กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง (Risk-adjusted returns)’ ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้จะพามารู้จักกับ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)” ซึ่งเป็นหนึ่งในกองทุนรวมเพื่อวางแผนสู่เป้าหมายเกษียณ โดยเป็นกองทุนในกลุ่ม “กองหุ้นโลก (Global Equity)” ที่สามารถตอบโจทย์ในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวให้กับเงินเพื่อเกษียณได้เป็นอย่างดี


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้หยิบยก “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)” ในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของไทยที่น่าสนใจมาฝากแก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจกันในครั้งนี้

“TMBGQGRMF” ลุยหุ้นคุณภาพเติบโตทั่วโลก...โชว์ผลตอบแทน 5 ปี 11.29% ต่อปี

หากพูดถึงการลงทุนโดยมีเป้าหมายการลงทุนระยะยาวเพื่อเกษียณ “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)” ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี เพราะ RMF ถูกจัดตั้งขึ้นมาเพื่อเป็นตัวเลือกให้แก่นักลงทุนที่นอกจากจะผลตอบแทนในระยะยาวยังได้สิทธิ์ประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติมอีกด้วย


ซึ่งการลงทุนระยะยาวแล้ว “หุ้น” เป็นทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนโดยเปรียบเทียบดีสุดเมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่นอย่างตราสารหนี้หรือเงินฝากก็ตาม นอกจาก “หุ้นไทย” แล้ว การมีโอกาสกระจายการลงทุนไปใน “หุ้นต่างประเทศ” ที่มีคุณภาพที่ดีและเติบโตก็น่าสนใจเช่นเดียวกัน โดยกอง ‘RMF-หุ้น’ ที่จะแนะนำครั้งนี้ สามารถทำผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี (ข้อมูล ณ วันที่ 7 เม.ย. 65) ได้ 11.29% ต่อปี 

โดยเป็นกองทุนที่มีชื่อว่า “กองทุนเปิดทหารไทย Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (TMBGQGRMF)” ซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการและดูแลของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด’ จนกองทุนเป็นที่ยอมรับด้วยการการันตีด้วยเรทติ้ง “มอร์นิ่งสตาร์ 5 ดาว” (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 65)


ในด้านรายละเอียดของ TMBGQGRMF เป็นกองทุนรวมลงทุนในต่างประเทศ (FIF) ในรูปแบบ Feeder Fund หรือลงทุนในกองทุนรวมหลักในต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว โดยได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นในวันที่ 10 สิงหาคม 2558 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 5 เมษายน 2565) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 4,237,189,433 บาทและมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 18.14 บาท/หน่วย


“สำหรับนโยบายการลงทุนหรือกองทุนหลักที่กองทุนได้เข้าลงทุนจะเป็นหน่วยลงทุนของกองทุน ‘Wellington Global Quality Growth Fund’ ในหน่วยลงทุนชนิด USD Class S Accumulating Unhedged ซึ่งเป็นการลงทุนในรูปแบบของ สกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ”


ซึ่งในส่วนของนโยบายการลงทุนของกองหลักจะมีวัตถุประสงค์ในการมุ่งหาผลตอบแทนในระยะยาว โดยลงทุนเชิงรุกเน้นลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีที่เติบโตอย่างมีคุณภาพทั่วโลก โดยสิ้นเดือนก.พ.65 กองทุนมีการลงทุนในกองทุนหลักอยู่ 96.8%

พอร์ตหุ้นกองทุนหลักสไตล์ “หุ้นใหญ่” และเป็น “หุ้นเติบโต”

สำหรับพอร์ตของ ‘TMBGQGRMF’ นั้นเป็นไปตามพอร์ตของกองทุนหลักซึ่งเป็นสไตล์ “หุ้นใหญ่” และเป็น “หุ้นเติบโต”


โดย 5 กลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนหลักลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก (ณ วันที่ 31 มี.ค. 65) ได้แก่

-Information Technology        26.2   

-Health Care                       19.6   

-Financials                          19.5   

-Industrials                         9.4     

-Communication Services      8.9     


ส่วนของภูมิภาคที่กองทุนหลักให้น้ำหนักการลงทุนเป็นอันดับแรก ประกอบไปด้วย

-อเมริกาเหนือ                     70.7%

-ยุโรป                                21.8%

-ตลาดเกิดใหม่                     6.5%

-เอเชียแปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น)  1.1%

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของกองทุน TMBGQGRMF ก็สามารถทำได้อย่างโดดเด่นไม่แพ้กองทุนอื่นๆ โดยข้อมูลตั้งแต่จัดตั้งกอง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 65) มีผลการดำเนินงานเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 9.34% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 8.55%) ส่วนความผันผวนของผลการดำเนินงานที่เฉลี่ยอยู่ 16.68% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 14.98% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีตั้งแต่จัดตั้งกองเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -31.62%”

ลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ เพียง 1 บาท

และอีกหนึ่งจุดความน่าสนใจของกองทุนที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการโดย บลจ.ทหารไทย อย่างเงื่อนไขการลงทุนที่ซื้อ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ผู้ลงทุนสามารถเริ่มลงทุนได้ด้วยแค่จำนวนเงินเพียง 1 บาท ซึ่งในส่วนของการขายก็สามารถทำได้อย่างอิสระโดยไม่มีข้อกำหนด เพียงยังมีเงื่อนไขการได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 4 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+4)

สำหรับรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันจะสามารถทำได้ทั้งผ่านช่องทางออฟไลน์อย่าง ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ทุกสาขาหรือผ่านผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นก็ได้เช่นกัน รวมไปถึงยังมีช่องทางออนไลน์ที่สามารถทำได้ผ่าน fundlink-online


“สำหรับใครที่กำลังเริ่มวางแผนทางการเงินไว้ใช้ใน ‘วัยหลังเกษียณ’ การลงทุนในกองทุนรวมก็สามารถเป็นตัวช่วยได้อีกหนึ่งทางที่ให้เงินทำงานและสร้างผลตอบแทนในระยะยะยาวได้เป็นอย่างดี”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน