กองทุนติดดาว: กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง (Risk-adjusted returns)’ ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้ใกล้ตัวเป็นกองทุนในกลุ่ม “กองหุ้นไทย” ประเภท ‘กองหุ้นหุ้นทั่วไป’ (Equity General) ที่มีจุดเด่นเน้นลงทุน “หุ้นเติบโตสูง” (Growth Stock) ในระยะปานกลางถึงระยะยาวเป็นสำคัญ


ซึ่งเป็น “กองทุนรวมหุ้นระยะยาว” (LTF) ที่ปัจจุบันผู้ลงทุนก็ยังสามารถลงทุนได้ปกติ เพียงแต่จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเหมือนเช่นในอดีตเท่านั้นเอง แต่ในแง่ของผลตอบแทนจากการลงทุนก็ยังเป็นที่คาดหวังกันได้ไม่ต่างอะไรกับกองหุ้นปกติทั่วไปแต่ประการใด


แต่ก็ยังมีบางกองที่ความน่าสนใจในด้านผลการดำเนินงานยังสามารถทำได้ดีไม่แพ้กองทุนทั่วไปในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้หยิบกองทุนดังกล่าวมาแบ่งกันให้แก่ผู้อ่านและผู้ที่สนใจ

“LHACTLTF-A”...สะสมความมั่งคั่งระยะยาวผ่าน “หุ้นเติบโตสูง” (Growth Stock)

แม้วันนี้ “กองทุนรวมหุ้นระยะยาว” (LTF) จะไม่มีประโยชน์ทางภาษีอีกต่อไป แต่ในแง่ของผลการดำเนินงานแล้วนักลงทุนที่เคยลงทุนอยู่เดิมตั้งแต่ยุคยังเป็นกองทุนประหยัดภาษี ก็อาจจะติดใจในผลงานกันอยู่บ้างไม่มากก็น้อย


จึงไม่น่าแปลกใจว่า...กอง LTF บางส่วนที่มีนโยบายตรงใจ และสามารถทำผลงานได้ดีจนเป็นที่ยอมรับของนักลงทุนส่วนใหญ่จะแปลงสภาพมาสู่รูปแบบของกองทุนหุ้นปกติทั่วไป ให้ยังสามารถลงทุนกันได้อย่างต่อเนื่องนั่นเอง

และหนึ่งในนั้นก็คือ “กองทุนเปิด แอล เอช แอคทีฟ หุ้นระยะยาว ชนิดสะสมมูลค่าและสิทธิประโยชน์ทางภาษี” (LHACTLTF-A) ซึ่งอยู่ภายใต้การดูแลและบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)’ จนผลการดำเนินงานเป็นที่ยอมรับจาก “มอร์นิ่งสตาร์” จัดเรทติ้งสูงสุดให้เป็น “กองทุน 5 ดาว”


ในฝั่งของรายละเอียดของกองนั้นเป็นกองทุนที่จะลงทุนในตราสารทุน (หุ้น) ในประเทศเป็นหลัก ซึ่งมีการแต่งตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 27 ธันวาคม 2559 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 27 พฤษภาคม 2565) มีมูลค่าสินทรัพย์อยู่ที่ 43,835,222 บาทและมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 13.76 บาทต่อหน่วย


“สำหรับนโยบายการลงทุนจะมุ่งเน้นลงทุนในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (mai) ตราสารทุนหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ที่อ้างอิงกับผลตอบแทนของหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน โดยจะเลือกพิจารณาลงทุนในหุ้นที่มีอัตราการเติบโตสูงในระยะปานกลางถึงระยะยาวเป็นอันดับแรก”

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นกลาง-ใหญ่” เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต&หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนสะท้อนสู่หน้าตาหุ้นในพอร์ตของ ‘กอง LHACTLTF-A’ ให้มีบุคลิกสไตล์ “หุ้นกลาง-ใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต (Growth) & หุ้นคุณค่า (Value)” เป็นหลัก


ณ วันที่ 29 เม.ย. 65 กลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

-พาณิชย์                                       13.53%

-พลังงานและสาธารณูปโภค              12.23%

-ธนาคาร                                      11.66%

-เงินทุนและหลักทรัพย์                    9.77%

-และขนส่งและโลจิสติกส์                 7.63%

“ในแง่ของผลการดำเนินงาน LHACTLTF-A นั้นเฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุนมาอยู่ในระดับที่ 6.67% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.69% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 15.07% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 12.82% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีการลงทุนมักมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันโดยในช่วง 5 ปี ย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -38.49%”

ลงทุนขั้นต่ำ ‘ครั้งแรก’ และ ‘ครั้งถัดไป’ ไม่กำหนด

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้โดยไม่มีข้อกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำทั้งใน “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำไม่มีกำหนดเพียงแต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 2 วัน


ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆโดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)  ,บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่น ๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น LHFund online


“หุ้นไทยก็เป็นหนึ่งในหุ้นที่มีพื้นฐานดีโดยขึ้นอยู่กับธุรกิจและโอกาสการเติบโตที่ดีในอนาคต ซึ่งหากนักลงทุนที่ต้องการหรือโจทย์การลงทุนในระยะยาวก็สามารถจะแสวงหาผลตอบแทนได้ไม่ว่าจะในรูปแบบการลงทุน ‘หุ้นรายตัว’ หรือจะลงทุนผ่าน ‘กองทุนรวม’ ก็ตาม”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน