ลายแทงกองทุน: รู้หรือไม่?...ปีนี้ “หุ้นไทย” (SET TRI) บวกขึ้นมาแล้ว +21.47% (ที่มา: setsmart.com, วันที่ 6 ต.ค. 26) ในขณะที่มูลค่ายัง “ถูก” มี Forward 12M P/E 12.96 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปีที่ 15.58 เท่า (ที่มา: Bloomberg, วันที่ 30 ต.ค. 26)


มองไปข้างหน้าช่วง 5 ปี ถ้าคุณเชื่อมั่นว่า “หุ้นไทย” จะไปไกลไม่ได้อยู่แค่ระดับ 1,500 จุด เช่นในปัจจุบัน การลงทุนใน “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) ที่เน้นลงทุนใน “หุ้นไทยยั่งยืน” ก็ถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ


โดยเฉพาะนักลงทุนที่ต้องเสียภาษีและอยากลงทุนให้คุ้มค่าถึง 3 ต่อ คือ 1) โอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดี 2) เซฟภาษี และ 3) สนับสนุนเรื่อง ESG


ปีนี้ ยังเป็นปีสุดท้ายที่ กองทุน “ThaiESG” เซฟภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท (ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ทั้งปี โดยถือลงทุนแค่ 5 ปี (นับจากวันที่ซื้อ) เท่านั้น)


ในปี2027 – 2032 จะกลับสู่เงื่อนไขปกติที่ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ทั้งปี สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท โดยต้องถือลงทุน 8 ปี (นับจากวันที่ซื้อ)


วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ ได้คัดเอา 4 “กองทุนเด่น” ในธีม “ThaiESG-หุ้นไทยยั่งยืน” ที่น่าสนใจมาฝากกัน

เปิด 4 "กองทุนเด่น" ธีม "หุ้นไทยยั่งยืน"…รักษ์โลกพร้อม "เซฟภาษี"

สำหรับ 4 “กองทุนเด่น” ที่คัดมาในครั้งนี้ เป็นกอง “ThaiESG”  ซึ่งเน้นลงทุนใน “หุ้นไทยยั่งยืน” ทั้งหมด ประกอบด้วย


- “KTESG50-ThaiESG: กองทุนเปิดกรุงไทย ESG50 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.กรุงไทย เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity Large Cap” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุนใน “หุ้น” ใน SET/mai ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี “SETESG” ซึ่งเป็นดัชนีที่คัดเลือกหุ้นมาจากการประกาศผลประเมินหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยเป็นการประเมินจากข้อมูลผลการดําเนินงานด้านสิ่งแวดล้อม (Environment) หรือด้านความยั่งยืน (Environmental, Social and Governance: ESG) ของบริษัทจดทะเบียน


ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ประมาณ 50 หลักทรัพย์ ที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Capitalization) สูงสุด ที่เข้าหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ของบริษัทจัดการ


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบด้วย

1. ธุรกิจการเงิน 28.07%

2. ทรัพยากร 23.42%

3. บริการ 22.08%

4. อสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง 8.35%

5. เทคโนโลยี 6.39%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) KTB 4.94%, 2) KBANK 4.93%, 3) SCB 4.91%, 4) PTTEP 4.90% และ 5) GULF 4.89% ตามลำดับ”


ทั้งนี้กองทุนมีนโยบาย “ปันผล” ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนปันผลไปแล้ว 1 ครั้ง เป็นเงิน 0.30 บาท/หน่วย

- ถัดมาเป็น “K-TNZ-ThaiESG: กองทุนเปิดเค Target Net Zero หุ้นไทย ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.กสิกรไทย เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity Large Cap” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุนใน “หุ้น” ของบริษัทที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี “SET100FF TRI” และเป็นบริษัทที่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก แผนการจัดการ และตั้งเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของประเทศไทย รวมทั้งจัดให้มีการทวนสอบการจัดทำคาร์บอนฟุตพริ้นท์โดยผู้ทวนสอบที่สำนักงาน ก.ล.ต. ยอมรับ และหรือเป็นบริษัทที่ได้รับการคัดเลือกว่ามีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืน และหรือหุ้นที่มีธรรมาภิบาล (Governance) และหรือหุ้นในโครงการส่งเสริมการเพิ่มมูลค่าของบริษัทจดทะเบียน (JUMP+)


“กองทุนมีวัตถุประสงค์ในการช่วยส่งเสริมการลงทุนเพื่อความยั่งยืนและมีเป้าหมายให้พอร์ตการลงทุนมีปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกโดยเฉลี่ยถ่วงนํ้าหนักรวม และอุณหภูมิของพอร์ตการลงทุนรวมตํ่ากว่าดัชนีชี้วัด (ดัชนี SET100FF TRI)”


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบด้วย

• ธนาคาร 24.03%

• พลังงานและสาธารณูปโภค 20.27%

• ชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ 11.73%

• เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร 6.99%

• พาณิชย์ 6.65%

“โดย 5 หุ้นที่ลงทุนมากสุด ได้แก่ 1) DELTA 10.30%, 2)PTT 7.72%, 3) KBANK 5.64%, 4) SCB 5.24% และ 5) GULF 4.91% ตามลำดับ”


- มาต่อกันด้วย “UTSEQ-THAIESG: กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.ยูโอบี เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุนใน “หุ้น” ใน SET, mai ของบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจที่ได้รับการคัดเลือกจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือองค์กร หรือสถาบันอื่นที่สำนักงานยอมรับว่ามีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อม(Environmental) หรือด้านความยั่งยืน (ESG) ซึ่งประกอบไปด้วยปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Governance)


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบด้วย

• พลังงานและสาธารณูปโภค 26.96%

• ธนาคาร 22.26%

• ชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ 14.36%

• ขนส่ง 8.36%

• สื่อและสิ่งพิมพ์ 5.83%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) KTB 7.75%, 2) GULF 7.24%, 3) KBANK 6.52%, 4) KCE 6.46% และ 5) HANA 5.93% ตามลำดับ”

-  ปิดท้ายกันด้วย “ASP-ThaiESG: กองทุนเปิด แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน” ของบลจ.แอสเซท พลัส เป็นกองทุนในกลุ่ม “Equity General” ความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) ที่เน้นลงทุน “หุ้น” ใน SET, mai ของบริษัทที่ได้รับการคัดเลือกและยอมรับว่ามีความโดดเด่น ESG และ/หรือที่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก แผนการจัดการ และการตั้งเป้าหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายในการลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของประเทศไทย รวมทั้งจัดให้มีการทวนสอบการจัดทำคาร์บอนฟุตพริ้นท์โดยผู้ทวนสอบที่สำนักงานก.ล.ต. ยอมรับ และ/หรือหุ้นของบริษัทที่มีธรรมาภิบาล (Governance) ดีเลิศ ที่มีลักษณะเป็นไปตามประกาศ


“กองทุนจะเน้นการลงทุนในบริษัทที่มีการจัดอันดับ ‘SET ESG Rating’ ตั้งแต่ BBB ขึ้นไป และ/หรือบริษัทที่แสดงเจตจำนงที่จะลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจก ผ่าน ‘SET ESG Data Platform’ สำหรับการวิเคราะหลักทรัพย์ดังกล่าวจะเป็นไปตามกระบวนการวิเคราะห์และคัดเลือกทรัพย์ของ บลจ. เพื่อมาคัดเลือกและให้น้ำหนักการลงทุนในหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น”


สำหรับหน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 30 ก.ย. 26) มีการลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมมากสุด 5 อันดับแรก ประกอบด้วย

• Energy & Utilities 23.33%

• Electronic Components 20.83%

• Banking 19.45%

• Petrochemicals & Chemicals 7.33%

• Information & Communication Technology 7.00%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) DELTA 13.23%, 2) KCE 7.60%, 3) ADVANC 7.00%, 4) KTB 6.98% และ 5) PTT 5.92% ตามลำดับ”


สำหรับใครที่มองหาโอกาสการลงทุนเพื่อ “เซฟภาษี” พร้อมโอกาสได้รับผลตอบแทนพร้อมสนับสนุนการลงทุนแบบยั่งยืนร่วม “รักษ์โลก” เชื่อว่า “ThaiESG-หุ้นยั่งยืน” จะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะปีนี้เป็นปีสุดท้ายที่ลดหย่อนได้เต็มเพดานสูงสุด 300,000 บาท และถือลงทุนเพียง 5 ปี (นับจากวันที่ซื้อ) อีกด้วย


ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน