Wealth EZ: ทุกวันนี้คำว่า “ลงทุน” เป็นอะไรที่นิยมมาก ไปทางไหนจะได้ยินคำว่าลงทุนเต็มไปหมด มือใหม่หัดลงทุน ลงทุนเพื่อการเกษียณ ลงทุนเพื่อชนะเป้าหมายทางการเงิน มี “นักลงทุนหน้าใหม่”ทุกเพศทุกวัย เกิดขึ้นมากมาย บทความนี้ผู้เขียนมีเรื่องอยากจะบอกนักลงทุนทั้งหลายให้ทราบในเบื้องต้น เพื่อให้การลงทุนได้ผลสำเร็จตามที่คาดไว้ การลงทุนในที่นี้จะเน้นเรื่องการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ หรือที่เรียกว่า ลงทุนใน “หุ้น”

1.เงินลงทุนต้องเป็นเงินเย็น

เงินส่วนที่เราจะนำมาลงทุน ต้องเป็นเงินที่ปลอดภาระ ไม่ควรกู้เงินมาซื้อหุ้น เพื่อที่ว่าเมื่อตลาดแกว่งตัว จะได้ไม่วิตกกังวลจนนอนไม่หลับ ต้องไม่ใช่เงินที่กันไว้เป็นค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน เราจะได้ไม่ต้องกังวลว่าสิ้นเดือนจะมีเงินจ่ายค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าผ่อนคอนโด หรือ จะมีเงินเหลือในบัญชีพอที่จะตัดบัตรเครดิตหรือไม่


“เงินที่นำมาลงทุน ต้องเป็นแค่ส่วนหนึ่งของเงินออม ไม่ใช่เงินออมทั้งหมด เพราะการลงทุนมีความเสี่ยง เราไม่ควรนำเงินทั้งหมดมาลงทุนในตลาดหุ้นเพียงอย่างเดียว ควรกระจายไปลงทุนแบบอื่นบ้าง”

2. ต้องศึกษาหาความรู้ หลักๆ แล้วนักลงทุนต้องรู้และเข้าใจใน 2 เรื่อง คือ

เรื่องแรก: “ขั้นตอนในการซื้อขาย” ซึ่งรวมไปถึง วิธีในการดูตัวเลข ราคาและปริมาณหุ้นที่เสนอซื้อและเสนอขาย วิธีในการส่งคำสั่ง และระยะเวลาในการรับ-จ่ายเงิน  ข้อมูลในส่วนนี้ตอนเปิดบัญชีแต่ละโบรคเกอร์จะมีเจ้าหน้าที่การตลาดเป็นผู้แนะนำให้ในเบื้องต้นอยู่แล้ว นักลงทุนสามารถสอบถามได้


เรื่องที่สอง: “ต้องรู้วิธีในการเลือกหุ้น”  ไม่ลงทุนตามข่าวลือ หรือ ตามหุ้นโพย วิธีในการเลือกหุ้นนั้น มีหลายวิธี ขึ้นอยู่กับความถนัดของนักลงทุนแต่ละท่าน บางท่านอาจจะใช้วิธีวิเคราะห์ทางเทคนิค ดูกราฟ ศึกษารูปแบบและพฤติกรรมในอดีตของหุ้นแต่ละตัว เพื่อนำมาใช้ทำนายราคาที่จะเกิดต่อไปในอนาคต บางท่านอาจจะใช้วิธีวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน โดยเริ่มจากวิเคราะห์เศรษฐกิจ ต่อด้วยวิเคราะห์อุตสาหกรรม มาจนถึงวิเคราะห์บริษัทที่คาดว่าจะลงทุน


“ทั้งสองเรื่องมีแหล่งข้อมูลให้ศึกษาได้อย่างมากมาย เช่น หนังสือ เว็บไซต์ การอบรม สัมมนา ที่ผ่านมาตลาดหลักทรัพย์ได้มีการให้ความรู้เรื่องการลงทุนกับนักลงทุนหน้าใหม่อย่างสม่ำเสมอ นักลงทุนหน้าใหม่อาจเริ่มต้นจาก ‘ห้องเรียนนักลงทุน’ ในเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์ (www.set.or.th) ศึกษาจากบทวิเคราะห์ที่มีผู้ทำไว้ให้  ปรึกษากับเจ้าหน้าที่การตลาด เพื่อนำมาใช้เป็นแนวทางการตัดสินใจเลือกซื้อ-ขายหุ้นของตนเอง”

3. ต้องเข้าใจเรื่อง “ความเสี่ยง” และวิธี “การบริหารจัดการ” ความเสี่ยงในตลาดหุ้น

มีคำกล่าวว่า “การลงทุนที่เสี่ยงที่สุด คือการลงทุนโดยที่ไม่มีความรู้” การที่เราได้ศึกษาหาข้อมูล ทำการวิเคราะห์อย่างละเอียด ทำให้ความเสี่ยงในการลงทุนลดลงไปแล้ว แต่ในตลาดหุ้นยังมีปัจจัยมากมาย ที่อาจจะมีผลกระทบ ทำให้ราคาหุ้นไม่เป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ ความเสี่ยงยังคงมีอยู่ และเป็นเรื่องที่นักลงทุน “หลีกเลี่ยงไม่ได้”


“ดังนั้นนักลงทุนมือใหม่ถ้าจะเลือกลงทุนหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ ควรศึกษาข้อมูลของบริษัทที่จะลงทุนอย่างละเอียดและเลือกจำนวนหุ้นที่จะลงทุนอย่างเหมาะสม เพื่อเป็นการ ‘กระจายความเสี่ยง’ และสามารถติดตามข้อมูลหุ้นนั้นๆ ได้อย่างใกล้ชิด”


นอกเหนือจากที่กล่าวมาแล้ว นักลงทุนต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับตลาดหลักทรัพย์อย่างถูกต้อง ควรเปิดบัญชีเป็นของตนเอง เมื่อทำธุรกรรมทางการเงิน ต้องมีหลักฐานการรับ-จ่ายเงินชัดเจน


“ไม่ควรลงทุนโดยการจ่ายเป็นเงินสดหรือโอนเงินเข้าบัญชีบุคคลธรรมดาที่ไม่ใช่บริษัทหลักทรัพย์โดยตรง และสุดท้าย การทำบัญชีอย่างง่ายๆ จะทำให้นักลงทุนได้ทราบว่าที่ผ่านมาผลการลงทุนของท่านเป็นอย่างไร”


ขอให้ทุกท่านโชคดีในการลงทุน


ติดตามความรู้และข่าวสารสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ได้ที่ LINE@cfpthailand, สมาคมนักวางแผนการเงินไทย Facebook Fanpage และ www.tfpa.or.th