ในช่วงที่ผ่านมาทาง ‘Wealthy Thai’ ได้ทำการเสนอข้อมูลเกี่ยวกับ ‘กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)’ ถึงความเคลื่อนไหวของผลการดำเนินงานมีทิศทางบอกมาเป็นเช่นไร

ซึ่งกอง RMF ส่วนใหญ่ที่มีผลตอบแทนในระดับสูงยังคงเป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนใน ‘หุ้นต่างประเทศ’ แตกต่างจาก ‘RMF-หุ้นไทย’ ที่ตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบัน (YTD) ผลตอบแทนยังคงติดลบเกือบทั้งหมด

แต่เป้าหมายการกองทุนดังกล่าว เป็นการลงทุนเพื่อการออมเงินในการใช้ชีวิตหลังเกษียณหรือเป็นการถือหน่วยลงทุนในระยะยาว ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงอยากนำเสนอข้อมูล ‘RMF-หุ้นไทย’ หากถือเป็นเวลา 10 ปีจะผลตอบแทนเป็นเช่นไร

“RMF-หุ้นไทย” โชว์ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี เฉลี่ย 4.68% ต่อปี

หากมองผลตอบแทนรวมของตลาดหุ้นไทย (SET TRI) ในระยะสั้นตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบัน (YTD) ณ วันที่ 30 พ.ย. 20 อาจไม่สดใสเท่าไรนัก ยังติดลบ -7.97%, ย้อนหลัง 1 ปี -8.41% ต่อปี และย้อนหลัง 3 ปี -3.01% ต่อปี แต่ย้อนหลัง 5 ปียังคงบวกอยู่ +3.97% ต่อปี และย้อนหลัง 10 ปี +6.96% ต่อปี

“การลงทุนระยะยาวในหุ้นไทยยังสามารถคาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยที่ดีได้ เช่นเดียวกับ ‘RMF-หุ้นไทย’ ที่สามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี ได้ 4.68% ต่อปี”

สำหรับ ‘กอง RMF-หุ้นไทย’ ที่มีผลงานย้อนหลัง 10 ปี ดีสุด 5 อันดับแรกนั้น สามารถทำผลตอบแทนได้ 5.64% - 7.55% ต่อปีเลยทีเดียว นำมาโดย

1. ‘กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (BERMF)’ ของบลจ.บัวหลวง ด้วยผลตอบแทน 7.55% ต่อปี มีนโยบายลงทุนในตราสารทุนทั้งที่จดทะเบียนและไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดี โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
2. ‘กองทุนเปิดบัวหลวงโครงสร้างพื้นฐานเพื่อการเลี้ยงชีพ (IN-RMF)’ ของบลจ.บัวหลวง ทำผลตอบแทนได้ 7.49% ต่อปี มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทซึ่งทำธุรกิจเกี่ยวเนื่องกับโครงสร้างพื้นฐานของระบบเศรษฐกิจไทย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เช่น บริษัทในกลุ่มพลังงานและสาธารณูปโภค พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ วัสดุก่อสร้าง สินค้าอุตสาหกรรม ขนส่งและโลจิสติกส์ เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร

3. ‘กองทุนเปิดเคเคพี หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (KKP EQRMF)’ ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร ด้วยผลตอบแทน 7.27% ต่อปี มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุนโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยเน้นลงทุนในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนที่มีผลประกอบการและปัจจัยพื้นฐานดี มีแนวโน้มการเติบโตสูง และมีความมั่นคงในฐานะทางการเงิน
4. ‘กองทุนเปิดทิสโก้หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดหน่วยลงทุน A (TEGRMF-A)’ ของบลจ.ทิสโก้ มีผลตอบแทน 6.19% ต่อปี มีนโยบายลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารแห่งทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
5. ‘กองทุนเปิดกรุงศรี SET100 เพื่อการเลี้ยงชีพ (KFS100RMF)’ ของบลจ.กรุงศรี ด้วยผลตอบแทน 5.64% ต่อปี มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นจดทะเบียนโดยเฉลี่ยต่อปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนดัชนี SET100 มากที่สุด ทั้งนี้ การลงทุนจะมีลักษณะเป็น Passive Management
   
   

สำหรับพอร์ตเพื่อเกษียณระยะยาวอย่าง ‘กอง RMF’ แล้ว นอกจากจะมี ‘หุ้นต่างประเทศ’ แล้ว ก็ไม่ควรละเลยที่จะมีส่วนผสมของ ‘หุ้นไทย’ ไว้เติมเต็มในพอร์ตด้วยเช่นกัน