กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่เน้นกระจายลงทุนใน “สินทรัพย์ที่หลากหลาย” ทั้งในประเทศและต่างประเทศ


ช่วยเปิดโอกาสให้สามารถกระจายการลงทุนไปทั่วโลกได้ครบจบในกองทุนเดียวได้อย่างสะดวก ด้วยส่วนผสมที่ “สมดุล” ช่วยลดความผันผวนและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน ฝ่าทุกภาวะตลาดการลงทุน


ใครที่ “ไม่มีเวลาจัดพอร์ตเอง” กลุ่ม “กองทุนผสม” ยังคงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม-Moderate Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar” มาฝากกัน

“KKP CorePath Balanced” จัดพอร์ต “สมดุล” ด้วย “สินทรัพย์ทั่วโลก

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “KKP CorePath Balanced: กองทุนเปิดเคเคพี CorePath Balanced ชนิดทั่วไป” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.เกียรตนาคินภัทร’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5” (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 19 ส.ค. 2554 มีนโยบายกระจายลงทุนใน “สินทรัพย์ที่หลากหลาย” ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยกองทุนจะพิจารณาลงทุนในหลักทรัพย์แต่ละประเภทในสัดส่วนตั้งแต่ 0 – 100% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งสัดส่วนการลงทุนขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของบริษัทจัดการและตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ


โดยที่บริษัทจัดการจะพิจารณาลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นภายใต้กรอบการให้คำแนะนำในด้านการลงทุนที่ระบุไว้ในบทวิเคราะห์ด้าน Asset Allocation หรือข้อมูลอื่นที่ได้รับจากที่ปรึกษาการลงทุน ปัจจุบัน คือ “บมจ.หลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร” ซึ่งทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนภายใต้ความร่วมมือกับ  “Goldman Sachs Asset Management (Singapore) Pte. Ltd.” (GSAM)

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” และ “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘KKP CorePath Balanced’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ “หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) นั้น มีการกระจายในสินทรัพย์ต่างๆ 5 อันดับแรก ประกอบไปด้วย

- หน่วยลงทุนต่างประเทศ 73.70%

- พันธบัตรรัฐบาล/ธปท./รสก.,ตั๋วเงินคลัง 16.69%

- หน่วยลงทุนในประเทศ 6.32%

- หุ้นกู้ 3.73%

- Callable Bonds/Puttable Bonds 0.26%


โดย 5 กองทุนที่ลงทุนมากสุด ได้แก่

• INVESCO S&P 500 UCITS ETF A USD ACC (SPXS LN) 14.50%

• JPMORGAN INVESTMENT FUNDS - US SELECT EQUITY FUND I USD ACC (JPUSSIU LX) 6.35%

• BLACKROCK SUSTAINABLE ADVANTAGE US EQUITY FUND D USD ACC (BRAUDUA ID) 6.32%

• GOLDMAN SACHS - SICAV II - GS TACTICAL TILT OVERLAY PTF IO USD ACC (GTTPPIO LX) 5.98%

• ROBECO SUSTAINABLE GLOBAL STARS EQUITIES IL USD ACC (ROGSEIU LX) 4.88%
  
  

“ด้านผลการดำเนินงานของกอง ‘KKP CorePath Balanced’ นับตั้งแต่จัดตั้งกองมา (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 26) เฉลี่ยอยู่ที่ 3.57% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 5.34% ต่อปี) ในขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ย 7.28% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 7.72% ต่อปี) อย่างไรก็ดีตั้งแต่จัดตั้งกองเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -18.10%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับนักลงทุนที่สนใจอยากจะเข้าลงทุนในกองทุนดังกล่าว ก็สามารถลงทุนด้วยเงินเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามเงื่อนไข “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการจะขายคืนสามารถทำได้อย่างอิสระโดยไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำ เพียงแต่ต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำอยู่ที่ 100 หน่วย และการจะได้รับเงินค่าขายคืนอยู่ที่ 4 วันทำการนับจากวันคำนวณ NAV (T+4)

สำหรับช่องทางการซื้อขายของกองนั้น ก็สามารถทำได้ผ่านช่องทางออฟไลน์อย่างบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม เกียรตินาคินภัทร จำกัดและผู้สนับสนุนการขายหรือผู้รับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่บริษัทจัดตั้งขึ้น


สำหรับใครที่มองหาโอกาสกระจายลงทุนทั่วโลกแบบ “สมดุล” ผลตอบแทนและความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง สามารถลงทุนได้ทุกภาวะตลาด เชื่อว่ากองทุน “Moderate Allocation” ที่กระจายลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน