ในยุคที่อายุขัยยืนยาว การวางแผนทางการเงินเพื่อวัยเกษียณจึงเป็นเรื่องสำคัญ การเตรียมความพร้อมตั้งแต่วันนี้ ไม่เพียงช่วยสร้างความมั่นคงทางการเงินในอนาคต แต่ยังช่วยให้สามารถใช้ชีวิตหลักเกษียณได้อย่างมั่นใจและมีคุณภาพชีวิตตามที่ตั้งใจ ทางธนาคาร ยูโอบี และ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) ร่วมมือกันจัดงานสัมมนา Living Longer & Living Better นำเสนอโอกาสการลงทุนและวางแผนทางการเงินเพื่อวัยเกษียณให้กับกลุ่มลูกค้า UOB Privilege Banking และ UOB Wealth Banking นำโดยทีมผู้บริหารจากธนาคารยูโอบี ได้แก่ คุณธนะชัย รุ่งเรืองธัญญา - Client Advisory and Services Head, Emerging Affluent Client Group (ลำดับ 2 จากซ้าย) และ คุณฐิตารีย์ โกวิทเจริญผล CFP® - Portfolio Counsellor (ลำดับ 3 จากขวา) ร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนจาก บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) ได้แก่ คุณกุลฉัตร จันทวิมล - Chief Marketing Officer (ขวา), คุณธเนศ ฟังมงคล - Deputy Chief Marketing Office (ซ้าย) และ คุณอรพรรณ ตัณฑประศาสตร์ – Head of investment product strategy and solution (ลำดับ 2 จากขวา) พร้อมผู้เชี่ยวชาญทางด้านสุขภาพ ได้แก่ แพทย์หญิง ธิดากานต์ รุจิพัฒนกุล  -  Business Development Director of Samitivej Hospitals, CEO of SkinX (ลำดับ 3 จากซ้าย) มาร่วมแบ่งปันข้อมูลและแนวทางการลงทุนเพื่อช่วยให้นักลงทุนสามารถวางแผนสู่เป้าหมายเกษียณได้อย่างมั่นคง


โดยงานสัมมนาจัดขึ้นที่ โรงแรม Dusit Thani Bangkok เมื่อวันที่ 6 สิงหาคม 2569 ที่ผ่านมา


แนะนำ 2 กองทุนรวมภายใต้แนวคิด One-Stop Retirement Fund เพื่อให้นักลงทุนสามารถการวางแผนเกษียณคลอบคลุมทั้งช่วง Pre-Retirement และ Post-Retirement ด้วยกลยุทธ์ปรับพอร์ตอัตโนมัติให้สอดคล้องกับอายุที่เปลี่ยนไป (Lifecycle Glide Path)  โดยเน้นการเติบโตของเงินลงทุนในช่วงต้นและค่อยๆ ลดความเสี่ยงของพอร์ตลงตามความสามารถในการรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปตามช่วงอายุ ตอบโจทย์ทั้งผู้ลงทุนที่ต้องการสะสมเงินออมก่อนเกษียณและการบริหารความมั่งคั่งหลังเกษียณ ให้สามารถมีโอกาสสร้างกระแสเงินสดและรักษาความมั่นคงทางการเงินได้ในระยะยาว


Pre-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เน้นลงทุนในกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund –2 Class A10(USD) โดยกองทุนหลักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้และกองทุนตราสารทุนของ T. Rowe Price โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ในหลายประเทศทั่วโลก รวมถึงตลาดเกิดใหม่ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV กองทุน UPRE เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วงวัยก่อนเกษียณ 10-15 ปี เป็นช่วงสะสมความมั่งคั่ง สร้างการเติบโตของเงินทุนระยะยาว


Post-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เน้นลงทุนในกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund –1 Class A10(USD) โดยกองทุนหลักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้และกองทุนตราสารทุนของ T. Rowe Price โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ในหลายประเทศทั่วโลก รวมถึงตลาดเกิดใหม่ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV กองทุน UPOST เหมาะกับนักลงทุนวัยเริ่มต้นเกษียณจนถึงหลังเกษียณ 10-15 ปี เน้นการลงทุนที่สร้างกระแสเงินสดและรายได้สม่ำเสมอ ยั่งยืน