KTB ราคาบวกแรง วอลุ่มอันดับหนึ่ง คลายความกังวล ปมปล่อยกู้ให้ ITD หลังปล่อยสินเชื่อน้อยสุด-ตั้งสำรองแล้ว 100%
รายงานความเคลื่อนไหวราคาหุ้นธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB ในการซื้อขายภาคเช้าได้มีการปรับตัวขึ้นกว่า 4.35% มาอยู่ที่ระดับราคา 16.80 บาท คลายปมปล่อยกู้ให้ ITD หลังบริษัทแจงปล่อยสินเชื่อให้น้อยสุดในกลุ่ม พร้อมตั้งสำรองไปหมดแล้วในไตรมาส 4/66 โบรกฯให้คำแนะนำ “ซื้อ”
โดยนักวิเคราะห์บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน) ให้มุมมองว่า สาเหตุที่ราคาหุ้นที่ลดลงก่อนหน้านี้มาจากการรายงานกำไรไตรมาส 4/66 ที่ต่ำกว่าคาด และความกังวลการปล่อยสินเชื่อให้กับ ITD ซึ่งล่าสุด บริษัทได้ออกมายืนยันว่ามีการปล่อยสินเชื่อให้ ITD น้อยที่สุดในกลุ่มธนาคาร และได้ตั้งสำรองไปหมดแล้วตั้งแต่ไตรมาส 4/66
สำหรับแนวโน้มในปีนี้บริษัทคาดว่ากำไรจะขยายตัวได้ต่อจากต้นทุน Credit cost ที่ลดลงและสินเชื่อที่เติบโตขึ้นราว 3% โดยธนาคารมีการพัฒนาโครงสร้างด้านดิจิทัลขึ้นเป็นอันดับ 2 ของอุตสาหกรรม และประสบความสำเร็จด้านการปล่อยสินเชื่อดิจิทัลซึ่งเติบโตกว่า 1 หมื่นล้านบาท และมีความเสี่ยงด้าน NPL จำกัด รวมถึงรายได้ใหม่ผ่านแอป “เป๋าตุง”
ส่วนการลงทุนใน Virtual banking กำลังอยู่ในระหว่างการจัดตั้ง ซึ่ง KTB มองว่าจะเป็นตัวช่วยขยายฐานข้อมูลร่วมกับ partner อย่าง AIS, GULF ดังนั้นคงคำแนะนำ “ซื้อ” KTB ราคาพื้นฐาน 23 บาท
เช่นเดียวกันกับนักวิเคราะห์บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน) ที่ปรับเพิ่มคำแนะนำลงทุนเป็น “ซื้อ”ราคาเป้าหมายที่ 19.80 บาท เพื่อสะท้อนความกังวลที่ลดลงเกี่ยวกับประเด็นเรื่องคุณภาพสินทรัพย์และราคาหุ้นจากต้นปีที่ปรับตัวลดลง ภายหลังประกาศผลการดำเนินงานไตรมาส 4/66 ที่หดตัวลงมาก เชื่อว่าได้สะท้อนปัจจัยลบต่างๆ ไปมากแล้ว
ทั้งนี้ธนาคารชี้แจงเกี่ยวกับกรณีของลูกหนี้ ITD ที่เป็นกังวลในช่วงที่ผ่านมา แม้ไม่มีการเปิดเผยมูลหนี้ แต่คำนวณโดยคร่าวจากสินเชื่อใน stage 2 ที่เพิ่มขึ้นมาราว 5.60 พันล้านบาท ในไตรมาส 4/66 ซึ่ง KTB ได้กันสำรอง (ไม่คิดหลักประกัน) ครบถ้วนแล้ว 100% พร้อมยืนยันว่าในบรรดา ธ.พ.ใหญ่ ด้วยกัน KTB มีการปล่อยสินเชื่อกลุ่มนี้ต่ำที่สุด
และในกรณีที่ข้อตกลงร่วมกันระหว่างธนาคารที่เป็นเจ้าหนี้ว่าให้มีการอัดฉีดสภาพคล่องเพิ่มเติม ก็ให้จัดชั้นเป็นสินเชื่อ stage 2 และกันสำรองเต็มจำนวนเช่นกัน ซึ่งนอกจากลูกหนี้ ITD ยังได้รวมไปถึงกลุ่ม supply chain ที่เกี่ยวข้องและ contingent liabilities ที่ได้สำรองแล้วเต็มที่เช่นกัน จึงมีความเห็นว่าข้อมูลนี้ช่วยลดทอนความกังวลไปได้มาก
พร้อมกันนี้ KTB ตั้งเป้ายอดปล่อยสินเชื่อโต 3% ขณะที่เป้าหมาย credit costs เป็นไปในทิศทางลงจากปี 2566 ที่ 1.43% มาที่ 1.20%-1.30% ขณะที่เราคาด 1.40% ตามนโยบายระมัดระวัง ซึ่งประเด็นนี้ถือเป็นอัพไซด์ต่อประมาณการ (ทุก 0.10% ของ credit costs ที่ลดลง จะบวกต่อกำไรสุทธิปี 2567 เท่ากับ 5.5%)
ขณะที่ Virtual bank ที่มีแนวโน้มการยื่นขอ license จาก ธปท. โดย KTB เชื่อว่าประโยชน์หลักๆ ที่จะได้รับคือ การต่อยอดธุรกิจใน ecosystem ของธนาคารฯ และกลุ่มพันธมิตรที่เข้าร่วมลงทุน แลฐานลูกค้าใหม่ๆ ที่จะได้มาจากแหล่งภายภายนอกที่พันธมิตรมี ซึ่งธนาคารฯ ไม่สามารถเจาะฐานลูกค้าใหม่ๆ ไปได้ถึงขนาดนั้น
ทั้งนี้ KTB มั่นใจว่าเทคโนโลยีด้าน IT ปัจจุบันที่มีอยู่มีความแข็งแกร่งมากและไม่เป็นรองคู่แข่ง ส่วนพันธมิตรก็มีความแข็งแกร่งในแต่ละด้าน โดยแนวโน้มเงินลงทุนใน VB ไม่ได้เป็นภาระต่อธนาคารฯ ขณะที่ KTB ยังคงเป้างบลงทุนด้าน IT ของตนเองในระดับเดิมคือปีละ 1 หมื่นล้านบาท
Most Viewed
Stock of the Day
เช็คลิสต์ 5 หุ้น ต่างชาติ “ซื้อ-ขาย” มากสุดตั้งแต่ต้นปี
เมื่อ 23 ชั่วโมงที่แล้ว
Fun of Funds
“มิถุนา-ปีมะเมีย” ดักเงินหนีจาก “ตลาดแพง” หา “ของดี-ราคาถูก”... ถึงเวลา “หุ้นเอเชีย-หุ้นเวียดนาม” 2 ตลาด “ดาวเด่น” กับโอกาสลงทุนบน “Story of Growth” !!!
เมื่อ 19 ชั่วโมงที่แล้ว
News Highlight
แสนสิริ เสริมแกร่งความร่วมมือกับ กลุ่มมิตซุย ฟุโดซัง เดินหน้า JV“เศรษฐสิริ เกรท วงแหวน-จตุโชติ” ดันพอร์ตร่วมทุนปี 68-69 โตร่วม 28,000 ล้านบาท
เมื่อ 1 วันที่แล้ว
Stock of the Day
1,600 อยู่แค่เอื้อม! SET วันนี้ปิดบวกเกือบ 20 จุด รับแรงซื้อกลุ่มบิ๊กแคป หลังหมด overhang พร้อมแรงเก็งกระแสลงทุน รองรับ AI ขยายตัว
เมื่อ 1 วันที่แล้ว
News Highlight
ทิปโก้ ครบรอบ 50 ปี เดินเกมรุกตลาดสุขภาพ ยกระดับ 5 สมุนไพรไทย สู่ผลิตภัณฑ์สุขภาพมาตรฐานสากล
เมื่อ 1 วันที่แล้ว
Follow Us
News Update
Stock of the Day
เช็คลิสต์ 5 หุ้น ต่างชาติ “ซื้อ-ขาย” มากสุดตั้งแต่ต้นปี
