กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว” กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว” จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’ (Risk-adjusted returns) ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar” ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก


ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Moderate Allocation” ที่เน้นลงทุน “หลากหลายสินทรัพย์” ทั้งในและต่างประเทศ โดยปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตั้งแต่ 0 – 100% ของ NAV


“การกระจายเม็ดเงิน” (Asset Allocation) หรือน้ำหนักการลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์เป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์ที่ใช้ในการรับมือกับความผันผวนของตลาดทุนได้เป็นอย่างดี


แต่อย่างไรก็ดี หากกระจายเงินลงทุนได้ไม่ดี ก็อาจทำให้การสร้างผลตอบแทนทำได้ไม่ตอบโจทย์นักและอาจจะใช้เป็นแหล่งพักเงินได้อย่างไม่เหมาะสม


ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ จึงได้ทำการสำรวจและรวบรวมข้อมูลกองทุนผสม “Moderate Allocation” ที่มีการกระจายเงินลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อคุมความเสี่ยงไว้ระดับกลางๆ ที่น่าสนใจมาแบ่งปันให้นักลงทุนและผู้อ่าน

“ASP-AAA-R” ลงทุนผสมแบบ “Active” สร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าระยะยาว

โดยกองทุนรวมที่เราจะหยิบยกขึ้นมาในครั้งนี้มีชื่อว่า “กองทุนเปิด แอสเซทพลัส แอคทีฟ แอสเซท แอลโลเคชั่น ชนิดรับซื้อคืนอัตโนมัติ” หรือ “ASP-AAA-R” ที่ได้ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด’ เป็นผู้บริหารจัดการและยังเป็นกองทุนที่ถูก “มอร์นิ่งสตาร์” ยกให้เป็นกองทุน “5 ดาว”ด้วยเช่นกัน


สำหรับรายละเอียดของกองทุนนั้น เป็นกองทุนรวมผสมที่ลงทุนทั้งในและต่างประเทศ ที่ได้จัดตั้งหรือจดทะเบียนขึ้นตั้งแต่วันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2562 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 31 มกราคม 2567) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 23,521,213 บาท และมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10.71 บาทต่อหน่วย


“ด้านนโยบายกระจายการลงทุนทั้งในตราสารทุน ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารทางการเงิน เงินฝาก และหน่วยลงทุนของกองทุน เช่น หน่วย CIS หน่วยลงทุนกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์/REITs หน่วยลงทุนกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และ/หรือกองทุนอีทีเอฟ (ETF) กองทุนจะลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยจะจัดสรรเงินลงทุนอย่างสมดุลสำหรับการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงในระยะยาวนั่นเอง”


ด้วยจุดเด่นของการเป็น “Active Allocation” โดยวางโครงสร้างพอร์ตเป็น “Moderate Allocation” กระจายลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคงประมาณ 60% และสินทรัพย์เสี่ยงเพื่อผลตอบแทนอย่างหุ้นอีกประมาณ 40% และมีการปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์เพื่อตอบโจทย์การลงทุนในระยะยาวได้เป็นอย่างดี

หน้าตาพอร์ต...สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” และ “หุ้นคุณค่า”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘ASP-AAA-R’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นเติบโต” (Growth) และ “หุ้นคุณค่า” (Value) เป็นสำคัญ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 31 ม.ค. 24) มีการกระจายเม็ดเงินลงทุนแบ่งเป็นรายประเทศ จะประกอบไปด้วย

-สหรัฐฯ                              30.74%

-ลักเซมเบิร์ก                       5.98%

-ญี่ปุ่น                                5.35%

-เยอรมัน                            4.23%

-ฮ่องกง                              1.89%


โดยมีการจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ดังนี้

-หน่วยลงทุน                                           51.12%

-ตราสารหนี้เอกชน                                   42.16%

-เงินฝาก/ตั๋วแลกเงิน                                  5.89%

-ตราสารหนี้รัฐบาล                                   5.14%


“ทั้งนี้กองทุนที่ไปลงทุนหลักๆ ประกอบด้วยกองทุน ETF ที่ลงทุนในหุ้น S&P500 อย่าง SPDR S&P500 ETF TRUST และลงทุนในตลาดหุ้นกู้ระยะสั้นผ่าน Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF เป็นต้น รวมถึงหุ้นกู้คุณภาพดีในประเทศไทย เป็นต้น”

“ในแง่ของผลการดำเนินงานของ ASP-AAA-R เฉลี่ยตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 24) มานั้นก็อยู่ในระดับที่ 1.40% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.28% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเองก็เฉลี่ยอยู่ที่ 4.83% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 4.61% ต่อปี) แต่อย่างไรก็ดีกองทุนก็ยังมีความเสี่ยงด้านผลการดำเนินงานเช่นกัน โดยในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -12.21%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับผู้ลงทุนที่อยากจะลงทุนในกองทุนดังกล่าวก็สามารถลงทุนเริ่มต้นได้ด้วยเงิน 1,000 บาท ตามเงื่อนไขมูลค่าขั้นต่ำของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ที่บริษัทได้กำหนด ในขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนและยอดคงเหลือขั้นต่ำจะไม่มีข้อกำหนด แต่การขายในหนึ่งครั้งระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะอยู่ที่ภายใน 5 วัน (T+5)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆโดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์บริษัท หลักทรัพย์ เอเซีย พลัสจำกัด และตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทหลักทรัพย์ แอสเซทพลัส จำกัดแต่งตั้งขึ้น หรือช่องทางออนไลน์ผ่านโมบายแอพพลิเคชั่น ASP FUND


“หากใครที่กำลังมองหาหรืออาจจะลังเลถึงการกระจายเงินลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ กองทุนผสมสไตล์สายกลางอย่าง ‘Moderate Allocation’ ก็ถือเป็นตัวช่วยในการลดขั้นตอนต่างๆ ได้เป็นอย่างดี และช่วยให้เข้าถึงสินทรัพย์บางประเภทที่ต้องใช้ขั้นตอนยุ่งยากในการลงทุนได้ด้วย เป็นการขยับรับความเสี่ยงเพิ่มขึ้น เพื่อโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าในระยะยาวที่น่าสนใจเลยทีเดียว”


ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน