สาระ Fund วันละนิด: ปีนี้ถือเป็น “ปีที่ท้าทาย” การลงทุนอย่างมาก เมื่อตลาดมีความผันผวน หลายสินทรัพย์ปรับตัวลงในทิศทางเดียวกัน (ซึ่งเกิดขึ้นไม่บ่อยนัก)


โดยต้นเหตุหลักๆ มาจาก 3 ปัจจัยที่สำคัญ นั่นก็คือ COVID-19, เงินเฟ้อสูง และการขึ้นอัตราดอกเบี้ยที่เร็วและแรงของธ.กลางทั่วโลก ที่ยังคงเขย่าตลาดการลงทุนทั่วโลกให้ผันผวนต่อเนื่องในปัจจุบัน


จะดีแค่ไหน?...ถ้ามีเครื่องมือที่จะมาช่วยนักลงทุนให้สามารถลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอในระยะยาว


ทาง “ฟินโนมีนา” จึงจับมือกับพันธมิตร “บลจ.” ให้ใช้ “จุดเด่น” ของแต่ละบลจ.มาออกแบบเป็น “พอร์ตการลงทุน” ที่บริหารด้วยทีมงานผู้เชี่ยวชาญของแต่ละบลจ.ชั้นนำมาเป็นทางเลือกให้กับผู้ลงทุนในชื่อ "Fund House Portfolio"


ซึ่งล่าสุดมี “3 พอร์ตใหม่” จาก “3 บลจ.” มาเป็นทางเลือกเพิ่มเติม ซึ่งหน้าตาแต่ละพอร์ตจะเป็นยังไงนั้น ตามทีมงาน ‘Wealthythai’ ไปอัพเดทพร้อมๆ กันได้เลย

“Fund House Port” เปิดโอกาสให้เข้าถึง “พอร์ตจากบลจ.ชั้นนำ”...ด้วยเงินลงทุนเพียง 5 แสนบาท

โดยทั่วไปแล้วการจะเข้าถึงบริการจากผู้เชี่ยวชาญการลงทุนของสถาบันการเงินต่างๆ ได้ จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก แต่โครงการ “Fund House Port” เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงคำแนะนำการลงทุนจากผู้เชี่ยวชาญของ “บลจ.ชั้นนำ” ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 500,000 บาท เท่านั้น ก็สามารถเข้าถึงบริการสุดพิเศษนี้ได้ โดยไม่มีค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม


โดย “กสิณ สุธรรมมนัส” CEO & Co-Founder บลน.ฟินโนมีนา มองว่า อัตราเงินเฟ้อที่เร่งตัว สร้างแรงกดดันให้ธนาคารกลางต้องดำเนินนโยบายการเงินแบบตึงตัวทั่วโลก และกดดันให้เศรษฐกิจมีแนวโน้มชะลอตัวต่อเนื่อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อประกอบกับความตึงเครียดระหว่างประเทศ อาทิ กรณีรัสเซียกับยูเครน และ จีนกับสหรัฐ เป็นต้น ส่งผลให้ความผันผวนในทุกๆ สินทรัพย์เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

(กสิณ สุธรรมมนัส)

“ปัจจุบันเรามีนักลงทุนมากกว่า 200,000 ราย และยอดเงินลงทุนรวม กว่า 36,000 ล้านบาท ในสภาวะที่ตลาดการลงทุนมีความผันผวนเช่นนี้ นักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะมองหาผู้เชี่ยวชาญมาช่วยบริหารพอร์ตการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้เชี่ยวชาญที่มาจากสถาบันการเงินที่มีความน่าเชื่อถือ ทางฟินโนมีนาเล็งเห็นโอกาสนี้ จึงเกิดเป็นโครงการ ‘Fund House Port’ ขึ้นมา เพื่อตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำการลงทุนจากผู้เชี่ยวชาญของ บลจ. ชั้นนำ โดยเฉพาะ”


“Fund House Portfolio” เปิดตัวครั้งแรกเมื่อต้นปี 2020 โดยเป็นพอร์ตสุดพิเศษที่หาไม่ได้จากที่อื่นนอกจากฟินโนมีนา เนื่องจากเป็นพอร์ตการลงทุนที่บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์ที่เชี่ยวชาญจากบลจ.ชั้นนำในประเทศไทย ได้แก่ บลจ.อเบอร์ดีน, บลจ.กรุงไทย, บลจ.กรุงศรี, บลจ.ทิสโก้ และบลจ.อีสท์สปริง นักลงทุนที่ลงทุนใน Fund House Portfolio จะได้รับคำแนะนำจากบลจ. อย่างชัดเจนว่าต้องลงทุนในกองทุนอะไร สัดส่วนเท่าไร พร้อมทั้งมีการอัปเดตอย่างทันท่วงทีเมื่อถึงเวลาต้องปรับพอร์ตเนื่องจากสถานการณ์ตลาดที่เปลี่ยนไปอีกด้วย

“ด้วยกระแสการตอบรับอย่างดีจากนักลงทุนที่ให้ความไว้วางใจฟินโนมีนา ทำให้โครงการ Fund House Port ในปัจจุบันมียอดลงทุนแล้วกว่า 200 ล้านบาท และเพื่อตอบโจทย์ความต้องการของนักลงทุนให้ครอบคลุมมากขึ้น ในปี 2022 นี้ ทางฟินโนมีนาจึงเปิดตัว 3 พอร์ตการลงทุนใหม่ จาก 3 บลจ. ชั้นนำ ได้แก่ บลจ. บางกอกแคปปิตอล บลจ. ไทยพาณิชย์ และ บลจ. ยูโอบี”

“UOBAM Thematic United” เปลี่ยนธีมการลงทุนแห่งอนาคต...ให้เป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมในปัจจุบัน

โดย “ดร.จิติพล พฤกษาเมธานันท์” นักกลยุทธ์การลงทุน ฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) มองว่า ปัจจุบันมีธีมการลงทุนให้เลือกมากมายสามารถนำมาจัดเป็นพอร์ตเพื่อตอบโจทย์ในระยะยาวได้ โดยพอร์ตนี้เป็นพอร์ตหุ้นที่ใช้ธีมการลงทุนมาจัดเป็นพอร์ต มีเป้าหมายสร้างการเติบโตระยะยาวบนธีมการลงทุนแห่งอนาคตที่น่าสนใจ โดยจะเลือกธีมลงทุนที่โดดเด่นด้วยมุมมองจากการเปลี่ยนแปลงด้านสังคม เทคโนโลยี และกฎเกณฑ์การประกอบธุรกิจทั่วโลก นำมาจัดเรียงคะแนนในแต่ละธีมแล้วเลือกธีมที่น่าสนใจที่สุด 5 อันดับแรกเพื่อลงทุน ซึ่งจะมีการปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดในแต่ละช่วงด้วย

(ดร.จิติพล พฤกษาเมธานันท์)

“ซึ่ง ‘UOBAM Thematic United’ เป็นแนวคิดแบบ Multi-Theme สามารถใช้เป็น ‘Core Port’ แทนหุ้นโลกได้เลย หรือจะใช้เป็น ‘Satellite’ ช่วยเสริมพอร์ตก็ได้”

“การเลือกธีมที่มีการเติบโตที่ดี หรือเลี่ยงธีมที่ได้รับผลกระทบจากปัจจัยลบที่เข้ามาในตลาด เพียงแค่นี้ก็สามารถจะสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับพอร์ตได้ โดยพอร์ตนี้คาดหวังผลตอบแทนระยะยาว 10 ปี เฉลี่ย 8-10% ต่อปี และน่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนเหนือตลาด (Alpha) ได้ประมาณ 3 -5%”

“SCB Grow Together”...ยืดหยุ่น หลากหลาย กระจายความเสี่ยง

(ปิยะภัทร์ ภัทรภูวด)

โดย “ปิยะภัทร์ ภัทรภูวดล” ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์การลงทุน บลจ. ไทยพาณิชย์ บอกว่า แนวคิดของ “SCB Grow Together” เน้นความยืดหยุ่น มีความหลากหลายของสินทรัพย์ที่คัดเลือกเข้ามาเพื่อกระจายความเสี่ยง ผสมผสานการวิเคราะห์เชิงปริมาณและ Top Down & Bottom Up โดยจะมีการปรับเปลี่ยนการลงทุนได้อย่างรวดเร็วและทันต่อสถานการณ์

“พอร์ตตั้งต้นในปัจจุบันจะเป็นตราสารหนี้ 40% และส่วนของสินทรัพย์เสี่ยง 60% ซึ่งมีการให้น้ำหนักตราสารหนี้มากกว่าดัชนีชี้วัดเพราะมองว่าตอนนี้ตลาดเองยังมีความผันผวนค่อนข้างสูง ในขณะเดียวกันก็มีการกระจายไปในหุ้นที่ Defensive เช่น หุ้นสุขภาพ หรือการมองสวนตลาด ในหุ้นจีนและเวียดนาม ที่ราคาลงมามากในขณะที่พื้นฐานยังแข็งแกร่ง ตลอดจนหุ้นไทยที่จะได้ประโยชน์จากการเปิดประเทศ และกระจายการลงทุนไปในทองคำด้วย เป็นต้น”

“BCAP Dynamic Wealth Portfolio”...รู้ทันสถานการณ์ สร้างความมั่งคั่ง

(ดร.ธนาวุฒิ พรโรจนางกู)

โดย “ดร.ธนาวุฒิ พรโรจนางกูร” รองกรรมการผู้จัดการ หัวหน้าสายงานบริหารการลงทุน บลจ.บางกอกแคปปิตอล บอกว่า “BCAP Dynamic Wealth Portfolio” เป็นพอร์ตที่ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ซึ่งเน้นความยืดหยุ่นในการบริหารความเสี่ยงและสร้างโอกาสการลงทุนในระยะสั้น-กลาง โดยการเสริมพอร์ตด้วยกองทุนที่มีความยืดหยุ่นสูงอย่าง BCAP Global Tactical

“พอร์ตนี้เป็นการบริหารพอร์ตแบบ Look-Through ภายใต้กองทุน 8 กอง แต่เราลงทุนโดตรงไปในกองทุนถึง 62 กอง หุ้นไทย 32 ตัว และตราสารหนี้ไทยอีก 41 ตัว ซึ่งจะมีการอัปเดทการลงทุนไส้ในทุกวันเพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาดในขณะนั้นๆ แม้ว่าหน้าตาที่นักลงทุนเห็นจะมีสัดส่วนของกองทุนหลักๆ เพียง 8 กองก็ตาม นี่คือ ‘จุดเด่น’ ของเรา”


ท่ามกลางสภาวะตลาดการลงทุนที่ผันผวน การมีตัวช่วยเป็นผู้เชี่ยวชาญจาก “บลจ.ชั้นนำ” ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนจัดพอร์ตได้อย่างสบายใจ