ที่ผ่านมา Wealthy Thai นำเสนอเนื้อหาและตัวอย่างการลงทุนแบบ DCA ในหุ้นต่างๆ มาพอสมควร ซึ่งส่วนใหญ่มักเป็นหุ้นที่มีกำไรสูง เพราะการลงทุนแบบ DCA เป็นการลงทุนระยะยาว โดยการซื้อหุ้นตัวเดิมในจำนวนเงินเท่าๆ กัน ต่อเนื่องทุกเดือน ทุกไตรมาส หรือทุกปี ซึ่งจะช่วยลดความผันผวนของราคาหุ้นได้ ทำให้เราได้เข้าซื้อหุ้นในราคาเฉลี่ยระยะยาวของหุ้นนั้นๆ ซึ่งค่าเฉลี่ยราคาหุ้นในพอร์ตที่ลงทุนแบบ DCA มักจะดีกว่าราคาหุ้น ณ ปัจุจบัน


แต่การลงทุนทุกรูปแบบมีความเสี่ยง เพราะหากเลือก DCA หุ้นผิดอาจทำให้เกิดการขาดทุนอย่างหนัก ซึ่งวันนี้ทีมงานได้ทดลอง DCA หุ้น 5 ตัว ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือน เพื่อเป็นตัวอย่างให้นักลงทุนดูว่า ไม่ใช่หุ้นทุกตัวที่ลงทุนด้วย DCA แล้วจะได้กำไรสูงเสมอไป

สำหรับหุ้นที่มีผลขาดทุนสาเหตุหลักมาจากการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานของธุรกิจและอุตสาหกรรม รวมถึงการลงทุนในบริษัทด้านสินค้าโภคภัณฑ์ก็เกิดความเสี่ยงที่จะขาดทุนได้เช่นกัน

ลงทุน DCA อย่างไรให้ปลอดภัย

แม้การลงทุนแบบ DCA จะมีความเสี่ยง แต่หากเราเตรียมความพร้อม ศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุน ก็จะเป็นตัวช่วยให้เราเลือกหุ้นที่ดีและสร้างกำไรให้พอร์ตได้ ซึ่งทีมงานก็มี 4 กลยุทธ์การลงทุน DCA ให้ปลอดภัยมาฝาก

1.ทำการบ้านก่อนลงทุน

สิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน คือ การทำการบ้าน นักลงทุนต้องรู้จักหุ้นที่จะลงทุน บริษัททำธุรกิจอะไร มีเป้าหมายการเติบโตเท่าไหร่ และกลยุทธ์เพื่อสร้างการเติบโตไปสู่เป้าหมายนั้นคืออะไร นอกจากนี้ ยังต้องติดตามข้อมูลบทวิเคราะห์ของหุ้นตัวนั้นๆ เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนด้วย

2.ติดตามพื้นฐานบริษัทอย่างใกล้ชิด

นอกจากการศึกษาข้อมูลธุรกิจแล้ว การประเมินพื้นฐานของบริษัทก็สำคัญ หุ้นตัวนั้นธุรกิจยังมีพื้นฐานแข็งแรงอยู่หรือไม่ ผลประกอบการที่ออกมาเป็นไปตามที่บริษัทตั้งเป้าหมายไว้หรือเปล่า หากบริษัทยังเติบโตได้ดีก็ลงทุนต่อไปได้ แต่หากผลประกอบการออกมาไม่ดี นักลงทุนต้องพิจารณาว่าเป็นปัจจัยชั่วคราวหรือเป็นการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง เพราะหากกระทบบริษัทในระยะยาว ก็ควรพิจารณาเลิกลงทุน DCA ในหุ้นตัวนั้นๆ

3.ทิศทางของอุตสาหกรรมยังเติบโตได้ไหม         

ทิศทางอุตสาหกรรมย่อมมีผลกระทบกับบริษัท หากอุตสาหกรรมนั้นเริ่มมีการเปลี่ยนแปลงและได้รับผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจหรือปัจจัยแวดล้อมค่อนข้างมาก นักลงทุนต้องพิจารณาว่า ยังจะถือหุ้นนั้นๆ อยู่หรือเปล่า บริษัทยังแข็งแกร่งพอที่จะต้านทานการเปลี่ยนแปลงหรือไม่  และบริษัทมีกลยุทธ์การปรับตัวอย่างไรเพื่อสร้างการเติบโตในระยะยา

4.ไม่ควรเก็บไข่ไว้ในตระกร้าใบเดียว 

ไม่มีการลงทุนใดๆ ดีที่สุดในโลก สิ่งที่เราทำได้คือการกระจายความเสี่ยง ซึ่งจะช่วยให้พอร์ตของเราเติบโตในระยะยาวได้  โดยการลงทุนในหุ้นแม้กระทั้งกลยุทธ์ DCA ก็ไม่ควรที่จะลงทุนในหุ้นตัวเดียว เช่น นักลงทุนอาจจะลงทุนในหุ้น 4 ตัว เท่าๆ กัน พอร์ตก็จะมีการกระจายความเสี่ยงในหุ้นแต่ละตัวด้วยน้ำหนัก 25% ของพอร์ตลงทุน ซึ่งหุ้นบางตัวอย่างจะมีช่วงเวลาที่แย่จากผลกระทบภายนอก แต่ก็มีหุ้นตัวอื่นๆ ที่ไม่ได้รับผลกระทบหรือปรับตัวได้ดี เข้ามาชดเชย ช่วยเสริมให้พอร์ตมีความมั่นคงมากขึ้น