กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Global Equity” ที่เน้นกระจายลงทุนใน “สินทรัพย์ทั่วโลก” เพื่อสร้างโอกาสการเติบโตของเงินลงทุน


ทาง “กองทุนเงินระหว่างประเทศ” (IMF) ประเมินการเติบโตเศรษฐกิจโลกปี26 จะโต 3.0% และ 3.4% ในปี27 (ที่มา: World Economic Outlook, July 2026)


ทำให้ “หุ้นโลก” ยังเป็นทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจในลักษณะของการ "เติบโตอย่างระมัดระวัง” (Selective Growth)" โดยแรงขับเคลื่อนหลักเปลี่ยนผ่านจากการพึ่งพาสภาพคล่องทางการเงินอย่างเดียว ไปสู่การเติบโตของผลกำไรบริษัทจดทะเบียน (Earnings-Driven) และนวัตกรรมเทคโนโลยีแทน


ปีนี้ “หุ้นโลก” ปรับตัวเพิ่มขึ้น +12.42% ท่ามกลางความผันผวน (ที่มา: msci.com, วันที่ 8 ต.ค. 26)


แต่ราคา “ยังไม่แพง” มี Forward 12M P/E 16.65 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 17.25 เท่า (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 2 ต.ค. 26)


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนหุ้นโลก” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“UGFT” กระจายลงทุนทั่วโลก “เพิ่มค่าเงินลงทุน”

สำหรับกองทุนที่จะแนะนำในครั้งนี้ชื่อว่า “UGFT: กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH - หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.ยูโอบี’ มีความเสี่ยง “ระดับ 6” (เสี่ยงสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 12 พ.ย. 2564 เน้นกระจายลงทุนใน “สินทรัพย์ทั่วโลก” เพื่อสร้างโอกาสการเติบโตของเงินลงทุน


ผ่านกองทุนหลัก ‘United CIO Growth Fund – Class T USD Acc’ ที่บริหารจัดการโดย UOB Asset Management Ltd (Singapore)


“จุดเด่น” ของกองทุน “UGFT” คือการถ่ายทอดมุมมองการลงทุนจากทีม “Chief Investment Officer” (CIO) ของ “UOB Private Bank Singapore” ที่มีประวัติความเป็นมาที่แข็งแกร่งในการดูแล “ผู้ลงทุนรายใหญ่” (High Net Worth) ของธนาคารมาหลายสิบปี ผ่านกระบวนการลงทุนที่ทำให้นักผู้ลงทุนมั่นใจได้ถึงมาตรฐานการลงทุนระดับสากล


ไม่เพียงเท่านี้ “หัวหน้าทีม CIO” มีประสบการณ์ในการบริหาร “กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ” (Sovereign Wealth Funds – ประเทศสิงคโปร์) ที่จะคอยให้คำแนะนำทีมผู้จัดการกองทุนในการบริหารพอร์ตเสมือนที่ให้บริการกับกลุ่มลูกค้า “High Net Worth” นั่นเอง

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘UGFT’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ตของกองทุนหลัก (ณ วันที่ 31 ก.ค. 26) มีการลงทุนใน 5 กลุ่มอุตสาหกรรม มากสุด ประกอบด้วย

• Technology 26.52%

• Financial Services 16.09%

• Industrials 11.38%

• Communication Services 6.93%

• Consumer Cyclical 4.78%

ส่วน 5 ประเทศที่ลงทุนมากสุด ได้แก่

• North America 58.29%

• Europe ex UK 11.77%

• Asia Pacific ex Japan 10.96%

• Japan 4.61%

• UK 2.59%

“โดย 5 หุ้นที่ลงทุนมากสุด ได้แก่ 1) iShares MSCI ACWI UCITS ETF 7.22%, 2) iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF 6.09%, 3) iShares NASDAQ 100 UCITS ETF 6.07%, 4) iShares Core S&P 500 UCITS ETF 5.97% และ 5) iShares MSCI EM Asia UCITS ETF 5.85% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานโดยรวมของกองทุน ‘UGFT’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 26) เฉลี่ยอยู่ที่ 0.92% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 7.36% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 13.67% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 13.10% ต่อปี) อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -35.80%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ไม่กำหนด

โดยนักลงทุนที่สนใจการลงทุนใน ‘UGFT’ ก็สามารถใช้เงินลงทุนได้อย่างอิสระ เนื่องจากเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ทางบลจ. “ไม่ได้มีข้อกำหนด” เช่นเดียวกันกับเงื่อนไขการขายผู้ลงทุนสามารถทำได้อิสระ ไม่ได้กำหนด “การขายขั้นต่ำ” และ “ยอดคงเหลือขั้นต่ำ” ไว้แต่ประการใด  ซึ่งมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 5 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จํากัด ทุกสาขาและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นหรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น UOBAM Invest


สำหรับใครที่มองหาโอกาสลงทุนใน “ตลาดโลก” ได้ทั้งกระจายความเสี่ยงและมีมุมมองการลงทุนที่ไม่จำกัดแค่ในประเทศไทยเท่านั้น เพื่อตอบโจทย์การสร้างคงามมั่งคั่งในระยะยาว เชื่อว่า “หุ้นโลก” น่าจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน