ในปัจจุบันธีม“การลงทุนแบบยั่งยืน”หรือ ให้อธิบายเป็นแบบลายลักษณ์อักษร ก็คือการลงทุนในธุรกิจที่มุ่งเน้นความยั่งยืนในระยะยาว ไม่หวังเพียงผลกำไรในระยะสั้น โดยกรอบแนวคิดหลักที่ได้รับความนิยม คือการคำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และ ธรรมาภิบาล (Environment,Social and Governance : ESG)

จึงทำให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.)ไม่น้อยหยิบยกตราสารทุนหรือหุ้นที่เข้าเกณฑ์ดังกล่าว มาเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนในกองทุนรวม ให้นักลงทุนที่สนใจได้เลือกสรร

ซึ่งในวันนี้เองทาง ‘Wealthy Thai’จึงอยากยกกองทุนอย่าง “กองทุนเปิดเค หุ้นธรรมาภิบาลไทยเพื่อการเลี้ยงชีพ-รองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (KTHAICGRMF)”ที่ได้รับการจัดอันดับ‘มอร์นิ่งสตาร์ 5ดาว’ มาแนะนำให้แก่นักลงทุนที่สนใจและผู้อ่านกัน

“KTHAICGRMF” โอกาสลงทุนกับบริษัทไทยที่มี ESG ที่ดี...พร้อมประโยชน์ทางภาษี

กระแส “การลงทุนแบบยั่งยืน (Sustainability Investment)” นั้น กำลังเป็นกระแสหลักของโลกจนถูกจัดเป็นหนึ่งในแนวโน้มหลัก (Mega Trend) หนึ่งเลยทีเดียว

ความตื่นตัวนี้ก็เกิดขึ้นมาในไทยแล้วด้วยระยะหนึ่ง โดยในเดือนก.พ.60 มี 11 บลจ.ของไทยได้ร่วมกันจัดตั้ง “กองทุนรวมธรรมาภิบาลไทย” ขึ้นมา เพื่อมุ่งเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียนที่มีธรรมภิบาล ส่งเสริมการทำธุรกิจที่คำนึงถึงการดูแลสังคม สิ่งแวดล้อม โดยในเบื้องต้นอาจจะโฟกัสไปที่ตัว ‘ธรรมาภิบาล (Corporate Governance : CG)’ เป็นหลักก่อน

“กองทุน ThaiCG เหล่านี้ เป็นทั้งทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนไทยเอง และเม็ดเงินลงทุนที่จะเข้าไปลงทุนในบริษัทที่มี CG ที่ดีก็จะเป็นกำลังใจให้บริษัทที่ดี ไม่ถูกละเลย มีคนมองเห็นและเข้าไปลงทุน ก็จะส่งเสริมให้บริษัททำดีต่อไปและขยายวงไปยังบริษัทที่ยังไม่ได้ทำเรื่องเหล่านี้เร่งทำให้เกิดขึ้นด้วยเช่นกัน”

โดย ‘กองทุน KTHAICGRMF’ เป็นกองทุนจาก “บลจ.กสิกรไทย” ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนที่เกิดขึ้นมากับโครงการดังกล่าวนี้ จัดตั้งขึ้นตั้งแต่วันที่ 22 พฤศจิกายน 2560 จนถึงปัจจุบัน(ณ วันที่ 17 ธันวาคม 63)นั้น มีมูลค่าสินทรัพย์อยู่ที่ 280,411,162.94 บาท มูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10.16 บาท ไม่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผล

สำหรับตัวนโยบายการลงทุนของ ‘กองทุน KTHAICGRMF’ เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมถึงบริษัทที่ได้รับการรับรองเป็นสมาชิกแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น (CAC) ซึ่งการพิจารณาการกำกับดูแลกิจการที่ดีอาจพิจารณาจากการจัดอันดับ ‘CG Scoring’ ของ “สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย” หรือหน่วยงานอื่นใดที่เกี่ยวข้อง ซึ่งในบางครั้ง​กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management)

ณ วันที่ 30 พฤศจิกายน 2563 ‘กองทุน KTHAICGRMF’ มีการลงทุนในหุ้น 95.31%และเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก 4.69%โดยกลุ่มอุตสาหกรรมที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-พลังงานและสาธารณูปโภค 26.37%

-ธนาคาร 11.42%

-พัฒนาอสังหสริมทรัพย์ 8.71%

-พาณิชย์ 7.14%

-อาหารและเครื่องดื่ม 7.10%

“ในด้านผลงานย้อนหลังของ ‘กองทุน KTHAICGRMF’ ย้อนหลังตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมีความผันผวนของกองอยู่ที่ 17.53% ต่อปี ซึ่งน้อยกว่าตัวชี้วัดที่ 18.75% ต่อปี ส่วนในแง่ผลตอบแทนถือว่าทำได้ตามกลยุทธ์ในการบริหารจัดการที่มุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัดโดยอยู่ที่ -1.54% ต่อปี ในขณะที่ตัวชี้วัดอยู่ที่ -3.22% ต่อปี แต่อย่างไรก็ดีในช่วง5ปีกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -36.60%”

โดยผู้ที่สนใจ ‘กองทุน KTHAICGRMF’ การซื้อและขายคืนของหน่วยลงทุนนั้น มีมูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกอยู่ที่ 500 บาท เช่นเดียวกันกับมูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งถัดไปจะอยู่ที่ 500 บาท ส่วนระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืน บริษัทจัดการจะจัดให้มีการชำระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนภายใน 3 วันทำการ (T+3) เริ่มนับตั้งแต่วันถัดไปจากการซื้อขาย

ขณะที่ช่องทางการซื้อขายของกองทุนดังกล่าวนั้น สามารถทำได้ผ่าน K-My Funds​​, K-Cyber, K PLUS, ธนาคารกสิกรไทย​และผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนอื่น

“ธีมการลงทุนแบบ ESG นั้น แม้ว่าอาจจะเป็นเรื่องใหม่ในตลาดหุ้นไทย แต่ก็เป็นอีกหนึ่งธีมที่รัฐและเอกชนต่างให้ความตระหนักและความสนใจอย่างเต็มที่ จึงเป็นอีกหนึ่งธีมสำหรับนักลงทุนที่มีแผนการลงทุนในระยะยาวๆ เชื่อว่า ‘กองทุน KTHAICGRMF’ ซึ่งลงทุนในธีมดังกล่าวนี้น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี ที่สำคัญยังได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นแต้มต่ออีกด้วย”