“ยุคดอกเบี้ยต่ำ” เล่นเอาผู้พึ่งพารายได้ดอกเบี้ยเหนื่อยไปตามๆ กัน ในไทยเองตอนนี้ก็ต่ำจนเพลียใจ

ทางเลือกที่เป็นที่พึ่งได้ในช่วงนี้ก็คงเป็นกลุ่ม “กองทุนตราสารหนี้” ที่แต่ละบลจ.ก็พยายามมองหาโอกาสในการลงทุนเพื่อเพิ่มยีลด์ให้กับนักลงทุนไทยกันถ้วนหน้า

หนึ่งในนั้นก็คือ ‘ซีรีส์ตราสารหนี้ทั่วโลก’ ของ “บลจ.กรุงไทย” ที่ได้รับเสียงตอบรับดีเกินคาด ออกมาแล้ว 8 กอง ระดมทุนไปแล้วกว่า 20,400 ล้านบาท แล้วกำลัง IPO กองใหม่ในช่วงนี้

วันนี้ ทีมงาน ‘โต๊ะกองทุน Wealthythai’ มีเรื่องราวเกี่ยวกับกองทุนในซีรีย์สุดฮิตนี้มาฝากกัน

ชูจุดเด่น “กอง KTGF1Y9” กับโอกาสลงทุนตราสารหนี้ตปท.-Duration ไม่เกิน 1 ปี ช่วยลดความผันผวน

โดย “ชวินดา หาญรัตนกูล” กรรมการผู้จัดการ บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน) บอกว่า ปัจจุบันซีรีส์ ‘กองทุนเปิดกรุงไทย โกลบอล ฟิกซ์ อินคัม’ อายุโครงการประมาณ 1 ปี ที่เปิดมาแล้ว 8 รุ่น นับตั้งแต่เดือนก.ค. 20 ที่ผ่านมา สามารถระดมทุนได้กว่า 20,400 ล้านบาท ซึ่งถือว่าได้รับการตอบรับที่ดีจากผู้ลงทุน และบริษัทยังคงเดินหน้าเปิดเสนอขายกองทุนในซีรีส์ดังกล่าวอย่างต่อเนื่องเพิ่ม อีก 1 กองทุน คือ ‘กองทุนเปิดกรุงไทย โกลบอล ฟิกซ์ อินคัม 1Y9 (KTGF1Y9)’ ตั้งแต่วันนี้ -13 พ.ย. นี้ พร้อมให้ความเห็นว่า ความไม่แน่นอนของยอดผู้ติดเชื้อโควิด-19ในปัจจุบันนั้น มีผู้ติดเชื้อทั่วโลกไปแล้วเกือบ 50 ล้านคน และยอดผู้ติดเชื้อรายใหม่ถึง 600,000 รายต่อวันทั่วโลก เป็นปัจจัยกดดันตลาดและสร้างความผันผวนให้กับตลาดตราสารหนี้

ชวินดา หาญรัตนกูล

“รวมถึงสถานการณ์ทางการเมืองของสหรัฐอเมริกา ที่นาย โจ ไบเดน เป็นผู้ชนะการเลือกตั้งประธานาธิบดี และพรรคเดโมแครตสามารถครองเสียงส่วนมากทั้งในสภาผู้แทนราษฎรและวุฒิสภา นั้นมีโอกาสที่จะเห็นเส้นอัตราผลตอบแทนตราสารหนี้ปรับตัวชันขึ้นจากนโยบายการกระตุ้นเศรษฐกิจครั้งใหญ่ ซึ่งเหมาะกับการถือครองตราสารหนี้ที่มี Duration สั้น ซึ่ง ‘กองทุน KTGF1Y9’ มีนโยบายเน้นจัดพอร์ตที่มี Duration ‘ไม่เกิน 1 ปี’ ดังนั้น จึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจและถือเป็นตัวช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนที่เน้นตราสารหนี้”

สำหรับ ‘กองทุน KTGF1Y9’ เป็นกองทุนตราสารหนี้ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินประเภทตราสารหนี้รวมกันทุกขณะไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนมีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก และ/หรือตราสารการเงินที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับ ที่สามารถลงทุนได้ (investment grade) และ/หรือลงทุนในหน่วย CIS ของกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในทรัพย์สินประเภทตราสารหนี้

อย่างไรก็ตามกองทุนอาจพิจารณาลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารต่ำกว่า ที่ สามารถลงทุนได้ (non – investment grade) และ/หรือตราสารแห่งหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) ไม่เกิน 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

“โดยหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ที่คาดว่าจะมีการลงทุนเกินกว่า 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนของกองทุน KTGF1Y9 คือ ‘Invesco Asian Bond Fixed Maturity Fund 2021 – V’ ที่บริหารโดย ‘Invesco’ บลจ.ระดับโลก ซึ่งมีวัตถุประสงค์หลักในเน้นสร้างรายได้ผ่านช่วงเวลาการลงทุนที่กำหนด และคืนเงินต้นเมื่อครบกำหนดอายุกองทุน (ทั้งนี้ กองทุนไม่ได้รับประกันเงินต้น) รวมถึงมุ่งหมายที่จะบรรลุจุดประสงค์การลงทุนโดยใช้กลยุทธ์ buy-and-maintain ใน ตราสารหนี้สกุลเงิน USD ผ่านการพิจารณาความเสี่ยงเชิงรุก ในระยะเวลาการลงทุน 1 ปีนับจากช่วง Initial Offer Period ไปจนถึงช่วงครบอายุกองทุน”

เมื่อผลตอบแทนของเงินฝากและตราสารหนี้ในประเทศอาจไม่ตอบโจทย์สักเท่าไร การกระจายการลงทุนบางส่วนไปลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ ก็ถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ สำหรับนักลงทุนที่สนใจสามรถลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท เท่านั้น