กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “India Equity” ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุนใน “หุ้นอินเดีย” ซึ่งครอบคลุมกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ ของเศรษฐกิจอินเดีย เพื่อสร้างการเติบโตระยะยาวให้เงินลงทุน


ปีนี้ “หุ้นอินเดีย” (SENSEX) ปรับตัวลงมา -10.04% (ย้อนหลัง 1 ปี +3.77%) อาจดูไม่โดดเด่นเท่าไรนักในช่วงปีที่ผ่านมา แต่นั่นทำให้ตลาดหลับมาสู่ระดับที่ “ไม่แพง” เช่นในอดีต (ที่มา: Google Finance, วันที่ 9 เม.ย. 26)


มี Fwd 12M P/E 17.91 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 20.52 เท่า ในขณะที่กำไรบจ.คาดว่ายังโตได้ +14.24% ในปีนี้ (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 3 เม.ย. 26) จึงกลับมาเป็นตลาดที่น่าสนใจอีกครั้ง และอยู่ในช่วง "จุดเปลี่ยน" (Turning Point) ของการเติบโต หลังจากผ่านพ้นปี25 ที่ค่อนข้างผันผวนและให้ผลตอบแทนปานกลางเมื่อเทียบกับตลาดโลกในช่วงที่ผ่านมา


“เศรษฐกิจอินเดีย” เน้นการเติบโตจาก “การบริโภคภายในประเทศ” (Consumption) ที่แข็งแกร่ง ภาคครัวเรือนมีรายได้เพิ่มขึ้นจากมาตรการปรับลดภาษี GST และภาษีเงินได้ ทาง “กองทุนการเงินระหว่างประเทศ” (IMF) คาดว่าเศรษฐกิจอินเดียจะโตได้ 6.4% ในปีนี้และปีหน้า (ที่มา: World Economic Outlook: January 2026)


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นอินเดีย” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“FP INDIA-A” ลุย “หุ้นอินเดีย” รับการฟื้นตัวแบบ “ค่อยเป็นค่อยไป”

สำหรับกองทุนรวมที่จะแนะนำในครั้งนี้ มีชื่อว่า “FP INDIA-A: กองทุนเปิด เฟิร์ส พลัส อินเดีย อิควิตี้ เอฟไอเอฟ ชนิดสะสมมูลค่า” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.เฟิร์ส พลัส’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 9 เม.ย. 2558 เน้นลงทุน “หุ้นอินเดีย” ซึ่งครอบคลุมกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ ของเศรษฐกิจอินเดีย เพื่อสร้างการเติบโตระยะยาวให้เงินลงทุน ผ่านกองทุนหลัก “Manulife Global Fund – India Equity Fund (Class I2)” ที่บริหารจัดการโดย Manulife Investment Management (Hong Kong) Ltd.

หน้าตาพอร์ต...สไตล์หุ้น “ขนาดใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘FP INDIA-A’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็น “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 2 เม.ย. 26) มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรม 5 อันดับแรกมากสุด ประกอบด้วย

• Financials Services 33.48%

• Consumer Cyclical 17.10%

• Industrials 9.20%

• Technology 7.44%

• Basic Materials 5.91%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) ICICI Bank Ltd 6.97%, 2) Reliance Industries Ltd 4.34%, 3) Axis Bank Ltd 4.04%, 4) HDFC Bank Ltd 3.68% และ 5) Mahindra and Mahindra Ltd 3.52% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘FP INDIA-A’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ณ วันที่ 27 ก.พ. 26) เฉลี่ยอยู่ที่ 5.88% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.08% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 16.75% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 17.49% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -21.50%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” 1,000 บาท และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่มีกำหนดขั้นต่ำแต่ประการใด เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายที่ไม่ได้กำหนดขั้นต่ำไว้เช่นกัน แต่จะมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 5 วันทําการหลังจากวันทํารายการขายคืน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆโดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนเฟิร์ส พลัส จํากัด หรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน Click for Funds


ใครที่กำลังมองหาโอกาสลงทุนในประเทศที่มีการเติบโตสูง พื้นฐานเศรษฐกิจแข็งแกร่ง มีแนวโน้มเติบโตระยะยาว เชื่อว่า “หุ้นอินเดีย” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะในช่วงนี้ที่ราคามีการปรับฐานลงมา ทำให้ราคา “ไม่แพง” เหมือนในอดีต ในขณะที่พื้นฐานไม่เปลี่ยนแปลง


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน