เป็นการจัดสรรเงินลงทุนที่เน้น ‘ความปลอดภัย’ ค่อนข้างสูง
สำหรับจักรวาลการลงทุนนั้น มีการศึกษาจนเป็นที่ยอมรับกันทั่วโลกว่า “การจัดสรรเงินลงทุน (Asset Allocation)” ถือเป็นปัจจัยสำคัญที่จะสร้างผลตอบแทนให้เป็นไปตามที่คาดหวังใน ‘ระยะยาว’
ปัจจุบันโลกการลงทุนเปิดกว้างมากยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็น ‘การลงทุนโดยตรง’ หรือการลงทุนทางอ้อมผ่านเครื่องมืออย่าง ‘กองทุนรวม’ ก็สามารถนำคุณไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้อย่างครบถ้วนทั้งในและต่างประเทศได้เช่นกัน
การประยุกต์ใช้ทางเลือกการลงทุนมาจัดสรรเป็นพอร์ตการลงทุนในบางครั้งก็กลับกลายเป็นเรื่องที่ไม่ง่ายนัก จะจัดสรรเงิน 100% กระจายไปใส่ไว้ตรงไหนบ้างดี
กลยุทธ์หนึ่งที่มีการเผยแพร่โดยทั่วไปและสามารถประยุกต์ใช้โดยง่ายนั่นก็คือ แนวคิดสไตล์ “ปิรามิดการลงทุน (Investment Pyramid)” นั่นเอง ซึ่งในวันนี้ ทีมงาน ‘Wealthythai’ มีเรื่องราวดีๆ มาฝากกันเช่นเคย
ให้น้ำหนักสินทรัพย์ที่มี ‘ความเสี่ยงต่ำ’ ...สูงกว่าสินทรัพย์ที่มี ‘ความเสี่ยง’ สูงกว่า
สำหรับแนวคิดการจัดสรรเงินลงทุนสไตล์ “ปิรามิดการลงทุน (Investment Pyramid)” นี้ เป็นการจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (Asset Class) เป็นการมองภาพ ‘สินทรัพย์’ ประเภทต่างๆ ไล่เรียงกันไปตั้งแต่สินทรัพย์ที่มี ‘ความเสี่ยงต่ำ’ ไปจนถึง ‘ความเสี่ยงสูง’ โดยฐานปิรามิดก็จะเป็นกลุ่มสินทรัพย์เสี่ยงต่ำ แล้วค่อยๆ ไล่ขึ้นไปหายอดปิรามิดที่เป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงสุด
โดยให้ความสำคัญกับ “ความปลอดภัยของเงินลงทุน (Capital Protection)” มากที่สุด แต่ในขณะเดียวกันก็ยังคำนึงถึง “โอกาสในการทำกำไร(Capital Appreciation)” เช่นเดียวกัน
“ดังนั้น ‘ปิรามิดการลงทุน’ จึงกำหนดให้สัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำสูงกว่าการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า”
ปิรามิดการลงทุนอาจจะเรียกได้ว่าเป็น “ทางสายกลาง” ที่สามารถให้ผลตอบแทนรวมกับผู้ลงทุนตามสมควรและไม่ผันผวนมากจนเกินไปในทุกสภาพการณ์ของตลาด ไม่ว่าจะเป็นช่วงที่ตลาดหุ้นซบเซาหรือร้อนแรงก็ตาม ทั้งนี้เพราะในช่วงที่ตลาดหุ้นซบเซาการลงทุนใน ‘สินทรัพย์เสี่ยง’ อาจจะมีผลขาดทุนจากการลงทุนได้ เช่น การลงทุนในหุ้น เป็นต้น แต่การลงทุนในสินทรัพย์ที่ ‘เสี่ยงน้อย’ เช่น เงินฝาก หรือตราสารหนี้ กลับให้ผลตอบแทนที่ดี
“ในทางกลับกัน ยามที่ตลาดหุ้นร้อนแรงการลงทุนในสินทรัพย์ที่ ‘เสี่ยงน้อย’ กว่าอาจจะให้ผลตอบแทนที่ไม่ดีนัก แต่การลงทุนใน ‘สินทรัพย์เสี่ยง’ ก็จะให้ผลตอบแทนที่สูง”
การจัดสรรเงินลงทุนในลักษณะของ “ปิรามิดการลงทุน (Investment Pyramid)” นอกจากพอร์ตการลงทุนของคุณจะมีความปลอดภัยค่อนข้างสูงแล้ว ยังสามารถที่จะสร้างผลประโยชน์กลับมาเป็นผลตอบแทนให้กับผู้ลงทุนในทุกสภาวการณ์ของตลาดได้อีกด้วย จึงเป็นอีกหนึ่งแนวคิดในการจัดสรรเงินลงทุนที่น่าสนใจเลยทีเดียว
