักลงทุนเป็นหัวใจสำคัญ”


สำหรับการลงทุนปีนี้จะมีความผันผวนมากขึ้น การสร้างความแน่นอนท่ามกลางความผันผวน ท่ามกลางยุคแห่งการเปลี่ยนผ่าน (Paradigm Shift) ที่ต้องเผชิญกับการปรับสมดุลอำนาจของมหาอำนาจโลกและการก้าวกระโดดของ AI ซึ่งโอกาสการลงทุนจะเน้นไปที่ธีม “ความมั่นคงและการพึ่งพาตนเอง” (Security & Self-Reliance) ผ่าน 5 อุตสาหกรรมเด่น ได้แก่ China Technology, Rare Earth, Mining, Energy และ Defense


“ตลาดหุ้นไทย มองเห็นสัญญาณบวกจากเสถียรภาพทางการเมืองที่ชัดเจนที่สุดในรอบ 15 ปี ซึ่งจะส่งผลบวกต่อความต่อเนื่องของนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจ แนะนำกลยุทธ์ทยอยสะสม ‘หุ้นปันผลสูง’ ที่ได้ประโยชน์จากนโยบายภาครัฐ ซึ่งให้ผลตอบแทนดึงดูดใจมากกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ภายใต้การกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์อย่างเหมาะสม”

“fundii” (ฝันดี)” เติมเต็มแพลทฟอร์มให้สมบูรณ์...ช่วยให้ลงทุน “กองทุน” ง่ายขึ้น

โดย “สิฏ์ระสา บุญ-หลง” กรรมการผู้จัดการ บลน.โรโบเวลธ์ บอกว่า “fundii” (ฝันดี) แพลตฟอร์มการลงทุน Flagship ใหม่ล่าสุด ที่นำ “AI Technology” มาเป็นระบบสนับสนุนการตัดสินใจ (Decision Support System) โดยมีฟีเจอร์ AI-Driven Insights ทำหน้าที่สรุปประเด็นข่าวเศรษฐกิจทั่วโลกที่มีผลกระทบต่อพอร์ตจริงมาเป็นเนื้อหาที่เข้าใจง่าย พร้อม ระบบเปรียบเทียบกองทุนและผลตอบแทน ที่ช่วยให้นักลงทุนวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกได้อย่างชัดเจน ที่สำคัญยังช่วยลดอคติ (Bias) ในการให้คำแนะนำ เพื่อให้มั่นใจว่าทุกข้อมูลถูกคัดกรองอย่างเป็นกลาง โปร่งใส และมีประสิทธิภาพที่สุด ควบคู่กับ “Stock-to-Fund Search” เครื่องมืออัจฉริยะที่ช่วยให้นักลงทุนค้นหากองทุนรวมผ่านชื่อหุ้นที่ชื่นชอบได้อย่างแม่นยำ ซึ่งช่วยเติมเต็มระบบของ “โรโบเวลธ์” ให้สมบูรณ์ครบถ้วนมากขึ้น ในอดีตฝั่ง “บลป.” เมื่อให้คำแนะนำก็ต้องส่งคำสั่งซื้อไปที่ระบบอื่นข้างนอก แต่ตอนนี้ก็สามารถใช้ระบบของบลน.ได้เลย น่าจะทำให้ธุรกรรมมีการเติบโตมากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

(สิฏ์ระสา บุญ-หลง)

“เรามุ่งเน้นการคัดกรองกองทุนจากบลจ. ที่เป็นพันธมิตรชั้นนำกว่า 20 แห่ง และสนับสนุนการดำเนินงานของหน่วยงาน Strategic Wealth Alliance (SWA) ผ่านเครื่องมือ ‘IIC Portal’ ซึ่งถูกพัฒนาให้เป็นผู้ช่วยอัจฉริยะสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนอิสระ (IIC) รวมถึงกลุ่มตัวแทนประกัน โดยระบบไม่เพียงช่วยลดภาระงานเอกสาร แต่ยังทำหน้าที่วิเคราะห์และแจ้งเตือนข้อมูลสำคัญที่จำเป็นต่อการวางแผนการเงินแบบองค์รวม ช่วยให้ผู้ใช้งานรู้เท่าทันสถานการณ์และให้คำแนะนำที่แม่นยำแก่ลูกค้าได้ทันท่วงที เพราะเราเชื่อว่า ‘เครื่องมือที่ดีคือเครื่องมือที่คิดร่วมกับที่ปรึกษา ไม่ใช่คิดแทน’ จะช่วยให้การทำงานของ IIC ง่ายขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วย และเราเปิดรับ IIC ที่สนใจเข้ามาร่วมงานด้วยความยินดี”


วันนี้ “กลุ่มบริษัทโรโบเวลธ์” พร้อมทีมบริหารชุดใหม่ไฟแรงและมากประสบการณ์ พร้อมแล้วที่จะขับเคลื่อน “Wealth Ecosystem” เต็มรูปแบบ เชื่อมโยง “นักลงทุน ที่ปรึกษา และพันธมิตรอุตสาหกรรม” มุ่งยกระดับโครงสร้างพื้นฐานการลงทุนไทยให้ยั่งยืน ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการสร้างโอกาสแห่งการลงทุนให้คนไทยได้เข้าถึงอย่างเท่าเทียม ง่ายและมีประสิทธิภาพ นี่จึงเป็นอีกก้าวย่างที่น่าจับตาเลยทีเดียว