ในยุคที่ข่าวสารไหลเร็ว เงินเฟ้อพุ่ง ตัวเลขเงินเดือนขึ้นช้ากว่าค่าครองชีพ หลายคนเริ่มตั้งคำถามว่า…เราควรลงทุนเพื่อ “แค่เอาตัวรอด” หรือ “เพื่อรวยอย่างยั่งยืน”?


ในงาน Thailand Blockchain Week 2025 มี Session หนึ่งที่ได้รับความสนใจอย่างมาก คือ “ลงทุนเพื่อรวย หรือแค่รอด? เมื่อโลกเปลี่ยนเร็วกว่าเงินเดือน” โดยมีผู้ร่วมเสวนาอย่าง คุณภัทรพล ศิลปาจารย์ (พอล) คุณชัชวาลย์ วัฒนะโชติ (คิม) และดร.กร พูนศิริวงศ์ (โจ้) ดำเนินรายการโดย คุณชัชชญา อังคุลี จาก efinanceThai


ทั้งสามท่านมาร่วมแลกเปลี่ยนมุมมองแบบตรงไปตรงมา ว่าจะเอาตัวรอดในโลกการเงินยุคใหม่อย่างไร และควรลงทุนอะไรเพื่ออนาคตกันแน่ ซึ่งภายใน Session มีการพูดถึงประเด็นหลักๆ ดังนี้

1.ปัจจัยเร่งที่ทำให้โลกการเงินเปลี่ยนเร็ว

ทั้งสามท่านเห็นพ้องว่า โลกการเงินกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วจากหลายปัจจัย:

คุณโจ้ : มองว่าสาเหตุหลักคือ Debasement of Money หรือการที่อำนาจซื้อของเงินลดลงอย่างต่อเนื่อง (เงิน 100 บาทในวันนี้จะซื้อของได้น้อยลงในอนาคต) เพราะมีการพิมพ์เงินเข้าสู่ระบบอย่างสม่ำเสมอ ทำให้คนถือเงินสดต้องหาทางลงทุน


คุณพอล : เสริมว่า การที่โลกออกจาก Gold Standard ทำให้เกิด Global Liquidity (หรือของแพงขึ้น) เพิ่มขึ้นเฉลี่ย 7-10% ต่อปี ซึ่งเป็นการลงโทษคนออม และให้รางวัลคนกู้


คุณคิม : มองว่าปัจจัยเร่งในยุคนี้คือ Geopolitics (การแบ่งขั้วอำนาจ) ที่ผลักดันให้เกิดความมั่นคงและความต้องการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์ทางเลือก และการพัฒนา AI ที่พุ่งไปอย่างรวดเร็วจนคนจำนวนมากอาจตามไม่ทัน

2.สินทรัพย์ที่น่าจะชนะเงินเฟ้อและมีอนาคต

คุณคิม : แนะนำอสังหาริมทรัพย์ โดยมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่เรา Control ได้ และเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้เราสามารถ Leverage เงินกู้ได้ในอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่อง หัวใจสำคัญคือการ ซื้อทรัพย์ได้เยอะ และซื้อซ้ำเพื่อขยายพอร์ต ไม่ใช่การซื้อครั้งเดียวแล้วรวยเลย


คุณพอล : มองว่าในยุคที่พิมพ์เงิน สินทรัพย์เสี่ยงทุกอย่างจะขึ้น แต่ที่น่าสนใจคือหุ้น AI (มีโอกาสโตเกิน 15% ต่อปี) และ Bitcoin ซึ่งมี Supply จำกัด และมีสถิติการเติบโตเฉลี่ยที่สูงมาก (60-80% ต่อปีในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา)


คุณโจ้ : ย้ำว่า Bitcoin เป็นสินทรัพย์ที่ใครก็ตามที่ถือเกิน 4 ปี ไม่เคยขาดทุน เพราะมี Cycle (Halving) ทุก 4 ปี การลงทุนที่ดีที่สุดคือ DCA ซื้อทุกเดือนโดยไม่ต้องสนใจราคา แต่เตือนให้หลีกเลี่ยงการ Day Trade และการลงทุนใน Memecoin

3.กลยุทธ์การลงทุน: รวยหรือรอด?

คุณพอล : เลือกลงทุนเพื่อรวย เพราะคนที่ตั้งเป้าหมายเพื่อรอดมักจะไม่รอด การลงทุนต้องได้ผลตอบแทนเกิน 7-10% เพื่อชนะเงินเฟ้อ และต้องคิดไม่เหมือนคนอื่น โดยลดความเสี่ยงด้วยความรู้


คุณโจ้ : เน้นรอดก่อนรวย ก่อนจะรวยทุกคนต้องรอดอยู่ในเกมนี้ให้ได้ในระยะยาว โดยเน้นย้ำให้ใช้เงินเย็น และต้องมีความรู้ความเข้าใจในโปรเจกต์ที่ลงทุน และสำคัญที่สุดคือการมี Mindset ที่กล้าถือยาวเมื่อราคามันลง และกล้าขายเมื่อมีกำไร


คุณคิม : เลือกรอดเพื่อรวย โดยเชื่อว่าแค่คุณ "ไม่ทำเรื่องโง่ ๆ" หรือไม่ทำให้เงินต้นสูญหายไป คุณก็จะรวยได้เองจากการทบต้น (Compound Interest) คีย์เวิร์ดคือ ต้องซื้อของที่ดี ในเวลาที่ตลาดยังไม่รับรู้

4.โอกาสของ "ของดีที่ตลาดยังไม่รับรู้"

คุณคิม : ชี้ไปที่หุ้นไทย โดยเฉพาะหุ้นกลุ่ม Traditional ที่มีโอกาสใช้ AI และ Automation เข้ามาเพิ่ม Margin ในอนาคต เนื่องจากบริษัทเหล่านี้มีความมั่นคงอยู่แล้ว แต่ราคาตลาดกำลังอยู่ในช่วงที่คนไม่สนใจ


คุณพอล : มองว่าโอกาสทองจะมาตอนที่ตลาดเกิด Crash ในอนาคต (ซึ่งเชื่อว่าต้องเกิดขึ้นแน่นอน) ดังนั้นตอนนี้ควรเตรียมเงินสดให้พร้อม และใช้เวลาทำการบ้านเพื่อเลือกสินทรัพย์ที่ดีไว้ช้อนซื้อในราคาถูก ไม่ว่าจะเป็นคริปโตฯ หุ้น หรืออสังหาฯ


คุณโจ้ : ยกตัวอย่างกรณีศึกษาของ ASTR (Perp Dex) ซึ่งเป็นโปรเจกต์ใหม่ใน Ecosystem ของ Binance ที่เป็นที่สนใจของบุคคลที่มีอิทธิพลในวงการ และแนะนำให้ลงทุนในเหรียญที่มี Ecosystem ที่ดี อย่าง BNB ที่มีการใช้งานหลากหลายและมีการสร้างรายได้เสริมผ่าน Airdrop และ DeFi

สรุป : อยู่รอดก่อน แล้วค่อยโต — และโตแบบมีสติ

แม้มุมมองของทั้งสามคนจะแตกต่างกัน แต่ข้อสรุปตรงกันคือ

✔ ความรู้ = เกราะที่ดีที่สุด

✔ การบริหารความเสี่ยงสำคัญที่สุด

✔ ใช้เงินเย็น–DCA–ถือยาว คือกลยุทธ์ที่พิสูจน์แล้วว่าได้ผล

✔ โอกาสมักซ่อนอยู่ในสินทรัพย์ที่คนอื่น “ยังไม่สนใจ”


โลกการเงินวันนี้หมุนเร็วกว่าเงินเดือนจริง แต่ถ้าเรามีความรู้ กลยุทธ์ และใจที่นิ่งพอ เราก็ไม่เพียงแค่รอด แต่ยังสามารถเติบโตได้ในระยะยาว