DCA Journey สัปดาห์นี้ทีมงานขอหยิบหนึ่งในกองทุนเด่นของ บลจ.ทิสโก้ อย่าง กองทุนเปิด ทิสโก้ เฟล็กซิเบิ้ล พลัส (TISCO Flexible Plus Fund) หรือ TISCOFLEXP ซึ่งเป็นกองทุนผสม โดยชูจุดเด่นด้านความยืดหยุ่น สามารถปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนในหุ้นได้ตามความเหมาะสมของภาวะตลาด ดังนั้น ทีมงานจึงอยากชวนมาทดลองดูว่า หากซื้อหน่วยลงทุนของกองทุน TISCOFLEXP ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือนเป็นเวลา 5 ปี ผลตอบแทนที่ได้จะเป็นอย่างไร


โดยกองทุน TISCOFLEXP  มีนโยบายกระจายเงินลงทุนของใน หุ้น ตราสารหนี้ เงินฝาก ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน รวมถึงหลักทรัพย์อื่นๆ ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด ซึ่งมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด ได้แก่ ดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET TRI), ผลตอบแทนรวมสุทธิของดัชนีพันธบัตรรัฐบาลอายุ 1 - 3 ปี ของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย และ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงินน้อยกว่า 5 ล้านบาท เฉลี่ยของ 3 ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ ได้แก่ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารไทยพาณิชย์ หลังหักภาษี


ส่วนกลยุทธ์การลงทุน ใช้การบริหารกองทุนแบบเชิงรุก เน้นลงทุนในหุ้นที่มีศักยภาพและเติบโตสูง ประกอบกับกลยุทธ์การลงทุนแบบ Bottom-Up Approach ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ที่มีคุณภาพ โดยลงทุนในหุ้นได้ตั้งแต่ 0-100% มีความยืดหยุ่นในการปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามสภาวะตลาด และลงทุนในหุ้นไทยพื้นฐานดี ที่ผ่านการคัดสรรจากผู้จัดการกองทุนแล้ว


กองทุน TISCOFLEXP  จดทะเบียนเมื่อวันที่ 30 พ.ค. 2539 ณ วันที่ 4 พ.ย. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 292,911,101.11 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 60.7086 บาท ล่าสุดตั้งแต่ต้นปีนี้จนถึงปัจจุบันกองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 36.65%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่า หาก DCA กองทุน TISCOFLEXP ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 8,598 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 34.76 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 523,532.22 บาท ได้กำไร 224,662.65 บาท หรือเพิ่มขึ้น 75.17%

ทั้งนี้ กองทุน TISCOFLEXP ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล และมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 6 หรือ เสี่ยงสูง โดยมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 1,000 บาท ส่วนครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท

กองทุน TISCOFLEXP เหมาะสำหรับใคร

1. ผู้ลงทุนที่มีความต้องการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเน้นการสร้างผลตอบแทนสูงสุดในรูปของมูลค่าเพิ่มจากการลงทุน

2. ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้

3. ผู้ที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนใน ตราสารหนี้ทั่วไป

แต่กองทุน TISCOFLEXP ไม่เหมาะกับผู้ลงทุนที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจำนวนเงินที่แน่นอน หรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สินทรัพย์ 5 อันดับแรกของกองทุน (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนก.ย. 64)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน TISCOFLEXP หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่

https://www.tisco.co.th/th/personal/investment/mutual-fund/tiscoflexp.html