ปัจจุบัน “กองทุนทองคำ” เป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่นักลงทุนคุ้นเคยกันเป็นอย่างดี เพราะสะดวก ลงทุนง่าย ใช้เงินน้อย แถมได้ลงทุนใน “ทองคำแท่ง 99.99%” จริงๆ อีกด้วย


รู้หรือไม่ว่า?...ย้อนหลังไปเกือบ 10 ปี ในปี2012 นั้น อุตสาหกรรมกองทุนของไทยก็มี “กองทุนทองคำ 96.5%” เช่นเดียวกัน โดยถอดโมเดลจากกองทุนทองคำในปัจจุบันกันมาเลยทีเดียว


โดยลงทุนโดยตรงใน “ทองคำแท่ง 96.5%” มาตรฐานความบริสุทธิ์แบบไทยจริงๆ เช่นเดียวกัน


แต่วันนี้ “กองทุนทองคำ 96.5%” ก็ปิดตัวสูญหายไปนานแล้ว พร้อมกับการปิดตัวลงของ “บลจ.ทองคำ แอสเซท” ซึ่งเป็นผู้จัดตั้งกองทุนนี้ขึ้นมานั่นเอง


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ มีเรื่องราวดีๆ ที่น่าสนใจมาฝากกันเช่นเคย

“กองทุนทองคำ 96.5%”...ถอดโมเดลกองทุนทองคำโลก-ลุย “ทองคำแท่ง 96.5%”   

ก็ “กองทุนทองคำ 99.99%” ยังมีได้ บลจ.ไทยตั้งกองทุนไปลงทุนกันเป็นทิวแถว แล้วทำไม...เราจะมี “กองทุนทองคำ96.5%” เป็นของตัวเองบ้างไม่ได้ ทองก็มีเยอะแยะให้ลงทุน ผู้เก็บทรัพย์สินก็มี ลงทุนจริงๆ  “ทองคำแท่ง96.5%” มาตรฐานความบริสุทธิ์ทองคำที่คนไทยคุ้นเคยด้วย น่าจะตรงใจและตอบโจทย์นักลงทุนไทยเป็นอย่างดี


“บลจ.ทองคำ แอสเซท” เองก็มีกลุ่มผู้ถือหุ้นเป็นร้านทองอยู่แล้ว มั่นใจได้เลย


“กองทุนเปิด ทีซี ทองคำแท่ง (TC-GB)” จึงถือกำเนิดขึ้นมาในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของไทยในปี2012 ด้วยเหตุนี้ โดยถอดแบบโมเดล “กองทุนทองคำ” ของ “SPDR Gold Trust” กองทุนทองคำที่ใหญ่สุดในโลกและเป็นกองทุนหลักของกองทุนทองคำของไทยในยุคปัจจุบันนั่นเอง

‘กอง TC-GB มีนโยบายลงทุนโดยตรงในทองคําแท่ง (Physical Gold) ในไทย ที่มีค่ามาตรฐานความบริสุทธิ์ของทองคําเท่ากับ 96.5% ในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV”

โดยทองคําแท่งที่กองทุนลงทุนจะเป็นทองคําแท่งที่มีมาตรฐานและผ่านการรับรองจาก “สถาบันวิจัยและพัฒนาอัญมณีและเครื่องประดับแห่งชาติ (องค์การมหาชน ) (GIT)” ซึ่งเป็นหน่วยงานที่มีความเป็นอิสระเป็นที่ยอมรับในอุตสาหกรรมผู้ค้าทองคําในประเทศไทย และทำการตรวจสอบทองคำแท่งทุกแท่ง


“จุดเด่นของ ‘กอง TC-GB’ คือ มี ‘ธนาคารทหารไทย’ ทำหน้าที่ดูแลผลประโยชน์ของผู้ลงทุน และมี ‘บจ.บริงค์ส (ประเทศไทย)’ เป็นผู้เก็บรักษาทองคำแท่งของกองทุน และยังมีการทำประกันภัยในการเก็บรักษา และการขนย้ายทองคำแท่งโดยมีวงเงินคุ้มครองเต็มจำนวนหากเกิดความเสียหายแก่ทองคำแท่งของกองทุนอีกด้วย”

สารพัดปัจจัย...ส่ง “กองทุนทองคำ 96.5%” ไม่ปัง-เดินทางสู่ ‘จัดดับ’

ที่สำคัญ ‘กอง TC-GB’ ยังเป็นกองทุนที่ลงทุนใน “ทองคำแท่ง 96.5%” กองแรกและกองเดียวในไทยและในโลกอีกด้วย โดยกองทุนจะอ้างอิงข้อมูล “ราคาทองคํา London A.M. Fixing” ซึ่งเป็นราคาของทองคําแท่งที่มีค่าความบริสุทธิ์ 99.99% ต่อน้ำหนัก 1 ทรอยออนส์ ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งจะมีการคํานวณเพื่อเทียบค่าจึงต้องปรับค่าความบริสุทธิ์ให้เป็น 96.5% ต่อน้ำหนัก 1 บาททองคํา และอยู่ในสกุลเงินบาท


“ทุกอย่างดูโอเค แต่ ‘กอง TC-GB’ เองกลับไม่ประสบความสำเร็จเหมือนกับกองทุนทองคำต่างประเทศแต่ประการใด และในท้ายที่สุดก็ต้องปิดตัวไปพร้อมกับตัวบลจ.ด้วยเช่นกัน”

ปริศนานี้ มีคำตอบและส่วนหนึ่งก็ถือเป็นจังหวะที่ไม่ดีจาก “ราคาทองคำ” ที่กำลังปรับตัวสู่ขาลงและซึมยาวต่อเนื่องต่างจากช่วงก่อนหน้าด้วย ขนาดร้านทองทั่วไปในช่วงนั้นยังบ่นว่าธุรกิจซบเซาไม่ต่างกัน ที่สำคัญ “ทองคำ96.5%” นั้น ถือว่าอยู่ในวิถีชีวิตของคนไทยส่วนใหญ่อยู่แล้ว ที่ซื้อหากันเป็นปกติกับร้านทองคำไม่ว่าจะทองรูปพรรณ หรือทองคำแท่ง (ตามขนาด) เดินเข้าร้านทองก็ซื้อหาได้เลย ไม่ต้องมาเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนทองคำ 96.5% แต่ประการใด


“อีกจุดที่ไม่ควรมองข้าม คือ การแปลงราคาออกมาเป็นหน่วยลงทุนเป็นตัวเลขประมาณ 2 บาทต่อหน่วย (ไม่ใช่ตัวเลขกองทุนเริ่มต้นที่ 10 บาท) ทำให้ตัวเลขนี้ดูแล้วอาจทำให้นักลงทุนรู้สึกไม่เหมือนกับไปลงทุนทองคำปกติ ที่ราคาทองต่อ 1 บาททองคำ ดูแล้วเข้าใจง่ายกว่า และการที่ถอดโมเดลมาทำเองกลับทำให้กองทุนมีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนที่สูงกว่า ‘กองทุนทองคำ 99.99%’ ที่มีอยู่ในตลาดอีกด้วย เหล่านี้ถือเป็นสารพัดรายละเอียดเล็กน้อย ที่มาต่อรวมเป็นจิ๊กซอร์ถึงการหายไปของ ‘กองทุนทองคำ 96.5%’ ในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของไทยนั่นเอง”


ในช่วงที่ “เงินเฟ้อ” จะกลับมา หลายคนก็นึกถึงการลงทุนใน “ทองคำ” ในฐานะสินทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อกันอีกครั้ง จึงได้หยิบเอาตำนาน “กองทุนทองคำ 96.5%” ที่เคยมีในอดีตและได้หายไปจาก ‘ลายแทงการลงทุนของไทย’ มาเล่าสู่กันฟัง หวังว่าจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่สนใจอยู่บ้างไม่มากก็น้อย