DCA Journey สัปดาห์นี้ มีอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจมานำเสนอ นั่นคือ กองทุนเปิดธนชาตพรีเมียมแบรนดส์ฟันด์ หรือ T-PREMIUM BRAND ซึ่งเน้นลงทุนใน Luxury Brand ทั่วโลก เช่น Louis Vuitton, L'Oreal และ Essilorluxottica เป็นต้น ดังนั้นมาลองดูกันว่าหากเรา DCA ในหุ้น Luxury Brand เป็นเวลา 5 ปี จะได้รับผลตอบแทนเท่าไหร่


โดยกองทุน T-PREMIUM BRAND มีนโยบายลงทุนใน กองทุน PICTET FUNDS (LUX) - PREMIUM BRANDS เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีตั้งแต่ 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุน T-PREMIUM BRAND เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงในระดับ 7 และมีดัชนีชี้วัด คือ ดัชนี MSCI World Consumer Discretionary Index-ND


สำหรับกองทุน PICTET FUNDS (LUX) - PREMIUM BRANDS ซึ่งเป็นกองทุนหลัก มีวัตถุประสงค์เพื่อแสวงหาการเติบโตของเงินลงทุนไม่ต่ำกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ และเน้นลงทุนในตราสารทุนหรือหลักทรัพย์ของบริษัทที่อยู่ในกลุ่มสินค้าหรือบริการในระดับบน (premium brands sectors) ซึ่งสินค้าหรือบริการเหล่านี้เป็นสินค้าหรือบริการที่มีคุณภาพสูง โดยบริษัทหรือกิจการดังกล่าวได้รับประโยชน์ทางการตลาดหรือมีความได้เปรียบในการแข่งขัน


โดยกองทุน T-PREMIUM BRAND จดทะเบียนเมื่อวันที่ 21 ส.ค. 2550 ณ วันที่ 8 ธ.ค. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 550,902,941.09 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 13.6266 บาท ล่าสุดตั้งแต่ต้นปีนี้จนถึงปัจจุบันกองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 21.20%


จากข้อมูลของ SETSMART พบว่าหากซื้อหน่วยลงทุนของกองทุน T-PREMIUM BRAND ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือน เป็นเวลา 5 ปี ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 28,898 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 10.37 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 385,499.32 บาท ได้กำไร 85,846.25 บาท หรือเพิ่มขึ้น 28.65% และได้รับเงินปันผล 57,401.80 บาท

ด้านมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 1,000 บาท ครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท และมูลค่าขั้นต่ำในการขายคืนอยู่ที่ 1,000 บาท เช่นกัน

กองทุน T-PREMIUM BRAND เหมาะกับใคร

• ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้

• สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป

• เหมาะสมกับเงินลงทุนของผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศ โดยสามารถลงทุนระยะยาวและรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เป็นตราสารทุนในต่างประเทศได้ โดยผู้ลงทุนในกองนี้สามารถยอมรับและเข้าใจความผันผวนของเงินลงทุนและผลตอบแทนทั้งในระยะสั้นและระยะยาวได้

• ควรลงทุนในกองทุนนี้ในลักษณะของการลงทุนระยะยาว ส่วนจะไถ่ถอนหน่วยลงทุนเมื่อใดนั้นขึ้นกับการวางแผนการลงทุนของผู้ลงทุนแต่ละราย เช่น วัตถุประสงค์ในการลงทุน ระยะเวลาเป้าหมายในการลงทุน อัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง แผนในการใช้เงินในอนาคต และปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

กองทุน T-PREMIUM BRAND ไม่เหมาะกับผู้ลงทุนที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจำนวนเงินที่แน่นอนหรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สัดส่วนการลงทุนใน Luxury Brand

หากนักลงทุนสนใจกองทุน T-PREMIUM BRAND หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่

https://bit.ly/3rVnaMN